EUR-Lex Access to European Union law
This document is an excerpt from the EUR-Lex website
Document 02022O0912-20231120
Guideline (EU) 2022/912 of the European Central Bank of 24 February 2022 on a new-generation Trans-European Automated Real-time Gross Settlement Express Transfer system (TARGET) and repealing Guideline ECB/2012/27 (ECB/2022/8)
Consolidated text: Euroopan keskuspankin suuntaviivat (EU) 2022/2250, annettu 24 päivänä helmikuuta 2022, uuden sukupolven Euroopan laajuisesta automatisoidusta reaaliaikaisesta bruttomaksujärjestelmästä (TARGET) ja suuntaviivojen EKP/2012/27 kumoamisesta (EKP/2022/8)
Euroopan keskuspankin suuntaviivat (EU) 2022/2250, annettu 24 päivänä helmikuuta 2022, uuden sukupolven Euroopan laajuisesta automatisoidusta reaaliaikaisesta bruttomaksujärjestelmästä (TARGET) ja suuntaviivojen EKP/2012/27 kumoamisesta (EKP/2022/8)
ELI: http://data.europa.eu/eli/guideline/2022/912/2023-11-20
02022O0912 — FI — 20.11.2023 — 002.001
Tämä asiakirja on ainoastaan dokumentoinnin apuväline eikä sillä ole oikeudellista vaikutusta. Unionin toimielimet eivät vastaa sen sisällöstä. Säädösten todistusvoimaiset versiot on johdanto-osineen julkaistu Euroopan unionin virallisessa lehdessä ja ne ovat saatavana EUR-Lexissä. Näihin virallisiin teksteihin pääsee suoraan tästä asiakirjasta siihen upotettujen linkkien kautta.
EUROOPAN KESKUSPANKIN SUUNTAVIIVAT (EU) 2022/2250, annettu 24 päivänä helmikuuta 2022, (EUVL L 163 17.6.2022, s. 84) |
Muutettu:
|
|
Virallinen lehti |
||
N:o |
sivu |
päivämäärä |
||
EUROOPAN KESKUSPANKIN SUUNTAVIIVAT (EU) 2022/2250, annettu 9 päivänä marraskuuta 2022, |
L 295 |
50 |
16.11.2022 |
|
EUROOPAN KESKUSPANKIN SUUNTAVIIVAT (EU) 2023/2415, annettu 7 päivänä syyskuuta 2023, |
L |
1 |
27.10.2023 |
Oikaistu:
EUROOPAN KESKUSPANKIN SUUNTAVIIVAT (EU) 2022/2250,
annettu 24 päivänä helmikuuta 2022,
uuden sukupolven Euroopan laajuisesta automatisoidusta reaaliaikaisesta bruttomaksujärjestelmästä (TARGET) ja suuntaviivojen EKP/2012/27 kumoamisesta (EKP/2022/8)
I JAKSO
YLEISET SÄÄNNÖKSET
1 artikla
Kohde ja soveltamisala
TARGETissa on mahdollisuus käyttää seuraavia tilejä euromääräisten maksujen keskuspankkirahassa tapahtuvaa selvitystä varten:
pääasialliset rahatilit (MCA-tilit) keskuspankkien kanssa suoritettavien operaatioiden selvitystä varten;
reaaliaikaisille bruttomaksuille varatut rahatilit (RTGS-DCA-tilit) ja alatilit reaaliaikaisia pankkien välisiä maksuja ja asiakasmaksuja varten sekä transaktioiden selvittämiseksi liitännäisjärjestelmien (AS) kanssa;
liitännäisjärjestelmän tekniset tilit reaaliaikaisille bruttomaksuille (RTGS-AS- tekniset tilit), liitännäisjärjestelmän tekniset tilit TARGET-pikamaksupalvelua (TIPS) varten (TIPS-AS- tekniset tilit) ja liitännäisjärjestelmien takuurahastotilit transaktioiden selvittämiseksi liitännäisjärjestelmän kanssa;
TARGET2-Securities-käyttöön varatut rahatilit (T2S-DCA-tilit) arvopaperitapahtumiin liittyviä käteismaksuja varten; ja
TARGET-pikamaksuille varatut rahatilit (TIPS-DCA-tilit) pikamaksujen selvittämistä varten.
2 artikla
Määritelmät
Näissä suuntaviivoissa kullakin seuraavista käsitteistä on liitteessä III täsmennetty merkitys:
’tilien seurantaryhmä’;
’tavoitettavan BIC-koodin haltija’;
’liitännäisjärjestelmä’ (AS);
’liitännäisjärjestelmän takuurahastotili’ (AS-takuurahastotili);
’liitännäisjärjestelmän selvitysprosessi’ (AS-selvitysprosessi);
’liitännäisjärjestelmän siirtotoimeksianto’ (AS-siirtotoimeksianto);
’automaattinen vakuustoiminto’;
’automaattinen likviditeetin siirtotoimeksianto’;
’käytettävissä oleva likviditeetti’;
’pankkiryhmittymä’;
’sivuliike’;
’kuulutusviesti’;
’pankkipäivä’ tai ’TARGET-pankkipäivä’;
’BIC-koodi’;
’kelpoisuuslausunto’;
’käteissiirtotoimeksianto’;
’keskuspankki’;
’keskuspankkioperaatio’;
’liitetty kansallinen keskuspankki’;
’varajärjestelmä’;
’luottolaitos’;
’likviditeetin käyttölimiitti’ (CMB);
’järjestelmien välinen selvitys’;
’tiettyyn käyttöön varattu rahatili’ (DCA);
’talletusmahdollisuuden korko’;
’talletusmahdollisuus’;
’euroalueen kansallinen keskuspankki’;
’Euroopan maksuneuvoston SEPA-pikatilisiirtojärjestelmä’ tai ’SEPA-pikatilisiirtojärjestelmä’;
’eurojärjestelmän keskuspankki’;
’erityinen erääntymistilanne’;
’takuurahastot’;
’maksukyvyttömyysmenettely’;
’pikamaksumääräys’;
’ohjeistava osapuoli’;
’päivänsisäinen luotto’;
’sijoituspalveluyritys’;
’tason 3 kansalliset keskuspankit’;
’likviditeetin siirtotoimeksianto’;
’maksuvalmiusluoton korko’;
’maksuvalmiusluotto’;
’mobiilitunnistehakupalvelu (MPL)’;
’lähes reaaliaikainen pikamaksu’;
’verkkopalvelujen tarjoaja’;
’kirjaamaton käteissiirtotoimeksianto’;
’osallistuja’;
’maksunsaaja’;
’maksaja’;
’maksumääräys’
’hyväksytty palautuspyyntö’;
’julkisen sektorin elin’;
’tavoitettava osapuoli’;
’reaaliaikainen bruttomääräinen liitännäisjärjestelmän selvitysprosessi’ (RTGS-AS-selvitysprosessi);
’liitännäisjärjestelmän tekninen tili reaaliaikaisille bruttomaksuille’;
’palautuspyyntö’;
’sääntöperusteinen likviditeetin siirtotoimeksianto’;
’maksupankin tiliryhmä’;
’maksupankki’;
’keskeyttäminen’;
’TARGET-tili’;
’TARGET-osajärjestelmä’;
’TARGET-koordinaattori’;
’TARGET-pikamaksujen (TIPS) liitännäisjärjestelmän selvitysprosessi’ (TIPS-AS-selvitysprosessi);
’liitännäisjärjestelmän tekninen tili TARGET-pikamaksuille’ (TIPS-AS- tekninen tili);
’TARGET-selvityspäällikkö’;
’TARGET2-Securities’ (T2S);
’TARGETin tekninen toimintahäiriö’.
3 artikla
TARGET-osajärjestelmät
4 artikla
Niiden jäsenvaltioiden kansallisten keskuspankkien liittäminen, joiden rahayksikkö ei ole euro
Niiden jäsenvaltioiden kansalliset keskuspankit, joiden rahayksikkö ei ole euro, voidaan liittää TARGETiin ainoastaan, jos ne tekevät sopimuksen eurojärjestelmän keskuspankkien kanssa. Tällaisessa sopimuksessa täsmennetään, että liitetyt kansalliset keskuspankit noudattavat näitä suuntaviivoja, ellei molemminpuolisesti sovita tarkoituksenmukaisista täsmennyksistä ja muutoksista.
5 artikla
EKPJ:n sisäiset transaktiot
Euroopan keskuspankkijärjestelmän (EKPJ) sisäiset euromääräiset transaktiot käsitellään TARGETissa lukuun ottamatta maksuja, jotka soveltuvin osin käsitellään kahden keskuspankin väliseen sopimukseen perustuen kirjeenvaihtajatilien kautta.
6 artikla
Eurojärjestelmän sisäiset velvoitteet ja saamiset
II JAKSO
HALLINNOINTI
7 artikla
Hallinnointitasot
III JAKSO
TARGETIN OPEROINTI
8 artikla
Järjestelmän tukitoiminto
Kukin eurojärjestelmän keskuspankki perustaa järjestelmän tukitoiminnon ja ylläpitää sitä tuen tarjoamiseksi kansallisen TARGET-osajärjestelmänsä osallistujille. Tukitoiminnon on oltava toiminnassa vähintään klo 7.00 ja 18.15 välisenä aikana Keski-Euroopan aikaa (CET). Toiminta-aikaa pidennetään klo 18.30 (CET) saakka eurojärjestelmän vähimmäisvarantojen pitoajanjakson viimeisenä päivänä.
9 artikla
TARGETiin osallistumista koskevat yhdenmukaistetut säännöt
Siitä päivästä lukien, jona eurojärjestelmän vakuushallintajärjestelmä (ECMS) otetaan käyttöön EKP:n verkkosivuilla julkaistavan tiedotteen mukaisesti, eurojärjestelmän keskuspankit eivät saa näiden suuntaviivojen soveltamisalaan kuuluvien palvelujen tarjoamiseksi avata TARGETiin osallistumisen kelpoisuusehdot täyttäville osallistujille muita tilejä kuin TARGET-tilejä, seuraavia poikkeuksia lukuun ottamatta:
liitteessä I olevan I osan 4 artiklan 2 kohdan a ja b alakohdassa lueteltujen osallistujien tilit;
tilit, joilla varoja pidetään päivänsisäisesti yksinomaan käteisvarojen palautuksia ja nostoja varten;
tilit, joita käytetään jäädytettyjen varojen tai kolmannen osapuolen asemassa olevan velkojan hyväksi pantattujen varojen tai Euroopan keskuspankin asetuksen (EU) 2021/378 (EKP/2021/1) ( 2 ) 3 artiklan 1 kohdan d alakohdassa tarkoitettujen varojen säilyttämiseen;
tilit, joita käyttävät kansallisten keskuspankkien operoimien järjestelmien osallistujat ja joita käytetään SEPA-pikatilisiirtojen sääntökirjan mukaisten pikamaksujen selvittämiseen;
tilit, joita käyttävät asetuksen (EU) 2021/378 (EKP/2021/1) 1 artiklan soveltamisalaan kuuluvat laitokset sovellettavien vähimmäisvarantovelvoitteiden noudattamiseksi ja jotka katsotaan kyseisen asetuksen mukaan varantotileiksi. Tällaisia tilejä voidaan avata ja pitää avattuina ainoastaan siihen saakka, kunnes asianomaiselle laitokselle on avattu TARGET-tili liitteessä I olevan I osan 4 ja 5 artiklan säännösten mukaisesti, tai siinä tapauksessa, että kyseisen laitoksen osallistuminen TARGETiin on päättynyt liitteessä I olevan I osan 25 artiklan säännösten mukaisesti. Tällöin sovelletaan seuraavia vaatimuksia:
tällaisilla tileillä olevia varoja saa käyttää ainoastaan asetuksessa (EU) 2021/378 (EKP/2021/1) tarkoitetulla tavalla ja sen mukaisesti;
tällaisia tilejä avanneiden eurojärjestelmän keskuspankkien on kunkin vuoden tammikuun ensimmäisellä viikolla toimitettava tason 2 tekniselle ja toiminnalliselle hallinnointielimelle selvitys edellisen kalenterivuoden aikana avattujen tilien lukumäärästä ja kunkin tilin avaamisen syystä.
EKP hyväksyy TARGET-ECB:n säännöt panemalla täytäntöön liitteessä I vahvistetut TARGETiin osallistumista koskevat yhdenmukaistetut säännöt seuraavin poikkeuksin:
TARGET-ECB tarjoaa selvitys- ja toimituspalveluja selvitysyhteisöille, mukaan lukien Euroopan talousalueen (ETA) ulkopuolelle sijoittautuneet yhteisöt, ainoastaan, jos toimivaltainen viranomainen valvoo niitä ja EKP:n neuvosto on hyväksynyt niiden pääsyn TARGET-ECB-osajärjestelmään
TARGET-ECB-osajärjestelmässä ei ole mahdollisuutta päivänsisäiseen luottoon eikä automaattiseen vakuustoimintoon.
10 artikla
Päivänsisäinen luotto – automaattinen vakuustoiminto
11 artikla
Liitännäisjärjestelmiä koskevat lisäehdot
Eurojärjestelmän keskuspankit tarjoavat varojensiirtopalveluja keskuspankkirahassa liitännäisjärjestelmille, jotka toimivat tässä ominaisuudessa. Nämä palvelut tarjotaan käyttäen joko
TIPS-AS-selvitysprosessia, joka tukee ainoastaan SEPA-pikatilisiirtojärjestelmän maksujen tai lähes reaaliaikaisten pikamaksujen kirjaamista liitännäisjärjestelmän kirjanpidossa; tai
RTGS-AS-selvitysprosessia kaikissa muissa tapauksissa.
Eurojärjestelmän keskuspankit voivat liitteessä I mainittujen ehtojen lisäksi asettaa liitännäisjärjestelmälle TARGETiin osallistumiseksi ehtoja, jotka liittyvät
toiminnan jatkuvuuteen ja varajärjestelyihin;
TARGET-tilillä pidettäviin varoihin kohdistuvan oikeuden luonteeseen, jos varat eivät ole osa liitännäisjärjestelmän omaisuutta;
liitännäisjärjestelmän pitämiin tai sen puolesta pidettyihin TARGET-tileihin kohdistuviin keskuspankkien pantti- ja kuittausoikeuksiin;
kertyneiden korkojen perimiseen ja jakamiseen;
liitännäisjärjestelmää tai liitännäisjärjestelmän maksupankkeja koskeviin sääntelyvaatimuksiin (mukaan lukien yleisvalvonta ja ulkomaisten sääntelyviranomaisten soveltamat vaatimukset);
tietojenvaihtoon eurojärjestelmän politiikkalinjausten noudattamisen varmistamiseksi.
12 artikla
Rahoitus ja kustannusmenetelmä
13 artikla
Turvallisuutta koskevat säännökset
Eurojärjestelmän keskuspankkien on noudatettava EKP:n neuvoston täsmentämiä toimenpiteitä, joissa vahvistetaan TARGETiin sovellettavat turvallisuusperiaatteet ja turvallisuusvaatimukset sekä kontrollit, myös kyberuhkien sietokyvyn ja tietoturvan osalta.
14 artikla
Tilintarkastusta koskevat säännöt
Tilintarkastusta koskevat arvioinnit suoritetaan EKP:n neuvoston EKPJ:n sisäisen tarkastuksen periaatteissa vahvistamien periaatteiden ja järjestelyjen mukaisesti.
15 artikla
Keskeyttämiseen tai irtisanomiseen liittyvät velvoitteet
Eurojärjestelmän keskuspankit irtisanovat välittömästi ilman irtisanomisaikaa tai keskeyttävät osallistujan oikeuden osallistua asianomaiseen TARGET-osajärjestelmään, jos
osallistujaa koskeva maksukyvyttömyysmenettely pannaan vireille tai
osallistuja ei enää täytä pääsyehtoja kyseiseen TARGET-osajärjestelmään osallistumiseksi.
Jos eurojärjestelmän keskuspankki keskeyttää tai irtisanoo osallistujan oikeuden osallistua TARGET-järjestelmään 1 kohdan mukaisesti tai 17 artiklan mukaisesti varovaisuussyistä, se ilmoittaa asiasta välittömästi kaikille muille eurojärjestelmän keskuspankeille ja antaa seuraavat tiedot:
osallistujan nimi ja BIC-koodi,
tiedot, joiden perusteella euroalueen kansallinen keskuspankki teki päätöksensä, mukaan lukien asianomaiselta valvontaviranomaiselta saadut tiedot tai lausunnot,
valittu toimenpide ja sen ehdotettu soveltamisaikataulu.
Kukin eurojärjestelmän keskuspankki antaa tällaista osallistujaa koskevia tietoja toisen eurojärjestelmän keskuspankin niitä pyytäessä, mukaan lukien tiedot osallistujalle osoitetuista käteissiirtotoimeksiannoista.
Eurojärjestelmän keskuspankki, joka on irtisanonut tai keskeyttänyt osallistujan oikeuden osallistua TARGET-osajärjestelmäänsä 1 kohdan mukaisesti, on vastuussa muihin eurojärjestelmän keskuspankkeihin nähden, jos se
myöhemmin hyväksyy sellaisille osallistujille osoitettujen käteissiirtotoimeksiantojen kirjauksen, joiden osallistumisoikeuden se on keskeyttänyt tai irtisanonut, tai
ei noudata 1 ja 2 kohdassa täsmennettyjä velvoitteita.
16 artikla
Menettely päätettäessä TARGET-osallistumishakemuksen hylkäämisestä varovaisuussyistä
Jos eurojärjestelmän keskuspankki hylkää varovaisuussyistä TARGETiin liittymistä koskevan hakemuksen liitteessä I olevan I osan 5 artiklan 5 kohdan c alakohdan mukaisesti, kyseisen eurojärjestelmän keskuspankin on viipymättä ilmoitettava hylkäämisestä muille eurojärjestelmän keskuspankeille.
17 artikla
Menettely, kun oikeus osallistua TARGETiin, saada päivänsisäistä luottoa tai käyttää automaattista vakuustoimintoa keskeytetään tai irtisanotaan tai kun näitä oikeuksia rajoitetaan varovaisuussyistä
18 artikla
Eurojärjestelmän keskuspankkien yhteistyömenettely hallinnollisia tai rajoittavia toimenpiteitä sovellettaessa
Liitteessä I olevan I osan 29 artiklan 3 kohdan täytäntöönpanon yhteydessä
eurojärjestelmän keskuspankki antaa ripeästi kaikille keskuspankeille, joihin asia voi vaikuttaa, kaikki tiedot, jotka se saa ehdotetun käteissiirtotoimeksiannon yhteydessä, lukuun ottamatta likviditeetin siirtotoimeksiantoja saman osallistujan eri tilien välillä;
eurojärjestelmän keskuspankki, joka saa osallistujalta tositteen siitä, että toimivaltaiselle viranomaiselle on tehty ilmoitus tai että siltä on saatu lupa, välittää nämä tositteet ripeästi muille maksajan tai maksunsaajan maksupalvelutarjoajana toimiville keskuspankeille soveltuvin osin,
eurojärjestelmän keskuspankki, joka toimii maksajan maksupalveluntarjoajana, ilmoittaa tämän jälkeen ripeästi maksajalle, että se voi tehdä asianomaisen käteissiirtotoimeksiannon TARGETiin.
19 artikla
Toiminnan jatkuvuus ja varajärjestelyt
20 artikla
Vaatimusten käsittely TARGETin korvausjärjestelmässä
21 artikla
TARGETin teknisestä toimintahäiriöstä johtuvien menetysten käsittely
TARGETin teknisen toimintahäiriön sattuessa sovelletaan seuraavia sääntöjä:
Maksajan puolella mikä tahansa keskuspankki, johon maksaja on tehnyt talletuksen, saa taloudellista voittoa, jonka määrä vastaa eurojärjestelmän perusrahoitusoperaatioiden koron ja talletusmahdollisuuden koron välistä erotusta, sovellettuna TARGETin teknisen toimintahäiriön aikana eurojärjestelmän talletusmahdollisuuden käytön marginaalilisäykseen ja enintään toteutumattomien käteissiirtotoimeksiantojen määrään. Jos maksajalle on jäänyt korkoa tuottamattomia ylijäämävaroja, taloudellisen voiton määrä vastaa eurojärjestelmän perusrahoitusoperaatioiden korkoa, sovellettuna TARGETin teknisen toimintahäiriön aikana korkoa tuottamattomiin ylijäämävaroihin ja enintään toteutumattomien käteissiirtotoimeksiantojen määrään.
Maksunsaajan puolella keskuspankki, jolta maksunsaaja on ottanut lainaa maksuvalmiusluottoa käyttäen, saa taloudellista voittoa, jonka määrä vastaa maksuvalmiusluoton koron ja eurojärjestelmän perusrahoitusoperaatioiden koron välistä erotusta, sovellettuna TARGETin teknisen toimintahäiriön aikana maksuvalmiusluoton käytön marginaalilisäykseen ja enintään toteutumattomien käteissiirtotoimeksiantojen määrään.
EKP:n saaman taloudellisen voiton määrä vastaa
liitettyihin kansallisiin keskuspankkeihin liittyviä tuottoja, jotka syntyvät näiden liitettyjen kansallisten keskuspankkien päivän lopun saldojen erilaisesta korosta suhteessa EKP:hen ja
sakkokorkoa, jonka EKP saa liitetyiltä kansallisilta keskuspankeilta aina silloin, kun jokin näistä liitetyistä kansallisista keskuspankeista perii osallistujalta sakkoa sen vuoksi, että se ei ole maksanut päivänsisäistä luottoa takaisin ajoissa, kuten eurojärjestelmän keskuspankkien ja liitettyjen kansallisten keskuspankkien välisessä sopimuksessa on määrätty.
22 artikla
Alatileihin liittyvät vakuusoikeudet ja eurojärjestelmän sisäinen takuu
IV JAKSO
SIIRTYMÄ- JA LOPPUSÄÄNNÖKSET
23 artikla
Riitojen ratkaiseminen ja sovellettava lainsäädäntö
24 artikla
Suuntaviivojen 2013/47/EU (EKP/2012/27) kumoaminen
25 artikla
Voimaantulo ja täytäntöönpano
26 artikla
Erinäiset säännökset ja siirtymäsäännökset
Edellä 25 artiklan 2 kohdassa mainittuna päivänä osallistujan
TARGET2:n PM-tilien saldot siirretään asianomaisille MCA-tileille osallistujan ilmoittamalla tavalla;
TARGET2:n TIPS-DCA-tileistä tulee TIPS-DCA-tilejä;
TARGET2:n T2S-DCA-tileistä tulee T2S-DCA-tilejä;
TARGET2:n teknisistä tileistä, TARGET2:n TIPS-AS-teknisistä tileistä ja liitännäisjärjestelmän selvitysprosesseja varten käytettävistä TARGET2-takuurahastotileistä tulee RTGS-AS- teknisiä tilejä, TIPS-AS- teknisiä tilejä ja liitännäisjärjestelmän takuurahastotilejä;
kotitilien saldot siirretään osallistujan asianomaille MCA-tileille osallistujan täsmentämällä tavalla.
27 artikla
Osoitus, täytäntöönpanotoimet ja raportointi tasolle 1
LIITE I
TARGETIIN OSALLISTUMISTA KOSKEVAT YHDENMUKAISTETUT SÄÄNNÖT
I OSA
Yleiset ehdot ja säännöt
1 artikla
Soveltamisala
Tässä I osassa täsmennettyjä ehtoja ja sääntöjä sovelletaan [lisää keskuspankin nimi]n ja sen osallistujien väliseen suhteeseen TARGET-[lisää keskuspankki/maan tunnus]-osajärjestelmässä. Tämän liitteen II, III, IV, V, VI ja VII osassa vahvistettuja ehtoja ja sääntöjä sovelletaan, jos osallistujat valitsevat yhden tai useamman kyseisissä osissa kuvatun tilin ja tällaiset tilit on myönnetty niille. Tämän liitteen I-VII osassa vahvistetuista ehdoista ja säännöistä käytetään näissä suuntaviivoissa yhteisesti nimitystä ”yhdenmukaistetut säännöt” tai ”säännöt”.
2 artikla
Lisäykset
Seuraavat lisäykset ovat näiden sääntöjen erottamaton osa:
Käteissiirtotoimeksiantojen käsittelyä koskevat tekniset määrittelyt
TARGET-korvausjärjestelmä
Kelpoisuus- ja maalausuntojen ohjeet
Toiminnan jatkuvuus ja varajärjestelyt
TARGET-aikataulu
Maksutaulukko
Tietoturvaa ja toiminnan jatkuvuuden hallintaa koskevat vaatimukset
Lisätään tarvittaessa: Luettelo suuntaviivojen liitteessä III olevista määritelmistä]
3 artikla
TARGETin yleinen kuvaus
TARGET tarjoaa
MCA-tilejä keskuspankkioperaatioiden selvitystä varten;
RTGS-DCA-tilejä suurten maksujen reaaliaikaista bruttomääräistä selvitystä varten sekä tarvittaessa alatilejä liitännäisjärjestelmän selvitystä varten;
T2S-DCA-tilejä arvopaperiselvitykseen liittyviä käteismaksuja varten;
TIPS-DCA-tilejä pikamaksujen kirjaamista varten;
seuraavia tilejä liitännäisjärjestelmien selvitystä varten: i) RTGS-AS- tekniset tilit; ii) AS-takuurahastotilit; ja iii) TIPS-AS- tekniset tilit.
Jokainen tili TARGET-[lisää keskuspankin nimi]ssa yksilöidään yksilöllisellä tilinumerolla, joka koostuu lisäyksessä I olevassa 2 kohdassa kuvatuista osatekijöistä.
4 artikla
Pääsyehdot
Seuraavan tyyppiset yhteisöt voidaan pyynnöstä hyväksyä TARGET-[lisää keskuspankin/maan tunnus]n osallistujiksi:
unionissa tai ETA:ssa perustetut luottolaitokset myös silloin, kun ne toimivat unionissa tai ETA:ssa perustetun sivuliikkeen välityksellä,
ETA:n ulkopuolella perustetut luottolaitokset edellyttäen, että ne toimivat unionissa tai ETA:ssa perustetun sivuliikkeen välityksellä,
jäsenvaltioiden kansalliset keskuspankit ja EKP,
sillä edellytyksellä, että a ja b alakohdassa tarkoitetut yhteisöt eivät ole Euroopan unionin neuvoston tai jäsenvaltioiden hyväksymien sellaisten rajoittavien toimenpiteiden kohteena, joista säädetään perussopimuksen 65 artiklan 1 kohdan b alakohdassa, 75 artiklassa tai 215 artiklassa ja joiden täytäntöönpano ei [lisää keskuspankin nimi]n mielestä, kun se on ilmoittanut asiasta EKP:lle, ole sovitettavissa yhteen TARGETin sujuvan toiminnan kanssa.
[Lisää keskuspankin nimi] voi harkintansa mukaan hyväksyä seuraavat yhteisöt osallistujiksi:
jäsenvaltioiden keskus- tai aluehallinnon valtiokonttorit;
jäsenvaltioiden julkisen sektorin elimet, joilla on lupa pitää asiakastilejä;
unionissa tai ETA:ssa perustetut sijoituspalveluyritykset myös silloin, kun ne toimivat unionissa tai ETA:ssa perustetun sivuliikkeen välityksellä; ja
ETA:n ulkopuolella perustetut sijoituspalveluyritykset edellyttäen, että ne toimivat unionissa tai ETA:ssa perustetun sivuliikkeen välityksellä;
liitännäisjärjestelmiä hoitavat yhteisöt, jotka toimivat tässä ominaisuudessa; ja
luottolaitokset tai mitkä tahansa a–d alakohdassa mainittujen yhteisöjen kaltaiset yhteisöt edellyttäen, että ne on perustettu maassa, jonka kanssa unioni on tehnyt valuuttasopimuksen, jonka mukaan valuuttasopimuksessa täsmennetyt ehdot täyttäville yhteisöille sallitaan pääsy unionin maksujärjestelmiin edellyttäen, että kyseisessä maassa sovellettava lainsäädäntö vastaa asiaa koskevaa unionin lainsäädäntöä.
5 artikla
Hakemusmenettely
Voidakseen tulla TARGET-[lisää keskuspankin nimi/maan tunnus]-osallistujaksi, 4 artiklan 1 kohdassa tarkoitetun hyväksyttävän yhteisön tai 4 artiklan 2 kohdan mukaisen yhteisön, jonka [lisää keskuspankin nimi] voi hyväksyä, on täytettävä seuraavat vaatimukset:
TARGET-[lisää keskuspankin/maan tunnus]-osajärjestelmään kytkeytymistä ja käteissiirtotoimeksiantojen järjestelmään toimittamista varten tarvittavan tietoteknisen infrastruktuurin asentaminen, hallinnointi, operointi ja valvonta sekä kyseisen infrastruktuurin turvallisuuden varmistaminen. Tämän edellytyksen täyttämiseksi hakija voi käyttää kolmansia osapuolia, mutta täysi vastuu säilyy hakijalla;
[lisää keskuspankin nimi]n edellyttämien testien läpäiseminen;
jos hakemus koskee RTGS-DCA-tiliä, T2S-DCA-tiliä tai TIPS-DCA-tiliä, yhteisöllä on myös oltava tai sen on avattava MCA-tili [lisää keskuspankin nimi]ssa;
kelpoisuuslausunnon toimittaminen lisäyksessä III määritetyssä muodossa, ellei [lisää keskuspankin nimi] ole jo saanut tällaisessa kelpoisuuslausunnossa toimitettavia tietoja ja kuvauksia muussa yhteydessä;
maalausunnon toimittaminen lisäyksessä III määritetyssä muodossa 4 artiklan 1 kohdan b alakohdassa ja 4 artiklan 2 kohdan c alakohdan ii alakohdassa mainittujen yhteisöjen osalta, ellei [lisää keskuspankin nimi] ole jo saanut tällaisessa maalausunnossa toimitettavia tietoja ja kuvauksia muussa yhteydessä;
jos hakemus koskee TIPS-DCA-tiliä, yhteisö on sitoutunut SEPA-pikatilisiirtojen sääntökirjan noudattamiseen allekirjoittamalla sitä koskevan sopimuksen (SEPA Instant Credit Transfer Adherence Agreement);
jos hakemus koskee TIPS-AS- teknistä tiliä, osoitus siitä, että yhteisö on toimittanut Euroopan maksuneuvostolle (EPC) ilmoituskirjeen, josta käy ilmi sen aikomus olla SEPA-pikatilisiirtojen sääntökirjan mukainen selvitys- ja toimitusjärjestelmä.
Hakijoiden on toimitettava hakemus [lisää keskuspankin nimi]lle sekä liitettävä hakemukseen vähintään seuraavat asiakirjat/tiedot:
[lisää keskuspankin nimi]n käyttämät viitetietolomakkeet täytettyinä,
kelpoisuuslausunto, jos [lisää keskuspankin nimi] sitä edellyttää, ja maalausunto, jos [lisää keskuspankin nimi] sitä edellyttää;
jos hakemus koskee TIPS-DCA-tiliä, osoitus siitä, että yhteisö noudattaa SEPA-pikatilisiirtojen sääntökirjaa;
jos hakemus koskee TIPS-AS-selvitysprosessin käyttöä, osoitus siitä, että yhteisö on toimittanut EPC:lle ilmoituskirjeen, josta käy ilmi sen aikomus olla SEPA-pikatilisiirtojen sääntökirjan mukainen selvitys- ja toimitusjärjestelmä.
jos hakija nimeää maksuasiamiehen, osoitus siitä, että maksuasiamies on antanut suostumuksensa tehtävässä toimimiselle.
[Lisää keskuspankin nimi] hylkää hakemuksen, jos
hakija ei ole 4 artiklan 1 kohdassa tarkoitettu hyväksyttävä yhteisö tai yhteisö, jonka [lisää keskuspankin nimi] voi hyväksyä 4 artiklan 2 kohdan mukaisesti;
yksi tai useampi 1 kohdassa mainituista osallistumiselle asetetuista vaatimuksista ei täyty, ja/tai
[lisää keskuspankin nimi]n arvion mukaan osallistuminen vaarantaisi TARGET-[lisää keskuspankin/maan tunnus]n tai minkä tahansa muun TARGET-osajärjestelmän vakauden, luotettavuuden tai turvallisuuden tai [lisää asianomainen kansallinen laki]ssa sekä Euroopan keskuspankkijärjestelmän ja Euroopan keskuspankin perussäännössä määriteltyjen [lisää keskuspankin nimi]n tehtävien hoidon, tai siihen liittyy riskejä vakaussyistä.
6 artikla
Osallistujat
7 artikla
Muiden yhteisöjen kuin osallistujan pääsy osallistujan tilille
8 artikla
Laskutus
9 artikla
Laskutusryhmät
10 artikla
[Lisää keskuspankin nimi]n ja osallistujien velvollisuudet
11 artikla
Yhteistyö ja tiedonvaihto
12 artikla
Tilien korko
MCA-tilien, DCA-tilien ja alatilien korko on nolla prosenttia tai talletusmahdollisuuden korko sen mukaan, kumpi on alempi, ellei niillä pidetä jotakin seuraavista eristä:
vähimmäisvarannot;
varantovelvoitteen ylittävät talletukset;
Euroopan keskuspankin suuntaviivojen (EU) 2019/671 (EKP/2019/7) ( 5 ) 2 artiklan 5 kohdassa määritellyt valtiontalletukset.
Vähimmäisvarantotalletusten tapauksessa korko lasketaan ja maksetaan soveltaen neuvoston asetusta (EY) N:o 2531/98 ( 6 ) ja asetusta (EU) 2021/378 (EKP/2021/1).
Varantovelvoitteen ylittävien talletusten tapauksessa korko lasketaan ja maksetaan soveltaen Euroopan keskuspankin päätöstä (EU) 2019/1743 (EKP/2019/31) ( 7 ).
Valtiontalletusten tapauksessa korkoon sovelletaan suuntaviivojen (EU) 2019/671 (EKP/2019/7) 4 artiklassa vahvistettuja valtiontalletuksiin liittyviä säännöksiä.
13 artikla
Tilien hallinnointi
14 artikla
Vähimmäisvarannot
15 artikla
Vähimmäis- ja enimmäismäärät
16 artikla
Tilien valvontaryhmä
17 artikla
Käteissiirtotoimeksiantojen hyväksyminen ja hylkääminen
[Lisää keskuspankin nimi]n katsotaan hyväksyneen osallistujan lähettämän käteissiirtotoimeksiannon, jos
siirtosanoma on lisäyksessä I kuvattujen TARGETin teknisten vaatimusten mukainen;
sanoma on lisäyksessä I kuvattujen muotoa koskevien sääntöjen ja edellytysten mukainen;
sanoma läpäisee lisäyksessä I kuvatun kaksoiskirjausten tarkistamisen;
osallistujan keskuspankilta on saatu nimenomainen suostumus tapauksissa, joissa maksajan osallistuminen on keskeytetty tilin tai tilien veloittamisen osalta tai maksunsaajan osallistuminen on keskeytetty tilin tai tilien hyvittämisen osalta;
osallistujan tili on sisällytetty VI osan 1 artiklan 7 kohdan mukaisesti liitännäisjärjestelmän pyytämään maksupankin tiliryhmään tapauksissa, joissa käteissiirtotoimeksianto tehdään osana RTGS-AS-selvitysprosessia; ja
liitännäisjärjestelmä on VI osan 9 artiklan mukaisesti osa järjestelmien välistä selvitysjärjestelyä, jos kyse on järjestelmien välisestä selvityksestä osana RTGS-AS-selvitysprosessia.
18 artikla
Käteissiirtotoimeksiantojen järjestelmään tulo ja peruuttamattomuus
Direktiivin 98/26/EY 3 artiklan 1 kohdan ensimmäistä virkettä ja 5 artiklaa sekä [lisää kansalliset säännökset, joilla direktiivin 98/26/EY edellä mainitut artiklat on pantu täytäntöön]a sovellettaessa
kaikkien käteissiirtotoimeksiantojen, lukuun ottamatta tämän kohdan b, c ja d alakohdassa tarkoitettuja tapauksia, katsotaan tulleen TARGET-[lisää keskuspankin/maan tunnus]-osajärjestelmään ja peruuttamattomiksi sillä hetkellä, kun asianomaisen osallistujan TARGET-tiliä veloitetaan;
pikamaksumääräysten katsotaan tulleen TARGET-[lisää keskuspankin nimi/maan tunnus]-osajärjestelmään ja peruuttamattomiksi hetkellä, jona osallistujan asianomaisella TIPS-DCA-tilillä tai TIPS-DCA- teknisellä tilillä oleviin varoihin tehdään katevaraus;
kun on kyse T2S-DCA-tilillä kirjatuista tapahtumista, jotka edellyttävät kahden erillisen siirtotoimeksiannon täsmäyttämistä:
tällaisten siirtotoimeksiantojen, lukuun ottamatta tämän alakohdan ii alakohdassa tarkoitettuja tapauksia, katsotaan tulleen TARGET-[lisää keskuspankin/maan tunnus]-osajärjestelmään sillä hetkellä, kun T2S-alusta on todennut ne T2S:n teknisten sääntöjen mukaisiksi, ja peruuttamattomiksi sillä hetkellä, kun tapahtumalle on annettu tila ”täsmäytetty” T2S-alustalla;
kun kyse on tapahtumista, joissa on mukana yksi osallistuva arvopaperikeskus, jolla on erillinen täsmäyttävä osa, ja siirtotoimeksiannot lähetetään suoraan tälle osallistuvalle arvopaperikeskukselle täsmäytettäviksi sen erillisessä täsmäyttävässä osassa, siirtotoimeksiantojen katsotaan tulleen TARGET-[lisää keskuspankin/maan tunnus]-osajärjestelmään sillä hetkellä, jona kyseinen arvopaperikeskus on todennut ne T2S:n teknisten sääntöjen mukaisiksi, ja peruuttamattomiksi sillä hetkellä, jona tapahtumalle on annettu tila ”täsmäytetty” T2S-alustalla. Luettelo tässä ii alakohdassa tarkoitetuista osallistuvista arvopaperikeskuksista on saatavilla EKP:n verkkosivustolla;
RTGS-AS-selvitysprosessiin liittyvien käteissiirtotoimeksiantojen katsotaan tulleen veloitettavan tilin TARGET-osajärjestelmään sillä hetkellä, kun kyseinen TARGET-osajärjestelmä hyväksyy ne, ja ne tulevat samalla hetkellä peruuttamattomiksi.
19 artikla
Toiminnan jatkuvuus ja varajärjestelyt
Eurojärjestelmä tarjoaa varajärjestelmän käytettäväksi 1 kohdassa kuvattujen tapahtumien sattuessa. Yhteys varajärjestelmään ja sen käyttöön voidaan perustaa osallistujan pyynnöstä, ja se on pakollinen seuraavissa tapauksissa:
osallistujat, joita [lisää keskuspankin nimi] pitää kriittisinä, ja osallistujat, jotka suorittavat erittäin kriittisiä tapahtumia lisäyksen IV mukaisesti;
kaikkien liitännäisjärjestelmien ja kaikkien RTGS-DCA-tilien haltijoiden osalta 21 päivästä maaliskuuta 2025.
20 artikla
Turvallisuusvaatimukset
[Lisää keskuspankin nimi] voi vakavuuden mukaan nousevassa järjestyksessä määrätä seuraavia toimenpiteitä osallistujille, joita koskeva arvio on vähäinen tai merkittävä noudattamatta jättäminen:
tehostettu valvonta: osallistujan on toimitettava [lisää keskuspankin nimi]lle ylimmän johdon allekirjoittama kuukausiraportti siitä, miten se on edistynyt noudattamatta jättämisen korjaamisessa. Osallistujalle määrätään 1 000 euron suuruinen ylimääräinen kuukausittainen seuraamusmaksu kultakin asianomaiselta tililtä. Tämä korjaava toimenpide voidaan määrätä, jos osallistuja saa toisen kerran peräkkäin arvion ”vähäinen noudattamatta jättäminen” tai yhden kerran ”merkittävä noudattamatta jättäminen”;
keskeyttäminen: osallistuminen TARGET-[lisää keskuspankin/maan tunnus]-osajärjestelmään voidaan keskeyttää 25 artiklan 2 kohdan b ja/tai c alakohdassa kuvatuissa olosuhteissa. Poiketen siitä, mitä 25 artiklassa säädetään, keskeytyksestä on ilmoitettava osallistujalle kolme kuukautta aikaisemmin. Osallistujalle aiheutuu 2 000 euron suuruinen kuukausittainen seuraamusmaksu kultakin tililtä, joita keskeytys koskee. Tämä korjaava toimenpide voidaan määrätä, jos osallistuja saa toisen kerran peräkkäin arvion ”merkittävä noudattamatta jättäminen”;
irtisanominen: osallistuminen TARGET-[lisää keskuspankin/maan tunnus]-osajärjestelmään voidaan irtisanoa 25 artiklan 2 kohdan b ja/tai c alakohdassa kuvatuissa olosuhteissa. Poiketen siitä, mitä 25 artiklassa säädetään, irtisanomisesta on ilmoitettava osallistujalle kolme kuukautta aikaisemmin. Osallistujalle määrätään 1 000 euron suuruinen ylimääräinen seuraamusmaksu kultakin irtisanotulta tililtä. Tämä toimenpide voidaan määrätä, jos osallistuja ei ole korjannut merkittävää noudattamatta jättämistä [lisää keskuspankin nimi]n hyväksymällä tavalla kolmen kuukauden kuluessa keskeyttämisestä.
21 artikla
Korvausjärjestelmä
Jos käteissiirtotoimeksiantoa ei voida TARGETin teknisen toimintahäiriön vuoksi kirjata pankkipäivänä, jona se on hyväksytty, [lisää keskuspankin nimi] tarjoutuu korvaamaan vahingon osallistujille lisäyksessä II vahvistetun erityisen menettelyn mukaisesti.
22 artikla
Vastuuta koskevat järjestelyt
[Lisää keskuspankin nimi] ei vastaa
osallistujan itsensä aiheuttamasta vahingosta, tai
sellaisista ulkoista tapahtumista johtuvasta vahingosta, joihin [lisää kansallisen keskuspankin nimi] ei kohtuudella ole voinut vaikuttaa (force majeure).
23 artikla
Todistelu
24 artikla
Osallistumisen voimassaolo ja yleinen irtisanomisaika sekä tilien sulkeminen
Osallistuja voi milloin tahansa 14 pankkipäivän irtisanomisaikaa noudattaen, jollei se sovi [lisää keskuspankin nimi]n kanssa lyhyemmästä irtisanomisajasta, irtisanoa
osallistumisensa kokonaisuudessaan TARGET-[lisää keskuspankin/maan tunnus]-osajärjestelmään, paitsi jos osallistuja on asetuksen (EU) 2021/378 (EKP/2021/1) 1 artiklan soveltamisalaan kuuluva laitos, jolloin osallistujan tulee edelleen pitää vähintään yhtä MCA-tiliä sovellettavien vähimmäisvarantovelvoitteiden noudattamiseksi, edellyttäen, että osallistuja noudattaa edelleen 4 ja 5 artiklaa;
yhden tai useamman DCA-tilin, RTGS-AS- teknisen tilin ja/tai TIPS-AS- teknisen tilin;
yhden tai useamman MCA-tilin, paitsi jos osallistuja on asetuksen (EU) 2021/378 (EKP/2021/1) 1 artiklan soveltamisalaan kuuluva laitos, jolloin osallistujan tulee edelleen pitää vähintään yhtä MCA-tiliä sovellettavien vähimmäisvarantovelvoitteiden noudattamiseksi, edellyttäen, että osallistuja noudattaa edelleen 4 ja 5 artiklaa.
[Lisää keskuspankin nimi] voi milloin tahansa kolmen kuukauden irtisanomisaikaa noudattaen, jollei se sovi asianomaisen osallistujan kanssa muusta irtisanomisajasta, irtisanoa
osallistujan osallistumisen kokonaisuudessaan TARGET-[lisää keskuspankin/maan tunnus]-osajärjestelmään, paitsi jos osallistuja on asetuksen (EU) 2021/378 (EKP/2021/1) 1 artiklan soveltamisalaan kuuluva laitos, jolloin [lisää keskuspankin nimi]n tulee edelleen tarjota osallistujalle vähintään yksi MCA-tili sovellettavien vähimmäisvarantovelvoitteiden noudattamiseksi, edellyttäen, että osallistuja noudattaa edelleen 4 ja 5 artiklaa;
yhden tai useamman osallistujan DCA-tileistä, RTGS-AS- teknisistä tileistä ja/tai TIPS-AS- teknisistä tileistä;
yhden tai useamman osallistujan MCA-tileistä edellyttäen, että osallistujalla on edelleen vähintään yksi MCA-tili.
25 artikla
Osallistumisen keskeyttäminen ja irtisanominen ilman irtisanomisaikaa
Osallistujan osallistuminen TARGET-[lisää keskuspankin nimi/maan tunnus]-osajärjestelmään irtisanotaan heti ilman irtisanomisaikaa tai keskeytetään seuraavissa erityisissä erääntymistilanteissa:
maksukyvyttömyysmenettelyn aloittaminen ja/tai
osallistuja ei enää täytä 4 artiklassa vahvistettuja järjestelmän pääsyehtoja.
Tätä kohtaa sovellettaessa osallistujaan kohdistuvan direktiivissä 2014/59/EU tarkoitetun kriisinehkäisy- tai kriisinratkaisutoimen toteuttamista ei automaattisesti pidetä maksukyvyttömyysmenettelyn aloittamisena.
[Lisää keskuspankin nimi] voi irtisanoa osallistujan osallistumisen TARGET-[lisää keskuspankin/maan tunnus]-osajärjestelmään ilman irtisanomisaikaa taikka keskeyttää osallistumisen, jos
kyseessä on yksi tai useampi erityinen erääntymistilanne (muu kuin 1 kohdassa tarkoitettu tilanne),
osallistuja rikkoo näiden sääntöjen jotakin kohtaa olennaisella tavalla,
osallistuja laiminlyö olennaisen velvoitteen täyttämisen, joka sillä on [lisää keskuspankki]a kohtaan,
osallistujalla ei enää ole pätevää sopimusta verkkopalvelujen tarjoajan kanssa yhteyden luomiseksi TARGETiin;
käsillä on mikä tahansa muu osallistujaan liittyvä tapahtuma, joka [lisää keskuspankin nimi]n arvion mukaan vaarantaisi TARGET-[lisää keskuspankin/maan tunnus]-osajärjestelmän tai jonkin toisen TARGET-osajärjestelmän vakauden, luotettavuuden ja turvallisuuden tai joka vaarantaisi [lisää asianomainen kansallinen laki]ssa ja Euroopan keskuspankkijärjestelmän ja Euroopan keskuspankin perussäännössä määriteltyjen [lisää kansallisen keskuspankin nimi]n tehtävien hoidon tai johon liittyy riskejä vakaussyistä;
kansallinen keskuspankki keskeyttää tai irtisanoo osallistujan oikeuden päivänsisäiseen luottoon, mukaan lukien automaattinen vakuustoiminto, liitteessä II olevan 13 kohdan mukaisesti; ja/tai
osallistuja erotetaan TARGETin verkkopalvelujen tarjoajan Closed Group of Users -käyttäjäryhmästä, tai se lakkaa muuten olemasta kyseisen ryhmän jäsen,
26 artikla
TARGET-tilien sulkeminen, kun [lisää keskuspankin nimi] irtisanoo osallistumisoikeuden
Kun osallistujan oikeus osallistua TARGET-[lisää keskuspankin/maan tunnus]-osajärjestelmään on irtisanottu 24 tai 25 artiklan mukaisesti, [lisää keskuspankin nimi] sulkee kyseisen osallistujan TARGET-tilin sen jälkeen, kun se on kirjannut tai hylännyt jonoon asetetut käteissiirtotoimeksiannot ja käyttänyt 27 artiklan mukaiset oikeutensa panttiin tai kuittaukseen.
27 artikla
[Lisää keskuspankin nimi]n oikeus panttiin ja kuittaukseen
[Lisää tarvittaessa: [Lisää keskuspankin nimi]lla on panttioikeus osallistujan TARGET-tilien nykyisiin ja tuleviin saldoihin; tämä panttioikeus on osapuolten välisestä oikeussuhteesta johtuvien nykyisten ja tulevien saamisten vakuutena.]
[Lisää tarvittaessa: TARGET-tilien saldoista johtuvat osallistujan nykyiset ja tulevat saamiset [lisää keskuspankin nimi]lta siirretään vakuudeksi [lisää keskuspankin nimi]lle (eli vakuusluovutuksena) ja ovat [lisää viittaus järjestelyihin, joilla nämä säännöt pannaan täytäntöön]sta johtuvien sellaisten nykyisten ja tulevien saamisten vakuutena, jotka [lisää keskuspankin nimi]lla on osallistujalta. Tällainen vakuus syntyy sen seikan johdosta, että varat on hyvitetty osallistujan TARGET-tileille.]
[Lisää tarvittaessa: [Lisää keskuspankin nimi]lla on määrältään muuttuva panttioikeus osallistujan TARGET-tilien nykyisiin ja tuleviin saldoihin; tämä panttioikeus on osapuolten välisestä oikeussuhteesta johtuvien nykyisten ja tulevien saamisten vakuutena.]
Jos kyseessä on
25 artiklan 1 kohdassa tarkoitettu erityinen erääntymistilanne, tai
mikä tahansa muu 25 artiklan 2 kohdassa tarkoitettu tilanne tai erityinen erääntymistilanne, joka on johtanut osallistujan osallistumisoikeuden irtisanomiseen tai keskeyttämiseen, riippumatta siitä, onko aloitettu osallistujaa koskeva maksukyvyttömyysmenettely tai koskeeko osallistujaa oikeuksien luovutus, oikeuden määräämä tai muu takavarikko tai muu osallistujan oikeuksiin kohdistuva määräämistoimi,
velvoitteet erääntyvät automaattisesti ja välittömästi, eikä välitön erääntyminen edellytä ennakkoilmoitusta tai minkään viranomaisen suostumusta. Tämän lisäksi [lisää keskuspankin nimi]n ja osallistujan keskinäiset velvoitteet kuitataan automaattisesti keskenään, ja osapuoli jonka velvoitteiden määrä on suurempi, maksaa velvoitteiden määrän erotuksen.
Tämän artiklan säännökset eivät luo oikeuksia, panttioikeuksia, rasitteita, saamisia tai kuittausoikeuksia seuraavien liitännäisjärjestelmän käyttämien TARGET-tilien osalta:
TARGET-tilit, joita käytetään AS-selvitysprosessien mukaisesti VI tai VII osan nojalla;
TARGET-tilit, joita liitännäisjärjestelmä pitää II-V osan mukaisesti, jos tällaisilla tileillä olevat varat eivät kuulu liitännäisjärjestelmälle vaan niitä pidetään niiden asiakkaiden puolesta tai niitä käytetään käteissiirtotoimeksiantojen suorittamiseen niiden asiakkaiden puolesta.
28 artikla
Luottamuksellisuus
Edellä 1 kohdasta poiketen TIPS-DCA-tilin haltija hyväksyy sen, että [lisää keskuspankin nimi] voi antaa sellaisia osallistujaa, samaan ryhmittymään kuuluvia osallistujia tai osallistujan asiakkaita koskevia maksuihin, teknisiin seikkoihin tai organisaatioon liittyviä tietoja, jotka on saatu TARGET-[lisää keskuspankin/maan tunnus]-osajärjestelmää operoitaessa:
muille keskuspankeille tai kolmansille osapuolille, jotka osallistuvat TARGET-[lisää keskuspankki/maatunnus]-osajärjestelmän operointiin, siinä määrin kuin tietojen antaminen on tarpeen TARGETin tehokkaan toiminnan tai osallistujan tai sen pankkiryhmittymän riskien valvonnan kannalta,
muille keskuspankeille markkinaoperaatioita, rahapoliittisia tehtäviä, rahoitusmarkkinoiden vakautta tai rahoitusmarkkinoiden yhdentymistä varten tarvittavien analyysien suorittamiseksi tai
jäsenvaltioiden ja unionin valvonta-, kriisinratkaisu- ja yleisvalvontaviranomaisille, kansalliset keskuspankit mukaan luettuina, siltä osin kuin se on tarpeen niiden julkisten tehtävien hoitamiseksi,
edellyttäen kaikissa tapauksissa sitä, ettei tietojen paljastaminen ole ristiriidassa sovellettavan lainsäädännön kanssa.
29 artikla
Tietosuoja, rahanpesun estäminen, hallinnolliset ja rajoittavat toimenpiteet sekä näihin liittyvät asiat
Toimiessaan maksajan tai maksunsaajan maksupalvelutarjoajana osallistujien on noudatettava kaikkia niihin sovellettavia, perussopimuksen 75 tai 215 artiklan nojalla vahvistetuista hallinnollisista tai rajoittavista toimenpiteistä johtuvia vaatimuksia; tämä koskee myös maksutapahtumien käsittelyyn liittyviä ilmoituksia ja toimivaltaisen viranomaisen luvan saamista koskevia vaatimuksia. Lisäksi
jos [lisää keskuspankin nimi] on maksajana olevan osallistujan maksupalvelutarjoaja
osallistuja tekee vaaditun ilmoituksen tai lupahakemuksen ilmoituksen tai lupahakemuksen tekemisestä ensisijaisesti vastuussa olevan keskuspankin puolesta, ja toimittaa [lisää keskuspankin nimi]lle tositteet ilmoituksen tekemisestä tai luvan saamisesta,
osallistuja ei tee käteissiirtotoimeksiantoa TARGETiin varojen siirtämiseksi tilille, jonka haltija on muu yhteisö kuin osallistuja itse, ennen kuin se on saanut [lisää keskuspankin nimi]lta vahvistuksen siitä, että maksunsaajan maksupalvelutarjoaja on tehnyt vaaditun ilmoituksen tai saanut vaaditun luvan taikka että ilmoitus on tehty tai lupa saatu maksunsaajan maksupalvelutarjoajan puolesta;
jos [lisää keskuspankin nimi] on maksunsaajana olevan osallistujan maksupalvelutarjoaja, osallistuja tekee vaaditun ilmoituksen tai lupahakemuksen ilmoituksen tai lupahakemuksen tekemisestä ensisijaisesti vastuussa olevan keskuspankin puolesta, ja toimittaa [lisää keskuspankin nimi]lle tositteet ilmoituksen tekemisestä tai luvan saamisesta.
Tässä kohdassa termeillä ”maksupalvelutarjoaja”, ”maksaja” ja ”maksunsaaja” on sama merkitys kuin sovellettavissa hallinnollisissa tai rajoittavissa toimenpiteissä.
30 artikla
Tiedonannot
31 artikla
Sopimussuhde verkkopalvelujen tarjoajaan
Jotta osallistujat voisivat lähettää toimeksiantoja ja sanomia TARGETiin ja vastaanottaa niitä TARGETista, niiden on
tehtävä sopimus verkkopalvelujen tarjoajan kanssa kyseisen verkkopalvelujen tarjoajan kanssa tehdyn käyttöoikeussopimuksen puitteissa teknisen yhteyden luomiseksi TARGET-[lisää keskuspankin/maan tunnus]-osajärjestelmään; tai
muodostettava yhteys sellaisen muun yhteisön välityksellä, joka on tehnyt verkkopalvelujen tarjoajan kanssa sopimuksen kyseisen verkkopalvelujen tarjoajan kanssa tehdyn käyttöoikeussopimuksen puitteissa.
32 artikla
Muutosmenettely
[Lisää keskuspankin nimi] voi milloin tahansa yksipuolisesti muuttaa näitä sääntöjä ja niiden lisäyksiä. Näiden sääntöjen ja lisäysten muutokset on annettava tiedoksi [lisää asianomaiset tiedoksiantoa koskevat järjestelyt] välityksellä. Osallistujan katsotaan hyväksyneen muutokset, jollei se nimenomaisesti ilmoita vastustavansa muutosta 14 päivän kuluessa muutoksista tiedon saatuaan. Jos osallistuja vastustaa muutoksia, [lisää keskuspankin nimi]lla on oikeus irtisanoa osallistujan osallistuminen TARGET-[lisää keskuspankin/maan tunnus]-osajärjestelmään sekä sulkea osallistujan TARGET-tilit.
33 artikla
Kolmansien osapuolten oikeudet
34 artikla
Sovellettava laki, oikeuspaikka ja suorituspaikka
35 artikla
Säännösten erillisyys
Jos jokin näiden sääntöjen ehto tulee pätemättömäksi, tämä ei vaikuta näiden sääntöjen muiden ehtojen sovellettavuuteen.
36 artikla
Voimaantulo ja sitovuus
II OSA
Pääasiallisia rahatilejä (MCA-tilit) koskevat erityiset säännöt
1 artikla
MCA-tilien avaaminen ja hallinnointi
Edellä 2 kohdan mukaisesti nimettyä ensisijaista MCA-tiliä on käytettävä myös seuraaviin tarkoituksiin:
I osan 12 artiklan mukainen korko, paitsi jos osallistuja on nimennyt toisen osallistujan TARGET-[lisää keskuspankin/maan tunnus]ssa tätä tarkoitusta varten;
päivänsisäisen luoton myöntäminen, soveltuvin osin.
2 artikla
MCA-tilin yhteishallinnointi
[Lisää keskuspankin nimi] antaa MCA-tilin haltijan pyynnöstä luvan siihen, että kyseisen MCA-tilin haltijan MCA-tiliä yhteishallinnoidaan jonkin jäljempänä mainitun yhteisön kanssa:
toinen MCA-tilin haltija TARGET-[lisää keskuspankin/maan tunnus]-osajärjestelmässä;
MCA-tilin haltija toisessa TARGET-osajärjestelmässä;
[[lisää keskuspankin nimi] soveltuvin osin].
Jos MCA-tilin haltijalla on useampi kuin yksi MCA-tili, kullakin MCA-tilillä voi olla eri yhteishallinnoija.
Yhteishallinnoijalla on samat oikeudet ja erioikeudet yhteishallinnoimaansa MCA-tiliin kuin sillä on omaan MCA-tiliinsä.
3 artikla
MCA-likviditeetinsiirtoryhmä
4 artikla
MCA-tilin välityksellä käsiteltävät tapahtumat
Seuraavat tapahtumat käsitellään MCA-tilin välityksellä TARGET-[lisää keskuspankin/maan tunnus]-osajärjestelmässä:
keskuspankkioperaatiot;
likviditeetin siirtotoimeksiannot yön yli -talletustileille ja yön yli -talletustileiltä, jotka [lisää keskuspankin nimi] on avannut osallistujan nimiin;
likviditeetin siirtotoimeksiannot toiselle MCA-tilille samassa likviditeetinsiirtoryhmässä;
likviditeetin siirtotoimeksiannot T2S-DCA-tilille, TIPS-DCA-tilille tai RTGS-DCA-tilille tai niiden alatilille.
Seuraavat tapahtumat voidaan käsitellä MCA-tilin välityksellä TARGET-[lisää keskuspankin/maan tunnus]-osajärjestelmässä:
[lisätään tarvittaessa [palautuksista ja nostoista johtuvat käteissiirtotoimeksiannot.]]
5 artikla
Likviditeetin siirtotoimeksiannot
MCA-tilin haltija voi antaa likviditeetin siirtotoimeksiantoja seuraavissa muodoissa:
välitön likviditeetin siirtotoimeksianto, joka on ohje toimeksiannon toteuttamiseksi välittömästi;
pysyvä likviditeetin siirtotoimeksianto, jonka on ohje tietyn määrän toistuvan siirron toteuttamisesta ennalta määritellyn tapahtuman toteutuessa kunakin pankkipäivänä.
6 artikla
Sääntöperusteiset likviditeetin siirtotoimeksiannot
7 artikla
Käteissiirtotoimeksiantojen käsittely
Jos MCA-tilillä ei ole riittävästi varoja kirjauksen suorittamiseen, sovelletaan a–e alakohdassa esitettyä asiaa koskevaa sääntöä [käteissiirtotoimeksiannon tyypistä riippuen].
Maksumääräys MCA-tilillä: maksuohje hylätään, jos sen on käynnistänyt [lisää keskuspankin nimi] ja jos se aiheuttaisi muutoksen osallistujan päivänsisäiseen luottolimiittiin sekä vastaavaan veloitukseen tai hyvitykseen osallistujan MCA-tilillä. Kaikki muut määräykset on asetettava jonoon.
Välittömästi käsiteltävä likviditeetin siirtotoimeksianto: toimeksianto hylätään, eikä osittaista katteensiirtoa tehdä tai toimeksiantoa yritetä kirjata.
Pysyvä likviditeetin siirtotoimeksianto: tehdään osittainen katteensiirto, eikä toimeksiantoa yritetä kirjata.
Sääntöperusteinen likviditeetin siirtotoimeksianto: tehdään osittainen katteensiirto, eikä toimeksiantoa yritetä kirjata.
Likviditeetin siirtotoimeksianto yön yli -talletustilille: toimeksianto hylätään, eikä osittaista katteensiirtoa tehdä tai toimeksiantoa yritetä kirjata.
8 artikla
Likviditeettivarausta koskevat määräykset
MCA-tilin haltija voi antaa [lisää keskuspankin nimi]lle ohjeen varata tietty määrä MCA-tilillä olevaa likviditeettiä keskuspankkioperaatioiden tai likviditeetin siirtotoimeksiantojen kirjaamista varten yön yli -talletustileille seuraavasti:
yksittäinen likviditeettivarausta koskeva määräys, joka tulee voimaan välittömästi kuluvana TARGET-pankkipäivänä;
pysyvää likviditeettivarausta koskeva määräys, joka toteutetaan jokaisen TARGET-pankkipäivän alussa.
9 artikla
Käteissiirtotoimeksiantojen käsittely keskeyttämisen tai irtisanomisen yhteydessä
10 artikla
Yhteisöt, joilla on kelpoisuus saada päivänsisäistä luottoa
[lisää kansallisen keskuspankin nimi] voi myös myöntää päivänsisäistä luottoa seuraaville yhteisöille:
sellaiset unionissa tai ETA:ssa perustetut luottolaitokset, jotka eivät ole eurojärjestelmän rahapoliittisten operaatioiden hyväksyttäviä vastapuolia ja/tai jotka eivät voi saada maksuvalmiusluottoa, myös silloin, kun ne toimivat unionissa tai ETA:ssa perustetun sivuliikkeen välityksellä, mukaan lukien sellaisten luottolaitosten unionissa tai ETA:ssa perustetut sivuliikkeet, joiden kotipaikka sijaitsee ETA:n ulkopuolella;
jäsenvaltioiden keskus- tai aluehallinnon valtiokonttorit ja jäsenvaltioiden julkisen sektorin elimet, joilla on lupa pitää asiakastilejä;
unionissa tai ETA:ssa perustetut sijoituspalveluyritykset sillä edellytyksellä, että ne ovat sopineet järjestelystä sellaisen osallistujan kanssa, joka voi saada päivänsisäistä luottoa edellä 1 kohdan mukaisesti, jotta varmistetaan mahdollinen asianomaisen päivän lopussa jäljellä olevan velkaposition kattaminen; ja
muut kuin a alakohdassa tarkoitetut yhteisöt, jotka hallinnoivat liitännäisjärjestelmää ja toimivat tässä ominaisuudessa;
edellyttäen, että a–d alakohdassa mainituissa tapauksissa yhteisö, jolle päivänsisäistä luottoa myönnetään, on sijoittautunut samalle lainkäyttöalueelle kuin [lisää kansallisen keskuspankin nimi].
[Lisää keskuspankin nimi] voi antaa tietyille hyväksyttäville keskusvastapuolille oikeuden yön yli -luoton käyttöön perussopimuksen 139 artiklan 2 kohdan c alakohdan soveltamisalan puitteissa, luettuna yhdessä EKPJ:n perussäännön 18 ja 42 artiklan sekä [lisää suuntaviivojen (EU) 2015/510 (EKP/2014/60) 19 artiklan täytäntöönpanemiseksi annetut kansalliset säännökset]n kanssa. Tällaiset hyväksyttävät keskusvastapuolet ovat sellaisia, jotka kaikkina relevantteina ajankohtina
ovat 2 kohdan d alakohdassa tarkoitettuja hyväksyttäviä yhteisöjä; lisäksi tällaisilla hyväksyttävillä yhteisöillä on oltava unionin tai kansallisen sovellettavan lainsäädännön mukainen toimilupa toimia keskusvastapuolena;
ovat euroalueelle perustettuja;
ovat kelpoisia saamaan päivänsisäistä luottoa.
11 artikla
Päivänsisäisen luoton hyväksyttävät vakuudet
Päivänsisäisellä luotolla on oltava hyväksyttävät vakuudet. Hyväksyttäviä vakuuksia ovat samat arvopaperit ja instrumentit kuin eurojärjestelmän rahapoliittisissa operaatioissa hyväksyttävät arvopaperit, ja niitä koskevat samat arvostusta ja riskienhallintaa koskevat säännöt, jotka on vahvistettu [lisää kansalliset säännökset, joilla suuntaviivojen (EU) 2015/510 (EKP/2014/60) neljännessä osassa vahvistetut säännöt on pantu täytäntöön]ssa.
12 artikla
Menettely päivänsisäisen luoton myöntämiseksi
Jos 10 artiklan 2 kohdan b, d tai e alakohdassa tarkoitettu yhteisö ei maksa päivänsisäistä luottoa takaisin päivän päättyessä mistä tahansa syystä, kyseiselle yhteisölle määrätään seuraavat seuraamukset:
jos kyseisellä yhteisöllä on velkasaldo tilillään päivän päättyessä ensi kertaa minkä tahansa 12 kuukauden jakson aikana, yhteisöltä peritään sakkokorkoa, joka on viisi prosenttiyksikköä yli maksuvalmiusluoton koron kyseisen velkasaldon määrästä laskettuna;
jos kyseisellä yhteisöllä on velkasaldo tilillään päivän päättyessä vähintään toista kertaa saman 12 kuukauden jakson aikana, edellä a alakohdassa mainittua sakkokorkoa korotetaan 2,5 prosenttiyksiköllä joka kerta, kun velkasaldo ilmenee ensimmäisen kerran jälkeen tämän 12 kuukauden jakson aikana.
13 artikla
Päivänsisäisen luoton keskeyttäminen, rajoittaminen tai irtisanominen
[Lisää keskuspankin nimi] keskeyttää tai irtisanoo oikeuden päivänsisäiseen luottoon, jos syntyy jokin seuraavista erityisistä erääntymistilanteista:
osallistujan oikeus ensisijaisen MCA-tilin käyttöön [lisää kansallisen keskuspankin nimi]ssa keskeytetään tai irtisanotaan;
kyseinen osallistuja ei enää täytä 10 artiklassa vahvistettuja edellytyksiä päivänsisäisen luoton myöntämiseksi,
toimivaltainen oikeusviranomainen tai muu viranomainen tekee päätöksen osallistujan asettamisesta selvitystilaan, selvitysmiehen tai muun vastaavan henkilön nimittämisestä tai minkä tahansa muun vastaavan, osallistujaa koskevan menettelyn aloittamisesta;
osallistuja on unionin sellaisen toimenpiteen kohteena, jolla sen varat jäädytetään ja/tai jolla muutoin rajoitetaan osallistujan mahdollisuutta käyttää varojaan;
osallistujan oikeus osallistua eurojärjestelmän rahapoliittisiin operaatioihin vastapuolena on keskeytetty tai irtisanottu.
III OSA
Reaaliaikaiseen bruttoselvitykseen varattuja rahatilejä (RTGS-DCA-tilit) koskevat erityiset säännöt
1 artikla
RTGS-DCA-tilien avaaminen ja hallinnointi
2 artikla
Tavoitettavan BIC-koodin haltijat
3 artikla
Monitavoitettava tili
RTGS-DCA-tilin haltija, joka on I osan 4 artiklan 1 kohdan a tai b alakohdassa tarkoitettu luottolaitos, voi antaa seuraaville luottolaitoksille ja sivuliikkeille nimenomaisen luvan käyttää RTGS-DCA-tiliään käteissiirtotoimeksiantojen lähettämiseen ja/tai vastaanottamiseen suoraan monitavoitettavan tilin välityksellä:
I osan 4 artiklan 1 kohdan a tai b alakohdassa tarkoitetut luottolaitokset, jotka kuuluvat samaan pankkiryhmittymään kuin RTGS-DCA-tilien haltija;
kyseisen RTGS-DCA-tilin haltijan sivuliikkeet;
muut sivuliikkeet tai pääkonttorit, jotka ovat osa samaa oikeushenkilöä kuin RTGS-DCA-tilin haltija.
4 artikla
RTGS-likviditeetinsiirtoryhmä
5 artikla
RTGS-DCA-tilillä ja sen alatileillä käsiteltävät tapahtumat
Seuraavat tapahtumat voidaan käsitellä RTGS-DCA-tilin tai sen alatilien välityksellä TARGET-[lisää keskuspankin/maan tunnus]-osajärjestelmässä]:
[lisätään tarvittaessa] [palautuksista ja nostoista johtuvat käteissiirtotoimeksiannot];
likviditeetin-siirtotoimeksiannot toiselle RTGS-DCA-tilille samassa likviditeetinsiirtoryhmässä;
likviditeetin siirtotoimeksiannot TIPS-DCA-tilille tai MCA-tilille;
likviditeetin siirrot yön yli -talletustilille.
6 artikla
Likviditeetin siirtotoimeksiannot
RTGS-DCA-tilin haltija voi antaa likviditeetin siirtotoimeksiantoja seuraavissa muodoissa:
välitön likviditeetin siirtotoimeksianto, joka on ohje toimeksiannon toteuttamiseksi välittömästi;
pysyvä likviditeetin siirtotoimeksianto, jonka on ohje tietyn määrän toistuvan siirron toteuttamisesta ennalta määritellyn tapahtuman toteutuessa kunakin pankkipäivänä;
7 artikla
Sääntöperusteiset likviditeetin siirtotoimeksiannot
RTGS-DCA-tilin haltija voi määritellä RTGS-DCA-tililleen ala- ja ylärajat.
Jos MCA-tilin haltija asettaa ylärajan ja valitsee sääntöperusteisen likviditeetin siirtotoimeksiannon ja jos maksumääräyksen tai liitännäisjärjestelmän siirtotoimeksiannon kirjaamisen jälkeen yläraja ylittyy, tämä merkitsee RTGS-DCA-tilin haltijan ohjetta [lisää keskuspankin nimi]lle toteuttaa sääntöperusteinen likviditeetin siirtotoimeksianto, jolla hyvitetään kyseisen RTGS-DCA-tilin haltijan nimeämää MCA-tiliä. Hyvitetty MCA-tili voi kuulua toiselle osallistujalle TARGET-[lisää keskuspankin/maan tunnus]-osajärjestelmässä tai toisessa TARGET-osajärjestelmässä.
Jos MCA-tilin haltija asettaa alarajan ja valitsee sääntöperusteisen likviditeetin siirtotoimeksiannon ja jos maksumääräyksen tai liitännäisjärjestelmän siirtotoimeksiannon kirjaamisen jälkeen alaraja alittuu, käynnistyy sääntöperusteinen likviditeetin siirtotoimeksianto, jolla veloitetaan MCA-tilin haltijan hyväksymää MCA-tiliä. Veloitettu MCA-tili voi kuulua toiselle osallistujalle TARGET-[lisää keskuspankin/maan tunnus]-osajärjestelmässä tai toisessa TARGET-osajärjestelmässä. Veloitettavan MCA-tilin haltijan on annettava hyväksyntä MCA-tilinsä veloittamiseen tällä tavalla.
8 artikla
Prioriteettisäännöt
Käteissiirtotoimeksiantojen käsittelyn prioriteettijärjestys alenevassa kiireellisyysasteessa on seuraava:
kiireellinen;
korkea;
normaali.
Seuraavien määräysten prioriteetiksi asetetaan automaattisesti ”kiireellinen”:
liitännäisjärjestelmän siirtotoimeksiannot;
likviditeetin siirtotoimeksiannot, mukaan lukien automaattiset likviditeetin siirtotoimeksiannot;
käteissiirtotoimeksiannot liitännäisjärjestelmän tekniselle tilille RTGS-AS-selvitysprosessissa D.
9 artikla
Käteissiirtotoimeksiantojen käsittely RTGS-DCA-tileillä
RTGS-DCA-tilien käteissiirtotoimeksiannot kirjataan välittömästi, kun ne on hyväksytty, tai myöhemmin RTGS-DCA-tilin haltijan ilmoittamalla tavalla 16 tai 17 artiklan mukaisesti edellyttäen, että kaikissa tapauksissa
maksajan RTGS DCA-tilillä on käytettävissä likviditeettiä;
jonossa ei ole käteissiirtotoimeksiantoja, joiden prioriteetti on sama tai korkeampi;
kaikkia 15 artiklan mukaisesti asetettuja veloitusrajoituksia noudatetaan.
Jos jokin 1 kohdan a-c alakohdassa säädetyistä edellytyksistä ei täyty käteisrahasiirtotoimeksiannon osalta, sovelletaan seuraavaa:
Jos kyseessä on automaattinen likviditeetin siirtotoimeksianto, [lisää keskuspankin nimi]lle annetaan ohje toteuttaa toimeksianto osittain ja toteuttaa seuraavat likviditeetin siirtotoimeksiannot, kun likviditeettiä on käytettävissä, alkuperäisen automaattisen likviditeetin siirtotoimeksiannon määrään saakka.
Jos kyseessä on välitön likviditeetin siirtotoimeksianto, toimeksianto hylätään eikä osittaista katteensiirtoa tehdä eikä toimeksiantoa yritetä muuten kirjata, ellei toimeksiantoa käynnistä liitännäisjärjestelmä, jolloin se kirjataan osittain mutta toimeksiantoa ei muilta osin yritetä kirjata.
Jos kyse on pysyvästä likviditeetin siirtotoimeksiannosta tai sääntöperusteisesta likviditeetin siirtotoimeksiannosta, tehdään osittainen katteensiirto, eikä toimeksiantoa muilta osin yritetä kirjata. Pakollisten RTGS-AS-selvitysprosessien C tai D käynnistämä pysyvä likviditeetin siirtotoimeksianto, jonka toteuttamiseksi RTGS-DCA-tilillä ei ole riittävästi varoja, kirjataan sen jälkeen, kun kaikkien toimeksiantojen osalta on tehty suhteellinen vähennys. Valinnaisen RTGS-AS-selvitysprosessin C käynnistämä pysyvä likviditeetin siirtotoimeksianto, jonka toteuttamiseksi RTGS-DCA-tilillä ei ole riittävästi varoja, hylätään.
10 artikla
Jonojen hallinta ja selvityksen optimointi
RTGS-DCA-tilien käteissiirtotoimeksiannot, jotka asetetaan jonoon 9 artiklan 3 kohdan mukaisesti, käsitellään prioriteettijärjestyksessä. Jollei 2–5 kohdasta johdu muuta, ”ensin sisään, ensin ulos” -periaatetta (FIFO) sovelletaan käteissiirtotoimeksiantojen kussakin luokassa tai alaluokassa prioriteetin mukaan seuraavasti:
kiireelliset käteissiirtotoimeksiannot: automaattiset likviditeetin siirtotoimeksiannot sijoitetaan jonoon ensimmäiseksi. liitännäisjärjestelmän siirtotoimeksiannot ja muut kiireelliset käteissiirtotoimeksiannot sijoitetaan jonoon seuraavaksi;
korkean prioriteetin käteissiirtotoimeksiantoja ei kirjata, jos kiireellisiä käteissiirtotoimeksiantoja on jonossa;
normaalin prioriteetin käteissiirtotoimeksiantoja ei kirjata, jos kiireellisiä tai korkean prioriteetin käteissiirtotoimeksiantoja on jonossa.
[Lisää keskuspankin nimi] voi jonossa olevien käteissiirtotoimeksiantojen selvityksen optimoimiseksi
käyttää lisäyksessä I kuvattuja optimointimenettelyjä;
kirjata käteissiirtotoimeksiantoja, joiden prioriteetti on alempi (tai joilla on sama prioriteetti, mutta jotka on hyväksytty myöhemmin) ennen käteissiirtotoimeksiantoja, joiden prioriteetti on korkeampi (tai joilla on sama prioriteetti, mutta jotka on hyväksytty aikaisemmin), jos käteissiirtotoimeksiannot, joilla on alempi prioriteetti, tulisivat katetuiksi vastaanotettavilla maksuilla siten, että lopputuloksena olisi maksajan likviditeetin lisääntyminen.
kirjata käteissiirtotoimeksiantoja, joiden prioriteetti on normaali, ennen muita aiemmin hyväksyttyjä normaalin prioriteetin käteissiirtotoimeksiantoja edellyttäen, että käytettävissä on riittävästi varoja ja riippumatta siitä, että menettely voi olla vastoin FIFO-periaatetta.
11 artikla
Likviditeettivarausta koskevat määräykset
RTGS-DCA-tilin haltija voi antaa [lisää keskuspankin nimi] ohjeen varata tietty määrä likviditeettiä RTGS-DCA-tililleen seuraavasti:
päiväkohtainen likviditeettivarausta koskeva määräys, joka tulee voimaan välittömästi kuluvana TARGET-pankkipäivänä;
pysyvä likviditeettivarausta koskeva määräys, joka toteutetaan jokaisen TARGET-pankkipäivän alussa.
RTGS-DCA-tilin haltijan on annettava päiväkohtaiselle tai pysyvälle likviditeettivarausta koskevalle määräykselle jokin seuraavista tiloista:
korkea prioriteetti: mahdollistaa likviditeetin käytön kiireellisiin tai korkean prioriteetin käteissiirtotoimeksiantoihin;
kiireellinen prioriteetti: mahdollistaa likviditeetin käytön vain kiireellisiin käteissiirtotoimeksiantoihin;
12 artikla
Palautuspyyntö ja vastaus
13 artikla
RTGS-hakemisto
RTGS-hakemisto on luettelo BIC-koodeista, joita käytetään tietojen reititykseen, ja se sisältää seuraavien yhteisöjen BIC-koodit:
RTGS-DCA-tilin haltijat;
monitavoitettavaa tiliä käyttävät yhteisöt;
tavoitettavan BIC-koodin haltijat.
14 artikla
Käteissiirtotoimeksiantojen käsittely keskeyttämisen tai irtisanomisen yhteydessä
15 artikla
Veloitusrajoitukset
16 artikla
Osallistujien ohjeet kirjausajoista
17 artikla
Etukäteen toimitetut maksumääräykset
18 artikla
Suoraveloitus
19 artikla
Maksujen varatoiminto
RTGS-DCA-tilin haltija voi pyytää [lisää keskuspankin nimi]a aktivoimaan maksujen varatoiminnon, jos sen maksuinfrastruktuurissa on toimintahäiriö. Sen avulla RTGS-DCA-tilin haltija voi syöttää tiettyjä maksumääräyksiä graafista käyttöliittymää (GUI) käyttäen.
20 artikla
Alatileillä oleviin varoihin liittyvät vakuusoikeudet
IV OSA
TARGET2-securities-käyttöön varattuja rahatilejä (T2S-DCA-tilit) koskevat erityiset säännöt
1 artikla
T2S-DCA-tilin avaaminen ja hallinnointi
2 artikla
Arvopaperitilien ja T2S-DCA-tilien väliset linkit
3 artikla
T2S-DCA-tileillä käsiteltävät tapahtumat
Seuraavat tapahtumat käsitellään T2S-DCA-tilin välityksellä TARGET-[lisää keskuspankin/maan tunnus]-osajärjestelmässä:
T2S:stä peräisin olevien käteissuoritusta koskevien määräysten kirjaus, edellyttäen että T2S-DCA-tilin haltija on nimennyt asianomaisen arvopaperitilin tai -tilit 2 artiklassa tarkoitetulla tavalla;
likviditeetin siirtotoimeksiannot RTGS-DCA-tilille, TIPS-DCA-tilille tai MCA-tilille;
likviditeetin siirtotoimeksiannot sellaisten T2S-DCA-tilien välillä, jotka kuuluvat samalle osallistujalle tai joiden osalta on nimetty sama MCA-tili 1 artiklan 3 kohdan nojalla;
käteissiirtotoimeksiannot T2S-DCA-tilin ja [lisää keskuspankin nimi]n T2S-DCA-tilin välillä 10 artiklan 2 ja 3 kohdassa tarkoitetuissa erityisissä tilanteissa.
4 artikla
Likviditeetin siirtotoimeksiannot
T2S-DCA-tilin haltija voi antaa likviditeetin siirtotoimeksiantoja seuraavissa muodoissa:
välitön likviditeetin siirtotoimeksianto, joka on ohje toimeksiannon toteuttamiseksi välittömästi;
pysyvä likviditeetin siirtotoimeksianto, joka on ohje toteuttaa toistuvasti i) tietyn määräinen siirto tai ii) siirto T2S-DCA-tilin saldon pienentämiseksi ennalta määritellylle tasolle siten, että vähennyksen määrä siirretään RTGS-DCA-tilille, TIPS-DCA-tilille tai MCA-tilille ennalta määritellyn tapahtuman tapahtuessa kunakin pankkipäivänä.
ennalta määritelty likviditeetin siirtotoimeksianto, joka on ohje toteuttaa yksittäinen i) tietyn määräinen siirto tai ii) siirto T2S-DCA-tilin saldon pienentämiseksi ennalta määritellylle tasolle siten, että vähennyksen määrä siirretään RTGS-DCA-tilille, TIPS-DCA-tilille tai MCA-tilille ennalta määritellyn tapahtuman tapahtuessa kunakin pankkipäivänä.
5 artikla
Likviditeetin varaaminen ja jäädyttäminen
6 artikla
Likviditeetin siirtotoimeksiantojen käsittely T2S-DCA-tileillä
Sen jälkeen kun likviditeetin siirtotoimeksianto TIPS-DCA-tilille, MCA-tilille, RTGS-DCA-tilille tai T2S-DCA-tilille on hyväksytty I osan 17 artiklassa täsmennetyllä tavalla, TARGET-[lisää keskuspankin/maan tunnus]-osajärjestelmä tarkistaa, onko maksajan T2S-DCA-tilillä riittävästi varoja katteensiirtoa varten. Jos tilillä on riittävästi varoja, tehdään välittömästi likviditeetin siirtotoimeksiannon mukainen katteensiirto. Jos tilillä ei ole riittävästi varoja, sovelletaan seuraavaa:
Jos kyseessä on välitön likviditeetin siirtotoimeksianto, toimeksianto hylätään eikä osittaista katteensiirtoa tehdä tai toimeksiantoa yritetä muuten kirjata, ellei sitä käynnistä I osan 7 artiklan mukaisesti nimetty kolmas osapuoli, jolloin se toteutetaan osittain, mutta toimeksiantoa ei muuten yritetä kirjata.
Jos kyse on ennalta määritellystä tai pysyvästä likviditeetin siirtotoimeksiannosta, tehdään osittainen katteensiirto, mutta toimeksiantoa ei muuten yritetä kirjata.
7 artikla
Käteissiirtotoimeksiantojen käsittely keskeyttämisen tai irtisanomisen yhteydessä
8 artikla
Automaattisen vakuustoiminnon käyttöön hyväksyttävät yhteisöt
9 artikla
Automaattisen vakuustoiminnon hyväksyttävät vakuudet
Lisäksi automaattista vakuustoimintoa varten hyväksyttävää vakuutta koskevat seuraavat säännöt:
[lisää tarpeellisin osin: [lisää keskuspankin nimi] voivat rajoittaa sitä sulkemalla etukäteen pois vakuuden, johon liittyy mahdollinen läheinen sidos],
siihen sovelletaan tiettyjä harkinnanvaraisia päätöksiä, joita tehdään hyväksyttävän vakuuden poissulkemisesta niiden valtuuksien mukaisesti, jotka on myönnetty euroalueen kansallisille keskuspankeille EKP:n neuvoston päätöksillä.
10 artikla
Luoton myöntämistä ja takaisinperintää koskeva menettely
Automaattinen vakuus on maksettava takaisin viimeistään lisäyksessä V määriteltynä ajankohtana seuraavan menettelyn mukaisesti:
[lisää keskuspankin nimi] antaa takaisinmaksuohjeen, joka kirjataan, mikäli saatavilla on käteistä rahaa avoinna olevan automaattisen vakuustoiminnon mukaisen vakuuden palauttamiseksi,
jos T2S-DCA-tilin saldo ei vaiheen a) suorittamisen jälkeen riitä avoinna olevan automaattisen vakuustoiminnon mukaisen vakuuden palauttamiseen, [lisää keskuspankin nimi] tarkistaa muut sen kirjanpidossa avatut saman T2S-DCA-tilin haltijan T2S-DCA-tilit ja siirtää käteistä joiltakin tai kaikilta niistä T2S-DCA-tilille, jossa palautusohjeet odottavat täytäntöönpanoa,
jos T2S-DCA-tilin saldo ei vaiheiden a) ja b) suorittamisen jälkeen riitä avoinna olevan automaattisen vakuustoiminnon mukaisen vakuuden palauttamiseen, T2S-DCA-tilin haltijan on katsottava antaneen [lisää keskuspankin nimi]lle ohjeen siirtää vakuus, jota käytettiin avoinna olevan automaattisen vakuustoiminnon saamiseksi, [lisää keskuspankin nimi]n vakuustilille. Tämän jälkeen [lisää keskuspankin nimi] tarjoaa likviditeettiä avoinna olevan automaattisen vakuustoiminnon mukaisen vakuuden palauttamiseksi ja veloittaa viipymättä T2S-DCA-tilin haltijan ensisijaista MCA-tiliä.
[lisää keskuspankin nimi] soveltaa 1 000 euron seuraamusmaksua jokaiselta pankkipäivältä, jona sen on turvauduttava vähintään kerran vakuuden siirtoon c alakohdan mukaisesti. Seuraamusmaksu veloitetaan c alakohdassa tarkoitetun T2S-DCA-tilin haltijan ensisijaiselta MCA-tililtä.
11 artikla
Automaattisen vakuustoiminnon keskeyttäminen, rajoittaminen tai irtisanominen
V OSA
TARGET-pikamaksuille (TIPS) varattuja rahatilejä (TIPS-DCA-tilit) koskevat erityiset säännöt
1 artikla
TIPS-DCA-tilien avaaminen ja hallinnointi
2 artikla
Sanomien lähettäminen ja vastaanottaminen
TIPS-DCA-tilin haltija voi lähettää sanomia
suoraan ja/tai
yhden tai useamman ohjeistavan osapuolen välityksellä.
TIPS-DCA-tilin haltija voi vastaanottaa sanomia
suoraan tai
yhden ohjeistavan osapuolen välityksellä.
3 artikla
Tavoitettavat osapuolet
4 artikla
TIPS-DCA-tileillä käsiteltävät tapahtumat
Seuraavat tapahtumat käsitellään TIPS-DCA-tilin välityksellä TARGET-[lisää keskuspankin/maan tunnus]-osajärjestelmässä:
pikamaksumääräykset;
hyväksytyt palautuspyynnöt;
likviditeetin siirtotoimeksiannot TIPS-AS- teknisille tileille, MCA-tileille, T2S-DCA-tileille tai RTGS-DCA-tileille;
likviditeetin siirtotoimeksiannot alatileille;
likviditeetin siirtotoimeksiannot yön yli -talletustileille.
5 artikla
Välittömät likviditeetin siirtotoimeksiannot
TIPS-DCA-tilin haltija voi toimittaa välittömiä likviditeetin siirtotoimeksiantoja.
6 artikla
Käteissiirtotoimeksiantojen käsittely TIPS-DCA-tileillä
Sen jälkeen kun pikamaksumääräys on hyväksytty 1 osan 17 artiklassa täsmennetyllä tavalla, TARGET-[lisää keskuspankin/maan tunnus]-osajärjestelmä tarkistaa, onko maksajan veloitettavalla TIPS-DCA-tilillä riittävästi varoja käytettävissä kirjaukseen, ja soveltaa seuraavia sääntöjä:
jos tilillä ei ole riittävästi varoja, pikamaksumääräys hylätään;
jos tilillä on riittävästi varoja, tehdään maksumääräystä vastaava katevaraus maksunsaajan vastaukseen saakka. Jos maksunsaaja antaa hyväksyvän vastauksen, tehdään pikamaksumääräyksen kirjaus ja samanaikaisesti puretaan katevaraus. Jos maksunsaaja antaa hylkäävän vastauksen tai jättää vastaamatta ajoissa SEPA-pikatilisiirtojen sääntökirjassa tarkoitetulla tavalla, pikamaksumääräys hylätään ja samanaikaisesti puretaan katevaraus.
7 artikla
Palautuspyyntö
8 artikla
TIPS-hakemisto
TIPS-hakemisto on luettelo BIC-koodeista, joita käytetään tietojen reititykseen, ja se sisältää seuraavien yhteisöjen BIC-koodit:
TIPS-DCA-tilien haltijat;
tavoitettavat osapuolet.
9 artikla
MPL-tietokanta
10 artikla
Käteissiirtotoimeksiantojen käsittely, kun osallistuminen keskeytetään tai irtisanotaan ilman irtisanomisaikaa
Jos TIPS-DCA-tilin haltijan oikeus osallistua TARGET-[lisää keskuspankin/maan tunnus]-järjestelmään on keskeytetty muista kuin I osan 25 artiklan 1 kohdan a alakohdassa mainituista syistä, [lisää keskuspankin nimi]:
hylkää kaikki sille tulevat käteissiirtotoimeksiannot;
hylkää kaikki sen lähtevät käteissiirtotoimeksiannot; tai
hylkää sekä sen tulevat että lähtevät käteissiirtotoimeksiannot.
VI OSA
Erityiset säännöt liitännäisjärjestelmille (AS), jotka käyttävät liitännäisjärjestelmän reaaliaikaisten bruttomaksujen (RTGS-AS) selvitysprosesseja
1 artikla
Liitännäisjärjestelmän teknisten tilien avaaminen ja hallinnointi sekä RTGS-AS-selvitysprosessien käyttö
Liitännäisjärjestelmän on valittava liitännäisjärjestelmän siirtotoimeksiantojen käsittelyä varten vähintään yksi seuraavista selvitysprosesseista:
RTGS-AS-selvitysprosessi A;
RTGS-AS-selvitysprosessi B;
RTGS-AS-selvitysprosessi C;
RTGS-AS-selvitysprosessi D;
RTGS-AS-selvitysprosessi E.
2 artikla
Liitännäisjärjestelmän siirtotoimeksiantojen prioriteetti
Kaikkien liitännäisjärjestelmän siirtotoimeksiantojen prioriteetiksi asetetaan automaattisesti ”kiireellinen”:
3 artikla
RTGS-AS-selvitysprosessi A
Liitännäisjärjestelmä voi valita seuraavat palvelut:
”harkinta-aika”-palvelu, joka kuvataan 8 kohdan 1 alakohdassa;
”kirjausaika”-palvelu, joka kuvataan 8 kohdan 3 alakohdassa.
4 artikla
RTGS-AS-selvitysprosessi B
Liitännäisjärjestelmä voi valita seuraavat palvelut:
”harkinta-aika”-palvelu, joka kuvataan 8 kohdan 1 alakohdassa,
“kirjausaika”-palvelu, joka kuvataan 8 kohdan 3 alakohdassa.
5 artikla
RTGS-AS-selvitysprosessi C
Liitännäisjärjestelmä voi lähettää liitännäisjärjestelmän siirtotoimeksiantoja eränä yhdessä tai useammassa tiedostossa syklin ollessa auki. Käteissiirtotoimeksiannot voivat liittyä mitä tahansa seuraavista tapahtumista:
maksupankkien alatilien veloitus ja RTGS-AS- teknisen tilin hyvitys;
RTGS-AS- teknisen tilin veloitus ja maksupankkien alatilien hyvitys;
RTGS-AS- teknisen tilin veloitus ja maksupankkien RTGS-DCA-tilien hyvitys.
6 artikla
RTGS-AS-selvitysprosessi D
7 artikla
RTGS-AS-selvitysprosessi E
Liitännäisjärjestelmä voi lähettää liitännäisjärjestelmän siirtotoimeksiantoja eränä yhdessä tai useammassa tiedostossa seuraavien tilien välillä:
maksupankkien RTGS-DCA-tilit ja RTGS-AS- tekninen tili, jos sellaista käytetään; ja
maksupankkien RTGS-DCA-tilit.
Kirjausten sujuvuuden varmistamiseksi liitännäisjärjestelmä vastaa tiedostossa olevien liitännäisjärjestelmän siirtotoimeksiantojen oikeasta sekvensoinnista.
Liitännäisjärjestelmä voi valita seuraavat palvelut:
”harkinta-aika”-palvelu, joka kuvataan 8 kohdan 1 alakohdassa,
”kirjausaika”-palvelu, joka kuvataan 8 kohdan 3 alakohdassa.
8 artikla
Harkinta-aika ja kirjausaika
Kirjausajan kuluessa liitännäisjärjestelmä tai sen puolesta toimiva [lisää keskuspankin nimi] voi peruuttaa joko yksittäisiä liitännäisjärjestelmän siirtotoimeksiantoja (RTGS-AS-selvitysprosessissa E) tai tiedostoja (RTGS-AS-selvitysprosesseissa A ja B), joiden tila ei ole lopullinen, seuraavia menettelyjä soveltaen:
jos käytetään RTGS-AS-selvitysprosessia E kahdenväliseen maksuun, asianomainen liitännäisjärjestelmän siirtotoimeksianto poistetaan;
jos RTGS-AS-selvitysprosessia E ei käytetä kahdenvälisen maksun kirjaukseen tai jos koko maksu epäonnistuu selvitysprosessissa A, kaikki tiedostoon sisältyvät kirjatut liitännäisjärjestelmän siirtotoimeksiannot poistetaan ja kaikille maksupankeille ja liitännäisjärjestelmälle ilmoitetaan asiasta kuulutusviestillä;
jos käytetään RTGS-AS-selvitysprosessia B, kirjaus epäonnistuu kokonaisuudessaan ja kaikille maksupankeille ja liitännäisjärjestelmälle ilmoitetaan asiasta kuulutusviestillä.
9 artikla
Järjestelmien välinen selvitys
Molemmille järjestelmien välistä selvitystä käyttäville liitännäisjärjestelmille ilmoitetaan kuulutusviestillä liitännäisjärjestelmän siirtotoimeksiantojen kirjaamisesta tai hylkäämisestä.
10 artikla
Osallistumisen keskeyttämisen tai irtisanomisen vaikutus
Jos liitännäisjärjestelmän oikeus käyttää liitännäisjärjestelmän selvitysprosesseja keskeytetään tai irtisanotaan liitännäisjärjestelmän siirtotoimeksiantojen kirjaussyklin aikana, [lisää keskuspankin nimi] voi saattaa kirjaussyklin loppuun.
VII OSA
Erityiset säännöt liitännäisjärjestelmille, jotka käyttävät TARGET-pikamaksujen (TIPS) liitännäisjärjestelmän selvitysprosessia (TIPS-AS-selvitysprosessi)
1 artikla
TIPS-AS- teknisen tilin avaaminen ja hallinnointi
2 artikla
Sanomien lähettäminen ja vastaanottaminen
TIPS-AS- teknisen tilin haltija voi lähettää sanomia
suoraan;
yhden tai useamman ohjeistavan osapuolen välityksellä.
TIPS-AS- teknisen tilin haltija voi vastaanottaa sanomia
suoraan tai
yhden ohjeistavan osapuolen välityksellä.
3 artikla
Välittömät likviditeetin siirtotoimeksiannot
TIPS-AS- teknisen tilin haltija voi toimittaa välittömiä likviditeetin siirtotoimeksiantoja.
4 artikla
Käteissiirtotoimeksiantojen käsittely TIPS-AS- teknisillä tileillä
Sen jälkeen kun pikamaksumääräys on hyväksytty 17 artiklan 1 kohdassa täsmennetyllä tavalla, [lisää keskuspankin nimi] tarkistaa, onko maksajan TIPS-AS- teknisellä tilillä riittävästi varoja kirjausta varten, ja soveltaa seuraavia sääntöjä:
jos tilillä ei ole riittävästi varoja, pikamaksumääräys hylätään;
jos tilillä on riittävästi varoja, tehdään maksumääräystä vastaava katevaraus maksunsaajan vastaukseen saakka. Jos maksunsaaja antaa hyväksyvän vastauksen, tehdään pikamaksumääräyksen kirjaus ja samanaikaisesti puretaan katevaraus. Jos maksunsaaja antaa hylkäävän vastauksen tai jättää vastaamatta ajoissa SEPA-pikatilisiirtojen sääntökirjassa tarkoitetulla tavalla, pikamaksumääräys hylätään ja samanaikaisesti puretaan katevaraus.
5 artikla
Palautuspyyntö
6 artikla
TIPS-AS-selvitysprosessi
TIPS-AS-selvitysprosessien on oltava toiminnassa lisäyksessä V määritettyinä aikoina.
7 artikla
TIPS-AS- teknisen tilin kautta tavoitettavat osapuolet
8 artikla
TIPS-AS- teknisillä tileillä käsiteltävät tapahtumat
Seuraavat tapahtumat käsitellään TIPS-AS- teknisen tilin välityksellä TARGET-[lisää keskuspankin/maan tunnus]-osajärjestelmässä:
pikamaksumääräykset;
hyväksytyt palautuspyynnöt;
likviditeetin siirtotoimeksiannot TIPS-DCA-tileille.
9 artikla
TIPS-hakemisto
TIPS-hakemisto on luettelo BIC-koodeista, joita käytetään tietojen reititykseen, ja se sisältää seuraavien yhteisöjen BIC-koodit:
TIPS-DCA-tilien haltijat;
tavoitettavat osapuolet.
10 artikla
MPL-tietokanta
11 artikla
Käteissiirtotoimeksiantojen käsittely, kun osallistuminen keskeytetään tai irtisanotaan ilman irtisanomisaikaa
Jos TIPS-AS- teknisen tilin haltijan oikeus osallistua TARGET-[lisää keskuspankin/maan tunnus]-järjestelmään on keskeytetty muista kuin I osan 25 artiklan 1 kohdan a alakohdassa mainituista syistä, [lisää keskuspankin nimi]:
hylkää kaikki sille tulevat käteissiirtotoimeksiannot;
hylkää kaikki sen lähtevät käteissiirtotoimeksiannot; tai
hylkää sekä sen tulevat että lähtevät käteissiirtotoimeksiannot.
LISÄYS I
KÄTEISSIIRTOTOIMEKSIANTOJEN KÄSITTELYÄ KOSKEVAT TEKNISET MÄÄRITTELYT
Käteissiirtotoimeksiantoja käsiteltäessä sovelletaan yhdenmukaistettujen sääntöjen lisäksi seuraavia sääntöjä:
1. Testausvaatimukset TARGET-[lisää keskuspankin/maan tunnus]-osajärjestelmään osallistumiseksi
Kukin osallistuja tekee useita testejä osoittaakseen teknisen osaamisensa ja toimintakykynsä, ennen kuin se voi osallistua TARGET-[lisää keskuspankin/maan tunnus]-osajärjestelmään.
2. Tilinumerot
Kunkin osallistujan tili on yksilöitävä omalla korkeintaan 34 merkin pituisella tilinumerolla, joka koostuu viidestä osasta seuraavasti:
Nimi |
Merkkien määrä |
Sisältö |
Tilin tyyppi |
1 |
M = MCA R = RTGS-DCA-tili C = T2S-DCA-tili I = TIPS-DCA-tili T = RTGS-AS- tekninen tili U = alatili A = TIPS-AS- tekninen tili G = liitännäisjärjestelmän takuurahastotili D = yön yli -talletustili X = valmiustili |
Keskuspankin maatunnus |
2 |
ISO-maatunnus: 3166-1 |
Valuuttatunnus |
3 |
EUR |
BIC |
11 |
Tilinhaltijan BIC |
Tilin nimi |
Enintään 17 |
Vapaa teksti (1) |
(1)
Alatilien osalta tämän osan tulee alkaa keskuspankin määrittelemällä kolmimerkkisellä AS-koodilla. |
3. TARGETin sanomanvälityssäännöt
Kunkin osallistujan on noudatettava käyttäjän yksityiskohtaisten toimintomäärittelyjen (User Detailed Functional Specifications, UDFS) 3 osassa määriteltyjä sanomarakennetta ja kenttien eritelmiä.
Sovelluksen otsikko (Business application header) on liitettävä kaikkiin sanomatyyppeihin, joita käsitellään MCA-tileillä, RTGS-DCA-tileillä (alatilit mukaan luettuina), RTGS-AS- teknisillä tileillä, liitännäisjärjestelmän takuurahastotileillä ja T2S-DCA-tileillä seuraavasti:
Sanomatyyppi |
Kuvaus |
head.001 |
Business application header |
head.002 |
Business file header |
4. TARGETissa käsiteltävät sanomatyypit
Seuraavat sanomatyypit käsitellään MCA-tileillä:
Sanomatyyppi |
Kuvaus |
Hallinnointi (admi) |
|
admi.004 |
SystemEventNotification |
admi.005 |
ReportQueryRequest |
admi.007 |
ReceiptAcknowledgement |
Kassanhallinta (camt) |
|
camt.003 |
GetAccount |
camt.004 |
ReturnAccount |
camt.005 |
GetTransaction |
camt.006 |
ReturnTransaction |
camt.018 |
GetBusinessDayInformation |
camt.019 |
ReturnBusinessDayInformation |
camt.025 |
Receipt |
camt.046 |
GetReservation |
camt.047 |
ReturnReservation |
camt.048 |
ModifyReservation |
camt.049 |
DeleteReservation |
camt.050 |
LiquidityCreditTransfer |
camt.053 |
BankToCustomerStatement |
camt.054 |
BankToCustomerDebitCreditNotification |
Maksujen selvitys ja kirjaus (pacs) |
|
pacs.009 |
FinancialInstitutionCreditTransfer |
pacs.010 |
FinancialInstitutionDirectDebit |
Seuraavat viestityypit käsitellään RTGS-DCA-tileillä, ja soveltuvin osin RTGS-AS- teknisillä tileillä ja liitännäisjärjestelmän takuurahastotileillä:
Hallinnointi (admi) |
|
admi.004 |
SystemEventNotification |
admi.005 |
ReportQueryRequest |
admi.007 |
ReceiptAcknowledgement |
Kassanhallinta (camt) |
|
camt.003 |
GetAccount |
camt.004 |
ReturnAccount |
camt.005 |
GetTransaction |
camt.006 |
ReturnTransaction |
camt.007 |
ModifyTransaction |
camt.009 |
GetLimit |
camt.010 |
ReturnLimit |
camt.011 |
ModifyLimit |
camt.012 |
DeleteLimit |
camt.018 |
GetBusinessDayInformation |
camt.019 |
ReturnBusinessDayInformation |
camt.021 |
ReturnGeneralBusinessInformation |
camt.025 |
Receipt |
camt.029 |
ResolutionOfInvestigation |
camt.046 |
GetReservation |
camt.047 |
ReturnReservation |
camt.048 |
ModifyReservation |
camt.049 |
DeleteReservation |
camt.050 |
LiquidityCreditTransfer |
camt.053 |
BankToCustomerStatement |
camt.054 |
BankToCustomerDebitCreditNotification |
camt.056 |
FIToFIPaymentCancellationRequest |
|
|
Maksujen selvitys ja kirjaus (pacs) |
|
pacs.002 |
PaymentStatusReport |
pacs.004 |
PaymentReturn |
pacs.008 |
CustomerCreditTransfer |
pacs.009 |
FinancialInstitutionCreditTransfer |
pacs.010 |
FinancialInstitutionDirectDebit |
Maksutoimeksiannot (pain) |
|
pain.998 |
ASInitiationStatus |
pain.998 |
ASTransferNotice |
pain.998 |
ASTransferInitiation |
Seuraavat järjestelmän sanomatyypit käsitellään T2S-DCA-tileillä:
Sanomatyyppi |
Kuvaus |
Hallinnointi (admi) |
|
admi.005 |
ReportQueryRequest |
admi.006 |
ResendRequestSystemEventNotification |
admi.007 |
ReceiptAcknowledgement |
Kassanhallinta (camt) |
|
camt.003 |
GetAccount |
camt.004 |
ReturnAccount |
camt.005 |
GetTransaction |
camt.006 |
ReturnTransaction |
camt.009 |
GetLimit |
camt.010 |
ReturnLimit |
camt.011 |
ModifyLimit |
camt.012 |
DeleteLimit |
camt.018 |
GetBusinessDayInformation |
camt.019 |
ReturnBusinessDayInformation |
camt.024 |
ModifyStandingOrder |
camt.025 |
Receipt |
camt.050 |
LiquidityCreditTransfer |
camt.051 |
LiquidityDebitTransfer |
camt.052 |
BankToCustomerAccountReport |
camt.053 |
BankToCustomerStatement |
camt.054 |
BankToCustomerDebitCreditNotification |
camt.064 |
LimitUtilisationJournalQuery |
camt.065 |
LimitUtilisationJournalReport |
camt.066 |
IntraBalanceMovementInstruction |
camt.067 |
IntraBalanceMovementStatusAdvice |
camt.068 |
IntraBalanceMovementConfirmation |
camt.069 |
GetStandingOrder |
camt.070 |
ReturnStandingOrder |
camt.071 |
DeleteStandingOrder |
camt.072 |
IntraBalanceMovementModificationRequest |
camt.073 |
IntraBalanceMovementModificationRequestStatusAdvice |
camt.074 |
IntraBalanceMovementCancellationRequest |
camt.075 |
IntraBalanceMovementCancellationRequestStatusAdvice |
camt.078 |
IntraBalanceMovementQuery |
camt.079 |
IntraBalanceMovementQueryResponse |
camt.080 |
IntraBalanceModificationQuery |
camt.081 |
IntraBalanceModificationReport |
camt.082 |
IntraBalanceCancellationQuery |
camt.083 |
IntraBalanceCancellationReport |
camt.084 |
IntraBalanceMovementPostingReport |
camt.085 |
IntraBalanceMovementPendingReport |
Seuraavat sanomatyypit käsitellään TIPS-DCA-tileillä ja TIPS-AS- teknisillä tileillä:
Sanomatyyppi |
Kuvaus |
Hallinnointi (admi) |
|
pacs.002 |
FIToFIPayment Status Report |
pacs.004 |
PaymentReturn |
pacs.008 |
FIToFICustomerCreditTransfer |
pacs.028 |
FIToFIPaymentStatusRequest |
Kassanhallinta (camt) |
|
camt.003 |
GetAccount |
camt.004 |
ReturnAccount |
camt.011 |
ModifyLimit |
camt.019 |
ReturnBusinessDayInformation |
camt.025 |
Receipt |
camt.029 |
ResolutionOfInvestigation |
camt.050 |
LiquidityCreditTransfer |
camt.052 |
BankToCustomerAccountReport |
camt.053 |
BankToCustomerStatement |
camt.054 |
BankToCustomerDebitCreditNotification |
camt.056 |
FIToFIPaymentCancellationRequest |
acmt.010 |
AccountRequestAcknowledgement |
acmt.011 |
AccountRequestRejection |
acmt.015 |
AccountExcludedMandateMaintenanceRequest |
Viitetiedot (reda) |
|
reda.016 |
PartyStatusAdviceV01 |
reda.022 |
PartyModificationRequestV01 |
5. Kaksoiskirjausten tarkistus
Kaikille käteissiirtotoimeksiannoille tehdään kaksoiskirjausten tarkistus, jonka tarkoituksena on hylätä toimeksiannot, jotka on lähetetty useammin kuin yhteen kertaan (päällekkäiset käteissiirtotoimeksiannot). Tarkempia tietoja on asianomaisten käyttäjän yksityiskohtaisten toimintomäärittelyjen I osan 3 jaksossa.
6. Validointisäännöt ja virhekoodit
Sanomien validoinnissa noudatetaan ISO 20022 standardissa täsmennettyjä suuriin maksuihin liittyvien sanomien validointia koskevia ohjeita (High Value Payments Plus, HVPS+) sekä TARGETin erityisiä validointisääntöjä. Yksityiskohtaiset validointisäännöt ja virhekoodit on kuvattu käyttäjän yksityiskohtaisten toimintomäärittelyjen asianomaisissa osissa seuraavasti:
MCA-tilien osalta CLM:n UDFS-määrittelyjen 14 luku;
RTGS-DCA-tilien osalta RTGS:n UDFS-määrittelyjen 13 luku;
T2S-DCA-tilien osalta T2S:n UDFS-määrittelyjen 4.1 luku.
Jos pikamaksumääräys tai palautuspyynnön hyväksyminen hylätään mistä tahansa syystä, TIPS-DCA-tilin haltijalle lähetetään maksun tilaa koskeva raportti (pacs.002), kuten TIPS:n UDFS-määrittelyjen 4.2 jaksossa on kuvattu. Jos likviditeetin siirtotoimeksianto hylätään mistä tahansa syystä, TIPS-DCA-tilin haltijalle lähetetään ilmoitus hylkäyksestä (camt.025) TIPS:n UDFS-määrittelyjen 1.6 jaksossa kuvatulla tavalla.
7. Ennalta määritetyt kirjausajat ja -tapahtumat
RTGS-DCA-tilit
Maksumääräyksissä, joissa ilmoitetaan aikaisin mahdollinen veloitusaika (Earliest Debit Time Indicator), käytetään sanomaelementtiä ”/FROTIME/”.
Maksumääräyksissä, joissa ilmoitetaan myöhäisin mahdollinen veloitusaika (Latest Debit Time Indicator), voidaan valita jompikumpi kahdesta vaihtoehdosta:
sanomaelementti ”RejectTime”: jos maksumääräystä ei kyetä kirjaamaan ilmoitettuun veloitusaikaan mennessä, käteissiirtotoimeksianto hylätään.
sanomaelementti ”TillTime”: jos maksumääräystä ei kyetä kirjaamaan ilmoitettuun veloitusaikaan mennessä, käteissiirtotoimeksiantoa ei hylätä, vaan se pidetään asianomaisessa jonossa.
Molemmissa tapauksissa lähetetään automaattisesti ilmoitus graafisen käyttöliittymän välityksellä, jos maksumääräystä, jossa ilmoitetaan myöhäisin mahdollinen veloitusaika, ei ole kirjattu 15 minuuttia ennen siinä mainittua ajankohtaa.
T2S-DCA-tilit
Välitöntä likviditeetin siirtoa koskevien toimeksiantojen osalta ei tarvita erillistä XML-sanomaa.
Ennalta määritettyä likviditeetin siirtoa koskevat toimeksiannot ja pysyvät likviditeetin siirtotoimeksiannot voidaan aloittaa tiettynä ajankohtana tai tietyn tapahtuman johdosta kirjauspäivänä:
kun kyseessä on kirjaus tiettynä ajankohtana, käytetään XML-sanomaa ”Time(/ExctnTp/Tm/)”,
Kun kyseessä on kirjaus tietyn tapahtuman johdosta, käytetään XML-sanomaa ”(EventType/ExctnTp/Evt/)”.
Pysyvien likviditeetin siirtotoimeksiantojen voimassaoloaika asetetaan seuraavilla XML-sanomilla: ”FromDate/VldtyPrd/FrDt/” ja ”ToDate/VldtyPrd/ToDt/”.
8. Käteissiirtotoimeksiantojen kuittaaminen RTGS-DCA-tileillä
Käteissiirtotoimeksiannoille on tehtävä kuittaustarkistuksia ja tarvittaessa laajennettuja kuittaustarkistuksia (siten kuin ne on määritelty a ja b alakohdassa) selvityksen sujuvuuden helpottamiseksi.
Kuittaustarkistuksessa määritetään, onko maksunsaajalla kiireellisiksi luokiteltujen käteissiirtotoimeksiantojen jonossa ensimmäisenä olevia, tai jos sellaisia ei ole, korkean prioriteetin käteissiirtotoimeksiantoja käytettävissä kuittaukseen maksajan käteissiirtotoimeksiantoa vastaan (jäljempänä ’kuitattavat käteissiirtotoimeksiannot’). Jos kuitattavasta käteissiirtotoimeksiannosta ei saada riittävästi varoja maksajan vastaavaa käteissiirtotoimeksiantoa varten, tutkitaan, onko maksajan RTGS-DCA-tilillä riittävästi likviditeettiä käytettävissä.
Jos kuittaustarkistus epäonnistuu, [lisää keskuspankin nimi] voi soveltaa laajennettua kuittaustarkistusta. Laajennetussa kuittaustarkistuksessa selvitetään, onko missään maksunsaajan jonoista kuitattavia käteissiirtotoimeksiantoja, riippumatta siitä, milloin ne tulivat jonoon. Jos maksunsaajan jonossa on kuitenkin toisille osallistujille osoitettuja, korkeammalla prioriteetilla olevia käteissiirtotoimeksiantoja, FIFO-periaate voidaan sivuuttaa ainoastaan siinä tapauksessa, että tällaisen kuitattavan käteissiirtotoimeksiannon kirjaaminen johtaisi maksunsaajan likviditeetin lisääntymiseen.
9. RTGS-DCA-tilien ja alatilien optimointialgoritmit
Maksuvirtojen sujuvan kirjaamisen helpottamiseksi sovelletaan neljää algoritmia. Lisätietoja on RTGS:n UDFS-määrittelyjen 2 osassa.
Osittaisen optimoinnin algoritmia käytettäessä [lisää keskuspankin nimi]
laskee ja tarkistaa kunkin asianomaisen RTGS-DCA-tilin likviditeettipositiot, rajoitukset ja varaukset; ja
jos yhden tai useamman asianomaisen RTGS-DCA-tilin kokonaislikviditeettiasema on negatiivinen, se poistaa yksittäisiä maksumääräyksiä, kunnes kunkin asianomaisen RTGS-DCA-tilin kokonaislikviditeettiasema on positiivinen.
Tämän jälkeen [lisää keskuspankin nimi] ja muut asianomaiset keskuspankit kirjaavat, edellyttäen, että varoja on riittävästi, asianomaiset jäljellä olevat käteissiirtotoimeksiannot (ii kohdassa kuvattuja poistettuja maksumääräyksiä lukuun ottamatta) samaan aikaan asianomaisten osallistujien RTGS-DCA-tileille.
Poistaessaan maksumääräyksiä [lisää keskuspankin nimi] aloittaa siitä osallistujan RTGS-DCA-tilistä, jonka kokonaislikviditeettiasema on eniten negatiivinen, ja siitä maksumääräyksestä jonon lopussa, jonka prioriteettiasema on huonoin. Valintaprosessi ajetaan vain lyhyen ajan, jonka [lisää keskuspankin nimi] määrittää harkintansa mukaan.
Monioptimoinnin algoritmia käytettäessä [lisää keskuspankin nimi]
vertaa osallistujien RTGS-DCA-tilipareja määrittääkseen, voidaanko jonossa olevat maksumääräykset maksaa asianomaisten kahden osallistujan RTGS-DCA-tileillä käytettävissä olevan likviditeetin puitteissa ja niiden asettamissa rajoissa (jolloin se aloittaa siitä RTGS-DCA-tiliparista, joiden toisilleen osoittamien maksumääräysten välinen ero on pienin), ja asianomaiset keskuspankit kirjaavat nämä maksut samaan aikaan molempien osallistujien RTGS-DCA-tileille, ja
jos likviditeetti on edellä i alakohdassa kuvatun RTGS-DCA-tiliparin osalta riittämätön niiden kahdenvälisen position rahoittamiseen, poistaa yksittäisiä maksumääräyksiä, kunnes likviditeettiä on riittävästi. Tässä tapauksessa asianomaiset keskuspankit kirjaavat loput maksut poistettuja maksumääräyksiä lukuun ottamatta samaan aikaan molempien osallistujien RTGS-DCA-tileille.
Suoritettuaan i ja ii alakohdassa yksilöidyt tarkistukset [lisää keskuspankin nimi] tarkistaa monenväliset maksupositiot (osallistujan RTGS-DCA-tilin ja niiden muiden osallistujien RTGS-DCA-tilien välillä, joille on asetettu monenvälinen rajoitus). Tätä tarkoitusta varten sovelletaan soveltuvin osin i ja ii alakohdassa kuvattua menettelyä.
Selvitysprosessia B tukevaa liitännäisjärjestelmän osittaisen optimoinnin algoritmia käytettäessä [lisää keskuspankin nimi] noudattaa samaa menettelyä kuin osittaisen optimoinnin algoritmissa, mutta poistamatta liitännäisjärjestelmän siirtotoimeksiantoja (niiden liitännäisjärjestelmien osalta, joissa selvitys tapahtuu samanaikaisesti monenvälisesti eli käyttäen RTGS-AS-selvitysprosessia B).
Alatilien optimoinnin algoritmia käytetään optimoimaan prioriteetiltaan kiireellisten liitännäisjärjestelmän siirtotoimeksiantojen selvitys osallistujien alatileillä. Tätä algoritmia käyttäessään [lisää keskuspankin nimi] laskee kunkin osallistujan alatilin kokonaislikviditeettiaseman määrittämällä, onko kaikkien jonossa odottavien lähtevien ja saapuvien liitännäisjärjestelmien siirtotoimeksiantojen yhteenlaskettu määrä negatiivinen vai positiivinen. Jos näiden laskelmien ja tarkistusten tulos on kunkin asianomaisen alatilin osalta positiivinen, [lisää keskuspankin nimi] ja muut asianomaiset keskuspankit kirjaavat kaikki käteissiirrot samaan aikaan asianomaisten osallistujien alatileillä. Jos näiden laskelmien ja tarkistusten tulos on negatiivinen, selvitystä ei tehdä. Tämä algoritmi ei myöskään ota huomioon mitään rajoituksia tai varauksia. Kullekin maksupankille lasketaan kokonaispositio, ja jos kaikkien maksupankkien positiot on katettu, kaikki transaktiot kirjataan. Transaktiot, joille ei ole katetta, palautetaan jonoon.
Monioptimointialgoritmin, osittaisen optimointialgoritmin tai liitännäisjärjestelmän osittaisen optimointialgoritmin käynnistymisen jälkeen syötetyt käteissiirtotoimeksiannot voidaan kuitenkin kirjata välittömästi, jos osallistujien RTGS-DCA-tilien positiot ja limiitit ovat käynnissä olevassa optimointimenettelyssä yhteensopivia näiden toimeksiantojen ja käteissiirtotoimeksiantojen kirjaamisen kanssa.
Osittainen optimointialgoritmi ja monioptimointialgoritmi on ajettava peräkkäin tässä järjestyksessä. Niitä ei ajeta, jos RTGS-AS-selvitysprosessi B on käynnissä.
Algoritmit ajetaan joustavasti siten, että asetetaan ennalta määritetty aikaviive eri algoritmien soveltamisen välillä sen varmistamiseksi, että kahden algoritmin ajojen välillä on vähintään tietty aika. Ajallista eroa valvotaan automaattisesti. Manuaalinen ohjaaminen on mahdollista.
Silloin kun maksumääräys sisältyy ajossa olevaan algoritmiin, sitä ei voida uudistaa (aseman muuttaminen jonossa) eikä peruuttaa. Maksumääräyksen uudistamista tai peruuttamista koskevat pyynnöt jäävät jonoon, kunnes algoritmiajo on valmis. Jos asianomainen maksumääräys kirjataan algoritmiajon aikana, uudistamista tai peruuttamista koskevat pyynnöt hylätään. Jos maksumääräystä ei kirjata, osallistujan pyynnöt otetaan heti huomioon.
10. Liitettävyys
Osallistujien on muodostettava yhteys TARGETiin käyttäen jotakin seuraavista toimintatavoista:
Käyttäjä-sovellus-tila (U2A): U2A-tilassa osallistujat muodostavat yhteyden graafisen käyttöliittymän välityksellä, jolloin käyttäjät voivat suorittaa toimia asianomaisten pääsyoikeuksiensa mukaisesti. Sen avulla käyttäjät voivat syöttää ja ylläpitää liiketoimintadataa sekä hakea liiketoimintatietoja. Asiaa koskevassa käyttäjän käsikirjassa (User Handbook, UHB) annetaan kattavat tiedot kustakin kyseisen käyttöliittymän tarjoamasta toiminnosta.
Sovellus-sovellus-tila (A2A): A2A-tilassa ohjelmistosovellukset kommunikoivat TARGETin kanssa vaihtamalla yksittäisiä sanomia ja tiedostoja niille osoitettujen pääsyoikeuksien, sanomien tilauksen ja reitityksen asetusten perusteella. A2A-kommunikointi perustuu XML-sanomiin, joissa käytetään soveltuvin osin ISO 20022 -standardia sekä saapuvien että lähtevien sanomien osalta.
Yhteystapoja kuvataan tarkemmin ESMIGin UDFS-määrittelyissä.
11. UDFS-määrittelyt ja käyttäjän käsikirja
Yksityiskohtaisempia tietoja ja esimerkkejä edellä mainituista säännöistä sisältyy kunkin palvelun UDFS-määrittelyihin ja käyttäjän käsikirjaan, sellaisina kuin ne ovat kulloinkin voimassa ja julkaistuina [lisää tarvittaessa [lisää keskuspankin nimi]n verkkosivuilla ja] EKP:n verkkosivuilla englanninkielisinä.
LISÄYS II
TARGET-KORVAUSJÄRJESTELMÄ
1. Yleiset periaatteet
Jos TARGETissa on tekninen toimintahäiriö, suorat osallistujat voivat esittää korvausvaatimuksia tässä lisäyksessä vahvistetun TARGET-korvausjärjestelmän mukaisesti.
Ellei EKP:n neuvosto päätä toisin, TARGET-korvausjärjestelmää ei sovelleta, kun TARGETin teknisen toimintahäiriön syynä on ulkoinen tapahtuma, johon asianomaiset keskuspankit eivät kohtuudella ole voineet vaikuttaa, tai kolmansien osapuolten toimet tai laiminlyönnit.
TARGET-korvausjärjestelmän mukainen korvaus on ainoa käytettävissä oleva korvausmenettely TARGETin teknisissä toimintahäiriötapauksissa. Osallistujat voivat kuitenkin käyttää muita oikeuskeinoja korvauksen vaatimiseksi. Hyväksyessään TARGET-korvausjärjestelmän mukaisen korvaustarjouksen osallistuja sitoutuu korvauksen hyväksymiseen liitännäisten käteissiirtotoimeksiantojen osalta peruuttamattomasti siihen, ettei se tule esittämään muita vaatimuksia (välillistä vahinkoa koskevat vaatimukset mukaan luettuina), joita sillä mahdollisesti on suhteessa johonkin keskuspankkiin, ja korvaustarjouksen hyväksyessään osallistuja sitoutuu lisäksi siihen, että vastaanotettu korvaus merkitsee täyttä ja lopullista suoritusta, joka kattaa kaikki tällaiset vaatimukset. Osallistuja korvaamaan asianomaisille keskuspankeille TARGET-korvausjärjestelmästä saamaansa enimmäissummaan asti mahdolliset korvausvaatimukset, joita muut osallistujat tai kolmannet osapuolet ovat esittäneet kyseessä olevan käteissiirtotoimeksiannon tai käteissiirron perusteella.
Korvaustarjouksen tekeminen ei merkitse sitä, että [lisää keskuspankin nimi] tai muu keskuspankki ilmoittaisi olevansa vastuussa TARGET2-järjestelmän teknisestä toimintahäiriöstä.
2. Korvaustarjousten ehdot
Maksaja voi esittää kulu- tai korkokorvausvaatimuksen, jos TARGETin teknisen toimintahäiriön vuoksi käteissiirtotoimeksiantoa ei kirjattu pankkipäivänä, jona se hyväksyttiin.
Maksunsaaja voi esittää kulukorvausvaatimuksen, jos se TARGETin teknisen toimintahäiriön vuoksi ei saanut käteissiirtotoimeksiantoa, jota se odotti saapuvaksi tiettynä pankkipäivänä. Maksunsaaja voi myös esittää korkokorvausvaatimuksen, jos yksi tai useampi seuraavista edellytyksistä täyttyy:
osallistuja, jolla on pääsy maksuvalmiusluottoon: TARGETin teknisen toimintahäiriön vuoksi maksunsaaja turvautui maksuvalmiusluottoon; ja/tai
muut osallistujat: rahamarkkinoihin turvautuminen oli teknisesti mahdotonta tai tällaisen rahoituksen saaminen oli muista objektiivisesti perustelluista syistä mahdotonta.
3. Korvauksen laskeminen
Maksajalle annettavassa korvaustarjouksessa
kulukorvaus on 50 euroa ensimmäisestä kirjaamatta jääneestä käteissiirtotoimeksiannosta, seuraavista neljästä käteissiirtotoimeksiannosta 25 euroa kustakin ja tämän jälkeen 12,50 euroa kustakin käteissiirtotoimeksiannosta. Kulukorvaus lasketaan jokaisen maksunsaajan osalta erikseen;
korkokulukorvaus lasketaan päivittäin määritettävän viitekoron perusteella. Viitekorko saadaan valitsemalla joko euromääräisten markkinoiden lyhyt korko (€STR) tai maksuvalmiusluoton korko sen mukaan, kumpi on alhaisempi. Viitekorkoa sovelletaan TARGETin teknisen toimintahäiriön vuoksi kirjaamatta jääneen käteissiirtotoimeksiannon määrään kultakin päivältä siitä päivästä, jona käteissiirtotoimeksianto toimitettiin tai, jos kysymyksessä on 2 kohdan b alakohdan ii alakohdassa tarkoitettu käteissiirtotoimeksianto, aiottiin toimittaa, siihen päivään, jona käteissiirtotoimeksianto kirjattiin tai olisi voitu onnistuneesti kirjata. Korkokulukorvauksen määrästä vähennetään tapauksesta riippuen mahdolliset korot ja maksut, jotka johtuvat kirjaamatta jääneisiin käteissiirtotoimeksiantoihin liittyvien varojen talletuksesta eurojärjestelmään;
jos kirjaamatta jääneisiin käteissiirtotoimeksiantoihin liittyvät varat sijoitettiin markkinoille tai ne käytettiin vähimmäisvarantovelvoitteen täyttämiseen, korkokorvausta ei makseta.
Maksunsaajalle annettavassa korvaustarjouksessa
kulukorvaus on 50 euroa ensimmäisestä kirjaamatta jääneestä käteissiirtotoimeksiannosta, seuraavista neljästä käteissiirtotoimeksiannosta 25 euroa kustakin ja tämän jälkeen 12,50 euroa kustakin käteissiirtotoimeksiannosta. Kulukorvaus lasketaan jokaisen maksajan osalta erikseen,
korkokorvausta laskettaessa sovelletaan a alakohdan ii alakohdassa tarkoitettua laskentamenetelmää, paitsi että korkokorvaus perustuu maksuvalmiusluoton koron ja viitekoron erotukseen ja se lasketaan TARGETin teknisen toimintahäiriön vuoksi otetun maksuvalmiusluoton määrästä.
4. Menettelysäännöt
Korvausta on haettava hakemuslomakkeella, joka on saatavilla englanninkielisenä [lisää keskuspankin nimi]n verkkosivuilla [lisää viittaus keskuspankin verkkosivuihin]. Maksajien on toimitettava erillinen hakemuslomake kunkin maksunsaajan osalta, ja maksunsaajien on toimitettava erillinen hakemuslomake kunkin maksajan osalta. Hakemuslomakkeessa esitettyjen tietojen tueksi on toimitettava tarvittavat lisätiedot ja asiakirjat. Kunkin maksun tai maksumääräyksen osalta voidaan tehdä vain yksi korvaushakemus.
Osallistujien on toimitettava korvaushakemuksensa neljän viikon kuluessa TARGETin teknisestä toimintahäiriöstä [lisää keskuspankin nimi]lle. [Lisää keskuspankin nimi]n pyytämät lisätiedot tai lisänäyttö on toimitettava kahden viikon kuluessa tällaisen pyynnön esittämisestä.
[Lisää keskuspankin nimi] tarkastaa korvaushakemukset ja lähettää ne EKP:lle. Jollei EKP:n neuvosto toisin päätä ja ilmoita tästä päätöksestään osallistujille, kaikki vastaanotetut korvaushakemukset arvioidaan 14 viikon kuluessa TARGETin teknisestä toimintahäiriöstä.
[Lisää keskuspankin nimi] ilmoittaa edellä c alakohdassa tarkoitetun arvioinnin tuloksesta osallistujille, joita asia koskee. Jos arviointi johtaa korvaustarjouksen tekemiseen, kyseisten osallistujien on neljän viikon kuluessa tällaisen korvaustarjouksen ilmoittamisesta joko hyväksyttävä tai hylättävä tarjous – kunkin eri korvausvaatimuksiin sisältyneen yksittäisen käteissiirtotoimeksiannon osalta – allekirjoittamalla korvaustarjouksen hyväksymistä koskevan vakiomuotoisen kirjeen (saatavilla [lisää keskuspankin nimi]n verkkosivuilla [lisää viittaus keskuspankin verkkosivuihin]). Jos [lisää keskuspankin nimi] ei ole saanut tällaista kirjettä neljän viikon kuluessa, osallistujien, joita asia koskee, katsotaan hylänneen korvaustarjouksen.
[Lisää keskuspankin nimi] suorittaa korvaukset saatuaan osallistujalta korvaustarjouksen hyväksymistä koskevan kirjeen. Korvauksille ei makseta korkoa.
LISÄYS III
KELPOISUUS- JA MAALAUSUNTOJA KOSKEVAT OHJEET
TARGET-osallistujia koskevien kelpoisuuslausuntojen ohjeet
[Lisää keskuspankin nimi]
[osoite]
Osallistuminen [lisää järjestelmän nimi] -järjestelmään
[paikka]
[päivämäärä]
Hyvä vastaanottaja,
Meitä on [lisää osallistujan tai osallistujan sivuliikkeen nimi]n [oikeudellisina neuvonantajana tai ulkopuolisina oikeudellisina neuvonantajina] pyydetty antamaan tämä lausunto kysymyksistä, jotka liittyvät [maa, jossa osallistuja on perustettu, jäljempänä ’maa’]n lainsäädännön soveltamiseen [lisää osallistujan nimi]n (jäljempänä ’osallistuja’) osallistuessa [TARGET-osajärjestelmän nimi]-osajärjestelmään (jäljempänä ’järjestelmä’).
Tämä lausunto koskee vain tämän lausunnon päivämääränä [maa]ssa voimassa olevaa lainsäädäntöä. Tätä lausuntoa varten emme ole tutkineet minkään muun maan lainsäädäntöä, eikä tähän lausuntoon sisälly muiden maiden lainsäädäntöä koskevaa suoranaista tai implisiittistä lausuntoa. Jokainen jäljempänä esitetty toteamus ja lausunto on [maa]n lainsäädäntöä sovellettaessa yhtä tarkka ja paikkansapitävä riippumatta siitä, toimiiko osallistuja käteissiirtotoimeksiantoja lähettäessään ja käteissiirtoja vastaanottaessaan päätoimipaikkansa vai yhden tai useamman sivuliikkeensä välityksellä sekä siitä, onko nämä perustettu [maa]ssa vai [maa]n ulkopuolella.
I. TUTKITUT ASIAKIRJAT
Tätä lausuntoa varten olemme tutkineet seuraavat asiakirjat:
osallistujan [lisää osallistujan asianomaiset perustamisasiakirja(t)]n, sellaisena kuin se on / sellaisina kuin ne ovat voimassa tämän lausunnon päivämääränä, oikeaksi todennetun jäljennöksen,
[soveltuvin osin] otteen [lisää asianomainen yhtiörekisteri]sta ja [soveltuvin osin] [luottolaitosrekisteri tai vastaava]sta,
[soveltuvin osin] jäljennöksen osallistujan toimiluvasta tai muusta todistuksesta, jonka mukaan osallistujalla on oikeus tarjota pankki-, sijoitus-, varojensiirto- ja muita rahoituspalveluja TARGETiin osallistumista koskevien pääsyehtojen mukaisesti [maa]ssa,
[soveltuvin osin] jäljennöksen osallistujan hallituksen tai muun asianomaisen päätöksentekoelimen [lisää päivämäärä ja vuosi] tekemästä päätöksestä, josta käy ilmi osallistujan sitoumus noudattaa jäljempänä määriteltyjä järjestelmää koskevia asiakirjoja, ja
[määrittele tarkoin kaikki valtakirjat ja mitkä tahansa muut asiakirjat, joihin asianomaiset (jäljempänä määritellyt) järjestelmää koskevat asiakirjat allekirjoittaneen henkilön tai allekirjoittaneiden henkilöiden toimivalta perustuu tai jotka ovat toimivallan todisteena],
ja kaikki muut osallistujan perustamisasiakirjoihin, toimivaltaan ja valtuutuksiin liittyvät asiakirjat, jotka ovat tarpeen tai asianmukaisia tämä lausunnon antamiseksi (jäljempänä ’osallistujaa koskevat asiakirjat’).
Tätä lausuntoa varten olemme tutkineet myös seuraavat asiakirjat:
[lisää viittaus järjestelyihin, joilla TARGETiin osallistumista koskevat yhdenmukaistetut säännöt pannaan täytäntöön] [lisää päivämäärä] päivätyn järjestelmän osalta (jäljempänä ’säännöt’); ja
[– –].
Sääntöjä ja […] kutsutaan jäljempänä ’järjestelmää koskeviksi asiakirjoiksi’ (ja yhdessä osallistujaa koskevien asiakirjojen kanssa ’asiakirjoiksi’).
II. OLETUKSET
Tämä lausunto perustuu seuraaviin asiakirjoista tehtyihin oletuksiin:
meille toimitetut järjestelmää koskevat asiakirjat ovat joko alkuperäisiä asiakirjoja tai oikeaksi todistettuja jäljennöksiä,
järjestelmää koskevien asiakirjojen ehdot sekä niihin perustuvat oikeudet ja velvollisuudet ovat päteviä ja oikeudellisesti sitovia niiden [järjestelmän jäsenvaltio]n lakien mukaan, joita todetaan sovellettavan sanottuihin asiakirjoihin, ja lainvalinta, jonka mukaan [järjestelmän jäsenvaltio]n lakeja sovelletaan järjestelmää koskeviin asiakirjoihin, on pätevä [järjestelmän jäsenvaltio]n lakien mukaan,
osallistujaa koskevat asiakirjat ovat asianomaisten tahojen kelpoisuuden ja toimivallan piirissä, ja asianomaiset tahot ovat auktorisoineet, hyväksyneet tai toimeenpanneet ja tarvittaessa toimittaneet kyseiset asiakirjat, ja
osallistujaa koskevat asiakirjat sitovat osapuolia, joille ne on osoitettu, eikä niiden ehtoja ole rikottu.
III. OSALLISTUJAA KOSKEVA LAUSUNTO
Osallistuja on asianmukaisesti perustettu ja rekisteröity tai sen perustaminen on muutoin asianmukaisesti hyväksytty tai sen olemassaoloa säätelevät muutoin [maa]n lait.
Osallistujalla on kelpoisuus ja toimivalta täyttää velvollisuutensa ja toteuttaa oikeutensa sellaisten järjestelmää koskevien asiakirjojen mukaisesti, joiden osapuolena se on.
Osallistujan oikeuksien ja velvollisuuksien hyväksyminen tai oikeuksien käyttäminen ja velvollisuuksien täyttäminen sellaisten järjestelmää koskevien asiakirjojen mukaisesti, joiden osapuolena osallistuja on, ei millään tavoin riko osallistujaan tai osallistujaa koskeviin asiakirjoihin sovellettavia [maa]n lakeja.
Osallistuja ei tarvitse lisävaltuutuksia, -hyväksymisiä, -lupia, -hakemuksia, -rekisteröitymisiä, -taltiointeja taikka julkisen notaarin vahvistuksia taikka mitään muita [maa]ssa toimivaltaisten tuomioistuinten, oikeus- tai muiden viranomaisten todistuksia järjestelmää koskevien asiakirjojen hyväksymistä, laillistamista tai täytäntöönpanokelpoisuutta varten taikka asiakirjojen mukaisten oikeuksien ja velvollisuuksien toteuttamista tai täyttämistä varten.
Osallistuja on toteuttanut kaikki tarvittavat yhtiötapahtumat ja muut toimenpiteet, jotka ovat [maa]n lakien mukaan tarpeen sen varmistamiseksi, että järjestelmää koskevien asiakirjojen mukaiset osallistujan oikeudet ovat laillisia, päteviä ja sitovia.
Tämä lausunto on annettu sen päiväyksen mukaisena päivänä ja se on osoitettu ainoastaan [lisää keskuspankin nimi]lle ja [osallistujalle]. Muut henkilöt eivät voi vedota tähän lausuntoon eikä lausunnon sisältöä saa Euroopan keskuspankkia ja Euroopan keskuspankkijärjestelmän kansallisia keskuspankkeja [ja [maa]n kansallista keskuspankkia/asianomaisia sääntelyviranomaisia] lukuun ottamatta antaa tiedoksi muille kuin sen vastaanottajille ja näiden oikeudellisille neuvonantajille ilman kirjallista etukäteissuostumustamme.
Kunnioittavasti
[allekirjoitus]
Muualla kuin ETA:ssa perustettujen TARGET-osallistujien maalausuntoja koskevat ohjeet
[Lisää keskuspankin nimi]
[osoite]
[järjestelmän nimi]
[paikka]
[päivämäärä]
Hyvä vastaanottaja,
Meitä on [lisää osallistujan tai osallistujan sivuliikkeen nimi]n (jäljempänä ’osallistuja’) [ulkopuolisina] oikeudellisina neuvonantajina pyydetty antamaan tämä [maa, jossa osallistuja on perustettu, jäljempänä ’maa’]n lainsäädännön mukainen lausunto kysymyksistä, jotka koskevat [maa]n lainsäädännön soveltamista TARGET-osajärjestelmän (jäljempänä ’järjestelmä’) osallistujaa. Tässä esitetyt viittaukset [maa]n lainsäädäntöön sisältävät kaikki [maa]n sovellettavat säädökset. Me annamme erityisesti [järjestelmän jäsenvaltio]n ulkopuolella perustettua osallistujaa koskevan, [maa]n lainsäädännön mukaisen lausunnon oikeuksista ja velvollisuuksista, jotka syntyvät järjestelmään osallistumisen seurauksena siten, kuin jäljempänä määritellyissä järjestelmää koskevissa asiakirjoissa on esitetty.
Tämä lausunto koskee vain tämän lausunnon päivämääränä [maa]ssa voimassa olevaa lainsäädäntöä. Tätä lausuntoa varten emme ole tutkineet minkään muun maan lainsäädäntöä, eikä tähän lausuntoon sisälly muiden maiden lainsäädäntöä koskevaa suoranaista tai implisiittistä lausuntoa. Oletuksenamme on, ettei minkään muun maan lainsäädännössä ole mitään sellaista, joka vaikuttaisi tähän lausuntoon.
1. TUTKITUT ASIAKIRJAT
Tätä lausuntoa varten olemme tutkineet seuraavat asiakirjat ja muut sellaiset asiakirjat, joita on pidetty välttämättöminä tai asiaankuuluvina:
[lisää viittaus järjestelyihin, joilla TARGETiin osallistumista koskevat yhdenmukaistetut säännöt] pannaan täytäntöön] [lisää päivämäärä] päivätyn järjestelmän osalta (jäljempänä ’säännöt’); ja
muut järjestelmää ja/tai osallistujan ja muiden järjestelmän osallistujien välistä ja osallistujien ja [lisää keskuspankin nimi]n välistä suhdetta sääntelevät asiakirjat.
Sääntöjä ja […] kutsutaan jäljempänä ’järjestelmää koskeviksi asiakirjoiksi’.
2. OLETUKSET
Tämä lausunto perustuu järjestelmää koskevien asiakirjojen osalta seuraaviin oletuksiin:
järjestelmää koskevat asiakirjat ovat asianomaisten osapuolien toimivallan ja valtuuksien piirissä, ja ne ovat hyväksyneet, antaneet tai täytäntöönpanneet ja tarvittaessa toimittaneet kyseiset asiakirjat,
järjestelmää koskevien asiakirjojen ehdot ja niihin perustuvat oikeudet ja velvoitteet ovat päteviä ja oikeudellisesti sitovia niiden [järjestelmän jäsenvaltio]n lakien mukaan, joita todetaan sovellettavan sanottuihin asiakirjoihin, ja lainvalinta, jonka mukaan [järjestelmän jäsenvaltio]n lakeja sovelletaan järjestelmän asiakirjoihin, on pätevä [järjestelmän jäsenvaltio]n lakien mukaan,
järjestelmän, jonka välityksellä käteissiirtotoimeksiannot toimitetaan tai käteissiirrot vastaanotetaan tai oikeudet toteutetaan tai velvollisuudet suoritetaan, osallistujilla on toimilupa tarjota varojensiirtopalveluja kaikissa asianomaisissa maissa, ja
meille jäljennöksenä tai näytteinä toimitetut asiakirjat ovat alkuperäisten asiakirjojen mukaisia.
3. LAUSUNTO
Edellä esitettyyn perustuen ja ellei edellä esitetystä taikka jäljempänä esitetyistä kohdista muuta johdu, katsomme seuraavaa:
3.1 Maakohtaiset oikeudelliset näkökohdat [soveltuvin osin]
[Maa]n oikeusjärjestelmän seuraavat piirteet ovat järjestelmää koskevista asiakirjoista johtuvien velvollisuuksien kanssa sopusoinnussa eivätkä millään lailla syrjäytä kyseisiä velvollisuuksia: [maakohtaisten oikeudellisten näkökohtien luettelo].
3.2 Maksukyvyttömyyteen liittyvät yleiset kysymykset
3.2.a Maksukyvyttömyysmenettelyjen tyypit
Ainoat maksukyvyttömyysmenettelyjen tyypit (akordi ja velkasaneeraus mukaan luettuina), joiden kohteeksi osallistuja voi joutua [maa]ssa, ovat seuraavat (tässä lausunnossa maksukyvyttömyysmenettelyllä tarkoitetaan myös osallistujan [maa]ssa olevia varallisuuseriä tai sivuliikkeitä koskevia kaikenlaisia menettelyitä, joiden kohteeksi osallistuja voi joutua [maa]ssa): [laadi luettelo menettelyistä alkuperäiskielellä sekä englannin kielellä] (jäljempänä yhteisesti ’maksukyvyttömyysmenettelyt’).
Maksukyvyttömyysmenettelyiden lisäksi osallistuja, sen varallisuus tai sen [maa]ssa oleva sivuliike voi [maa]ssa joutua seuraavien menettelyjen kohteeksi: [laadi luettelo alkuperäiskielellä ja englannin kielellä sovellettavista maksuajan pidennyksistä, selvitystilamenettelyistä tai muista menettelyistä, joiden seurauksena maksut osallistujalle tai osallistujalta voidaan keskeyttää tai joiden seurauksena maksuille voidaan asettaa rajoituksia, tai muista vastaavista menettelyistä] (jäljempänä yhteisesti ’menettelyt’).
3.2.b Maksukyvyttömyyssopimukset
[Maa] tai [maa]n tietyt poliittiset alayksiköt, jotka määritetään jäljempänä, on/ovat seuraavien maksukyvyttömyyssopimusten osapuolena/osapuolina: [luettele tarvittaessa sopimukset, joilla on tai saattaa olla merkitystä tämän lausunnon kannalta].
3.3 Järjestelmää koskevien asiakirjojen täytäntöönpanokelpoisuus
Ellei jäljempänä esitetyistä kohdista muuta johdu, kaikki järjestelmää koskevien asiakirjojen määräykset ovat [maa]n lakien mukaan sitovia ja täytäntöönpanokelpoisia niiden ehtojen mukaisesti, erityisesti tapauksissa, joissa pannaan vireille osallistujaa koskeva maksukyvyttömyysmenettely.
Erityisesti katsomme seuraavaa:
3.3.a Käteissiirtotoimeksiantojen käsittely
Sääntöjen määräykset käteissiirtotoimeksiantojen käsittelystä [lisää asiaa koskevat määräykset, joilla pannaan täytäntöön liitteessä I olevan I osan 17 ja 18 artikla, liitteessä I olevan II osan 4–7 ja 9 artikla, liitteessä I olevan III osan 5–10 ja 14–17 artikla, IV osan 4 ja 6–7 artikla, liitteessä I olevan V osan 6 ja 10 artikla] ovat päteviä ja täytäntöönpanokelpoisia. Kaikki tällaisten kohtien mukaisesti käsitellyt käteissiirtotoimeksiannot ovat [maa]n lakien mukaan päteviä, sitovia ja täytäntöönpanokelpoisia. Sääntöjen määräykset, joissa määritellään tarkka ajankohta, jona osallistujan järjestelmään toimittamat käteissiirtotoimeksiannot tulevat täytäntöönpanokelpoisiksi ja peruuttamattomiksi ([lisää sääntöjen asiaa koskeva kohta, jolla pannaan täytäntöön liitteessä 1 olevan I osan 18 artikla]) ovat [maa]n lakien mukaan päteviä, sitovia ja täytäntöönpanokelpoisia.
3.3.b [Lisää keskuspankin nimi] toimivaltuudet tehtävänsä suorittamiseen
Osallistujaa koskevien maksukyvyttömyysmenettelyjen tai menettelyjen aloittamien ei vaikuta [lisää keskuspankin nimi]n järjestelmää koskevista asiakirjoista johtuviin toimivaltuuksiin. [Mainitse [tarvittaessa], että tämä lausunto koskee myös muita yhteisöjä, jotka tarjoavat osallistujille järjestelmän osallistumisen kannalta välittömästi ja ehdottomasti tarpeellisia palveluja (esim. TARGETin verkkopalvelujen tarjoaja).]
3.3.c Oikeuskeinot erityisissä erääntymistilanteissa
[Tilanteissa, joissa ne soveltuvat osallistujaan, sääntöjen [lisää kohdat]n määräykset erääntymättömien saamisten nopeutetun suorittamisen vaatimisesta, osallistujan talletusten käyttämisestä saamisten kuittaamiseen, vakuuksien realisoimisesta, osallistumisen keskeyttämisestä ja päättämisestä, viivästyskoron vaatimisesta, sopimuksen irtisanomisesta ja transaktioiden lopettamisesta ([lisää sääntöjen ja järjestelmää koskevien asiakirjojen muut asianomaiset lausekkeet]) ovat [maa]n lakien mukaan päteviä ja täytäntöönpanokelpoisia.]
3.3.d Osallistumisen keskeyttäminen ja irtisanominen
Tilanteissa, joissa ne soveltuvat osallistujaan, sääntöjen [lisää kohdat]n määräykset (osallistujan järjestelmään osallistumisen keskeyttämisestä ja irtisanomisesta maksukyvyttömyysmenettelyn tai menettelyn aloittamisen tai muun järjestelmää koskevissa asiakirjoissa määritellyn erityisen erääntymistilanteen vuoksi tai tilanteissa, jossa osallistuja muodostaa systeemiriskin tai sillä on vakavia toiminnallisia ongelmia) ovat [maa]n lakien mukaan päteviä ja täytäntöönpanokelpoisia.
3.3.e Seuraamusjärjestelmä
Tilanteissa, joissa ne soveltuvat osallistujaan, sääntöjen [lisää kohdat]n määräykset sellaiselle osallistujalle määrättävistä seuraamuksista, joka on kykenemätön maksamaan takaisin päivänsisäisen tai, soveltuvin osin, yön yli -luoton ajoissa, ovat [maa]n lakien mukaan päteviä ja täytäntöönpanokelpoisia.
3.3.f Oikeuksien ja velvollisuuksien luovuttaminen
Osallistuja ei voi luovuttaa, muuttaa tai siirtää oikeuksiaan ja velvollisuuksiaan kolmansille osapuolille ilman [lisää keskuspankin nimi]n etukäteen antamaa kirjallista suostumusta.
3.3.g Sovellettavan oikeuden ja toimivaltaisen tuomioistuimen valinta
Sääntöjen [lisää kohdat]n määräykset, erityisesti sovellettavan lain, riitojen ratkaisun, toimivaltaisten tuomioistuinten ja menettelyn vireillepanon osalta, ovat [maa]n lakien mukaan päteviä ja täytäntöönpanokelpoisia.
3.4 Mitätöitävissä olevat suosimiset
Katsomme, että järjestelmää koskevista asiakirjoista johtuvia velvollisuuksia tai tällaisten velvollisuuksien suorittamista tai noudattamista ennen osallistujaa koskevan maksukyvyttömyysmenettelyn tai menettelyn aloittamista, ei voi sivuuttaa tällaisessa menettelyssä velkojien suosimisena, mitätöitävissä olevana transaktiona tai muutoin [maa]n lakien mukaan.
Erityisesti, ja rajoittamatta edellä sanottua, tämä koskee minkä tahansa osallistujan järjestelmään toimittamia käteissiirtotoimeksiantoja. Erityisesti katsomme, että sääntöjen [lisää kohdat]n määräykset, joissa käteissiirtotoimeksiantojen täytäntöönpanokelpoisuus ja peruuttamattomuus vahvistetaan, ovat päteviä ja täytäntöönpanokelpoisia ja että käteissiirtotoimeksiantoja, jotka mikä tahansa osallistuja on toimittanut järjestelmään ja jotka on käsitelty sääntöjen [lisää kohdat] mukaisesti, ei voida kumota maksukyvyttömyysmenettelyssä tai menettelyssä velkojien suosimisena, mitätöitävissä olevana tapahtumana tai muutoin [maa]n lakien mukaan.
3.5 Ulosmittaus
Jos osallistujan velkoja hakee [maa]n lakien mukaisesti ulosottopäätöstä (mukaan lukien varojen jäädyttämistä koskeva päätös ja takavarikko sekä mikä tahansa muu julkis- tai yksityisoikeudellinen menettely, jolla pyritään suojelemaan yleistä etua tai osallistujan velkojien oikeuksia), jäljempänä ’ulosotto’, [maa]n tuomioistuimelta, valtion viranomaiselta, oikeusviranomaiselta tai julkishallinnon viranomaiselta, katsomme että [lisää analyysi ja arviointi].
3.6 Vakuudet [soveltuvin osin]
3.6.a Oikeuksien tai talletusten luovutus vakuus-, panttaus-, ja/tai repotarkoituksessa
Vakuusluovutukset ovat päteviä ja täytäntöönpanokelpoisia [maa]n lakien mukaan. Erityisesti pantin tai takaisinostosopimuksen (repon) perustaminen ja realisointi [lisää viittaus asianomaiseen keskuspankin kanssa sovittuun järjestelyyn]n mukaisesti ovat [maa]n lakien mukaan päteviä ja täytäntöönpanokelpoisia.
3.6.b Luovutuksensaajan, pantinsaajan tai repo-ostajan muita velkojia parempi etuoikeus
Jos osallistuja joutuu maksukyvyttömyysmenettelyn tai muun menettelyn kohteeksi, [lisää viittaus keskuspankkiin]lle tai muille järjestelmän osallistujille vakuudeksi luovutetuilla tai pantatuilla oikeuksilla ja varallisuuserillä on kaikkien muiden velkojien saamisia parempi etuoikeus eikä muiden velkojien etuoikeusjärjestys vaikuta näihin oikeuksiin.
3.6.c Vakuusoikeuksien täytäntöönpano
Myös tilanteissa, joissa osallistujaa koskee maksukyvyttömyysmenettely tai muu menettely, järjestelmän muut osallistujat ja [lisää keskuspankin nimi] voivat [luovutuksensaajina, pantinsaajina tai repo-ostajina] sääntöjen mukaisilla [lisää keskuspankin nimi]n toimilla realisoida osallistujan oikeuksia ja omaisuuseriä.
3.6.d Muotoa ja rekisteröintiä koskevat vaatimukset
Osallistujan omaisuutta tai oikeuksia koskevan vakuusluovutuksen, pantin tai repon perustamiseen tai realisointiin ei sovelleta muotovaatimuksia, eikä [vakuusluovutusta, panttia, repoa taikka näitä koskevia erityispiirteitä] tarvitse rekisteröidä tai taltioida missään toimivaltaisessa [maa]n tuomioistuimessa taikka valtion, oikeus- tai julkisviranomaisessa.
3.7 Sivuliikkeet [soveltuvin osin]
3.7.a Lausuntoa sovelletaan sivuliikkeiden välityksellä suoritettuihin toimiin
Jokainen osallistujaa koskeva edellä esitetty lausunto on [maa]n lakeja sovellettaessa yhtä paikkansapitävä ja pätevä tilanteissa, joissa osallistuja toimii yhden tai useamman [maan]n ulkopuolella perustetun sivuliikkeensä välityksellä.
3.7.b Lainmukaisuus
Järjestelmää koskevien asiakirjojen mukaisten oikeuksien toteuttaminen tai velvollisuuksien täyttäminen tai käteissiirtotoimeksiantojen toimittaminen, välittäminen tai vastaanottaminen osallistujan sivuliikkeen toimesta eivät millään tavoin riko [maa]n lakia.
3.7.c Vaaditut auktorisoinnit
Osallistujan sivuliike voi käyttää tai suorittaa järjestelmää koskevien asiakirjojen mukaisia oikeuksia ja velvollisuuksia taikka toimittaa, välittää tai vastaanottaa tilisiirtotoimeksiantoja, eikä näitä toimia varten tarvita lisävaltuutuksia, -hyväksymisiä, -lupia, -hakemuksia, -taltiointeja, -rekisteröitymisiä taikka julkisen notaarin vahvistuksia taikka [maa]ssa toimivaltaisten tuomioistuinten, oikeus- tai muiden viranomaisten muita todistuksia.
Tämä lausunto on annettu sen päiväyksen mukaisena päivänä ja se on osoitettu ainoastaan [lisää keskuspankin nimi]lle ja [osallistujalle]. Muut henkilöt eivät voi vedota tähän lausuntoon eikä lausunnon sisältöä saa Euroopan keskuspankkia ja Euroopan keskuspankkijärjestelmän kansallisia keskuspankkeja [ja [maa]n kansallista keskuspankkia/asianomaisia sääntelyviranomaisia] lukuun ottamatta antaa tiedoksi muille kuin sen vastaanottajille ja näiden oikeudellisille neuvonantajille ilman kirjallista etukäteissuostumustamme.
Kunnioittavasti
[allekirjoitus]
LISÄYS IV
TOIMINNAN JATKUVUUS JA VARAJÄRJESTELYT
1. YLEISET SÄÄNNÖKSET
Tässä lisäyksessä vahvistetaan [lisää keskuspankin nimi]n ja osallistujien väliset järjestelyt siltä varalta, että TARGETissa tai yhden tai useamman verkkopalvelujen tarjoajan palvelussa on häiriö, niihin vaikuttaa ulkopuolinen epätavanomainen tapahtuma, tai häiriö vaikuttaa osallistujiin.
Tämän lisäyksen viittaukset kellonaikoihin tarkoittavat EKP:n kotipaikan paikallista aikaa.
Tässä 1 jaksossa vahvistettuja säännöksiä sovelletaan MCA-tileihin, RTGS-DCA-tileihin ja niiden alatileihin, RTGS-AS- teknisiin tileihin, T2S-DCA-tileihin, TIPS-DCA-tileihin ja TIPS-AS- teknisiin tileihin.
1.1 Toiminnan jatkuvuutta turvaavat toimet ja varajärjestelyt
Jos TARGETin normaali toiminta häiriintyy ulkopuolisen epätavanomaisen tapahtuman ja/tai TARGETissa olevan häiriön ja/tai yhden tai useamman verkkopalvelujen tarjoajan tiedonsiirtoverkossa olevan häiriön vuoksi, [lisää keskuspankin nimi]lla on oikeus ottaa käyttöön toiminnan jatkuvuutta turvaavia toimia ja varajärjestelyjä.
TARGETissa voidaan käyttää seuraavia toiminnan jatkuvuutta turvaavia toimia ja varajärjestelyjä:
TARGETin toiminnan siirtäminen vaihtoehtoiseen paikkaan;
TARGET-käyttöaikataulun muuttaminen.
[Lisää keskuspankin nimi]lla on toiminnan jatkuvuutta turvaavien toimien ja varajärjestelyjen osalta täysi harkintavalta päättää, mihin toimiin se mahdollisesti ryhtyy.
1.2 Poikkeamista tiedottaminen
Edellä 1.1 kohdassa kuvatun tapahtuman sattuessa asiasta on ilmoitettava osallistujille mahdollisuuksien mukaan EKP:n verkkosivuston, GUI-moduulin ja tarvittaessa kotimaisten viestintäkanavien kautta. Osallistujille lähetettävissä ilmoituksissa on oltava erityisesti seuraavat tiedot:
tapahtuman kuvaus ja sen vaikutus TARGETiin;
ajankohta, jona tapahtuman odotetaan ratkeavan (jos tiedossa);
tiedot (mahdollisesti) jo suoritetuista toimenpiteistä, ja
(mahdolliset) neuvot osallistujille;
tiedonannon aikaleima ja tieto siitä, milloin päivitys toimitetaan.
1.3 Aukioloaikojen muuttaminen
Muuttaessaan TARGETin käyttöaikataulua näiden sääntöjen I osan 19 artiklan 2 kohdan mukaisesti [lisää keskuspankin nimi] voi lykätä TARGETin katkaisuaikoja tiettynä pankkipäivänä tai lykätä seuraavan pankkipäivän aloitusta tai muuttaa minkä tahansa muun lisäyksessä V mainitun tapahtuman ajoitusta.
TARGETin katkaisuaikoja voidaan tiettynä pankkipäivänä lykätä, jos TARGETin häiriö on sattunut kyseisen päivän aikana mutta ratkaistu ennen klo 18.00. Sulkemisajan lykkäyksen ei normaalisti tulisi ylittää kahta tuntia, ja lykkäämisestä on tiedotettava osallistujille mahdollisimman hyvissä ajoin.
Kun TARGETin katkaisuaikojen lykkäämisestä on ilmoitettu, lykkäystä voidaan pidentää edelleen mutta ei peruuttaa.
1.4 Muut määräykset
Jos [lisää keskuspankin nimi] ei ole toimintakykyinen, muut eurojärjestelmän keskuspankit tai tason 3 keskuspankit voivat hoitaa TARGET-[lisää keskuspankin/maan tunnus]-osajärjestelmään liittyvät tekniset toiminnot tai osan niistä.
[Lisää keskuspankin nimi] voi edellyttää, että osallistujat osallistuvat säännöllisiin tai tapauskohtaisiin toiminnan jatkuvuutta turvaavia toimia ja järjestelyjä koskeviin testauksiin, koulutuksiin tai muihin [lisää keskuspankin nimi]n tarpeellisiksi katsomiin ennakoiviin toimenpiteisiin. Osallistujat vastaavat yksin kustannuksista, jotka koituvat niille tällaisista testeistä tai muista järjestelyistä.
2. TOIMINNAN JATKUVUUS JA VARAJÄRJESTELYT (RTGS-DCA-TILIT JA RTGS-AS-SELVITYSPROSESSIT)
Sen lisäksi, mitä 1 jaksossa säädetään, tämän 2 jakson säännöksiä sovelletaan erityisesti RTGS-AS-selvitysmenettelyjä käyttäviin RTGS-DCA-tilien haltijoihin ja liitännäisjärjestelmiin.
2.1 TARGETin toiminnan siirtäminen vaihtoehtoiseen paikkaan
TARGETin toiminta voidaan siirtää 1.1 kohdan b alakohdan i alakohdassa tarkoitettuun samalla tai toisella alueella sijaitsevaan vaihtoehtoiseen paikkaan.
Jos TARGETin toiminta siirretään toiselle alueelle, osallistujien tulee i) pidättyä lähettämästä uusia käteissiirtotoimeksiantoja TARGETiin; ii) suorittaa [lisää keskuspankin nimi]n pyynnöstä täsmäytys; iii) toimittaa uudelleen kaikki käteissiirtotoimeksiannot, joiden havaitaan puuttuvan; ja iv) toimittaa [lisää keskuspankin nimi]lle kaikki asiaankuuluvat tiedot.
[Lisää keskuspankin nimi] voi toteuttaa muita toimia, mukaan lukien osallistujien tilien veloittaminen ja hyvittäminen, palauttaakseen osallistujien tilit tilanteeseen ennen siirtoa.
2.2 Aukioloaikojen muuttaminen
Jos [lisää keskuspankin nimi] lykkää TARGETin sulkemista 1.3 kohdassa tarkoitetulla tavalla ennen klo 16.50, vähintään yhden tunnin pituinen jakso asiakkaiden ja pankkienvälisten maksumääräysten katkaisuajan jälkeen tulisi normaalisti säilyttää.
Liitännäisjärjestelmillä on oltava valmiina keinot selviytyä tapauksista, joissa uudelleenavausaikaa lykätään TARGETin edellisenä päivänä sattuneen häiriön vuoksi.
2.3 Käsittely varajärjestelyin
Jos [lisää keskuspankin nimi] katsoo tarpeelliseksi, se aloittaa käteissiirtotoimeksiantojen käsittelyn toiminnan jatkuvuuden turvaamiseksi TARGETin varajärjestelmää tai muita keinoja käyttäen. Tällaisissa tapauksissa käsittely varajärjestelyin toteutetaan parhaiden edellytysten mukaisesti. [Lisää keskuspankin nimi]n on käytettävissä olevien viestintävälineiden välityksellä ilmoitettava osallistujilleen varajärjestelyn aloittamisesta.
Kun käsittely toiminnan jatkuvuuden turvaamiseksi tapahtuu TARGETin varajärjestelmää käyttäen, RTGS-DCA-tilien haltijat toimittavat käteissiirtotoimeksiannot ja [lisää keskuspankin nimi] hyväksyy ne. [Lisää keskuspankin nimi] voi poikkeuksellisesti myös syöttää käteissiirtotoimeksiantoja manuaalisesti osallistujien puolesta. Liitännäisjärjestelmä voi lisäksi toimittaa RTGS-AS-selvitysprosessissa A käsiteltäviä maksumääräyksiä sisältäviä tiedostoja, jotka [lisää keskuspankin nimi] syöttää varajärjestelmään liitännäisjärjestelmän hyväksynnän saatuaan.
Seuraavat käteissiirtotoimeksiannot katsotaan erittäin kriittisiksi, ja [lisää keskuspankin nimi]n on parhaiden edellytysten mukaisesti pyrittävä käsittelemään ne häiriötilanteissa ilman aiheetonta viivytystä:
maksut, jotka liittyvät CLS Bank Internationalin CLSSettlement-järjestelmässä käsiteltäviin operaatioihin;
keskusvastapuolten vakuuksien muutospyynnöt.
Muita kuin c alakohdassa lueteltuja käteissiirtotoimeksiantoja, jotka ovat tarpeen systeemiriskin välttämiseksi, pidetään kriittisinä, ja [lisää keskuspankin nimi] voi päättää aloittaa niiden käsittelyn varajärjestelyin. Kriittisiä käteissiirtotoimeksiantoja ovat muun muassa seuraavat:
käteissiirtomääräykset, jotka liittyvät muiden asetuksessa (EU) N:o 795/2014 (EKP/2014/28) määriteltyjen järjestelmän kannalta merkittävien maksujärjestelmien kirjauksiin
likviditeetin siirtotoimeksiannot T2S-DCA-tileille tai TIPS-DCA-tileille;
likviditeetin siirtotoimeksiannot, jotka ovat välttämättömiä c alakohdassa tarkoitettujen erittäin kriittisten käteissiirtotoimeksiantojen tai muiden kriittisten käteissiirtotoimeksiantojen toteuttamiseksi.
Käteissiirtotoimeksiannot, jotka on lähetetty TARGET-[lisää keskuspankin/maan tunnus]-osajärjestelmään ennen varajärjestelyn aloittamista mutta jotka on asetettu jonoon, voidaan myös käsitellä varajärjestelyin. Näissä tapauksissa [lisää keskuspankin nimi]n on pyrittävä välttämään käteissiirtotoimeksiantojen kaksoiskäsittelyä, mutta osallistujat kantavat riskin mahdollisesta kaksoiskäsittelystä.
Osallistujien on annettava vakuudeksi vakuuskelpoisia omaisuuseriä, kun jatkuvuuden turvaava käsittely tapahtuu TARGETin varajärjestelmää käyttäen. Varajärjestelyn aikana saapuvia käteissiirtotoimeksiantoja voidaan käyttää lähtevien käteissiirtotoimeksiantojen rahoittamiseen.
2.4 Osallistujiin liittyvät häiriöt
Jos osallistujalla on tilanne tai ongelma, joka estää sitä lähettämästä käteissiirtotoimeksiantoja TARGETiin, sen tulee ratkaista tilanne tai ongelma omin keinoin. Osallistuja voi erityisesti turvautua kaikkiin käytettävissään oleviin sisäisiin ratkaisuihin, graafisen käyttöliittymän toimintoihin likviditeetin siirtojen ja maksumääräysten käsittelemiseksi tai varatoimintoon graafisen käyttöliittymän kautta.
Jos a alakohdassa tarkoitetut osallistujan käyttämät ratkaisukeinot ja/tai ratkaisut tai toiminnot on jo käytetty tai jos ne ovat riittämättömiä, osallistuja voi pyytää tukea [lisää keskuspankin nimi]lta, ja [lisää keskuspankin nimi] antaa tukea parhaiden edellytystensä mukaan. [Lisää keskuspankin nimi] päättää, mitä tukea se tarjoaa osallistujalle.
Lisää tarvittaessa – yksityiskohtaiset liitännäisjärjestelmää koskevat varajärjestelyt kuvataan [lisää keskuspankin nimi]n ja asianomaisen liitännäisjärjestelmän välisissä täydentävissä järjestelyissä.
3. TOIMINNAN JATKUVUUS JA VARAJÄRJESTELYT (MCA-TILIT)
Edellä olevan 1 jakson säännösten lisäksi tämän 3 jakson säännöksiä sovelletaan erityisesti MCA-tilien haltijoihin.
3.1 TARGETin toiminnan siirtäminen vaihtoehtoiseen paikkaan
TARGETin toiminta voidaan siirtää 1.1 kohdan b alakohdan i alakohdassa tarkoitettuun samalla tai toisella alueella sijaitsevaan vaihtoehtoiseen paikkaan.
Jos TARGETin toiminta siirretään toiselle alueelle, osallistujien tulee i) pidättyä lähettämästä uusia käteissiirtotoimeksiantoja TARGETiin; ii) suorittaa [lisää keskuspankin nimi]n pyynnöstä täsmäytys; iii) toimittaa uudelleen kaikki käteissiirtotoimeksiannot, joiden havaitaan puuttuvan; ja iv) toimittaa [lisää keskuspankin nimi]lle kaikki asiaankuuluvat tiedot.
[Lisää keskuspankin nimi] voi toteuttaa muita toimia, mukaan lukien osallistujien tilien veloittaminen ja hyvittäminen, palauttaakseen osallistujien tilit tilanteeseen ennen siirtoa.
3.2 Käsittely varajärjestelyin
Jos [lisää keskuspankin nimi] katsoo tarpeelliseksi, se aloittaa käteissiirtotoimeksiantojen käsittelyn toiminnan jatkuvuuden turvaamiseksi TARGETin varajärjestelmää tai muita keinoja käyttäen. Näissä tapauksissa käsittely varajärjestelyin toteutetaan parhaiden edellytysten mukaisesti. [Lisää keskuspankin nimi]n on käytettävissä olevien viestintävälineiden välityksellä ilmoitettava osallistujilleen varajärjestelyn aloittamisesta.
Kun käsittely toiminnan jatkuvuuden turvaamiseksi tapahtuu TARGETin varajärjestelmää käyttäen, MCA-tilien haltijat toimittavat käteissiirtotoimeksiannot ja [lisää keskuspankin nimi] hyväksyy ne. [Lisää keskuspankin nimi] voi poikkeuksellisesti myös syöttää käteissiirtotoimeksiantoja manuaalisesti osallistujien puolesta.
Käteissiirtotoimeksiantoja, jotka ovat tarpeen systeemiriskin välttämiseksi, pidetään kriittisinä, ja [lisää keskuspankin nimi] voi päättää aloittaa niiden käsittelyn varajärjestelyin.
Käteissiirtotoimeksiannot, jotka on toimitettu TARGET-[lisää keskuspankin/maan tunnus]-osajärjestelmään ennen varajärjestelyn käyttöönottoa mutta jotka on asetettu jonoon, voidaan myös käsitellä varajärjestelyin. Näissä tapauksissa [lisää keskuspankin nimi]n on pyrittävä välttämään käteissiirtotoimeksiantojen kaksoiskäsittelyä, mutta osallistujat kantavat riskin mahdollisesta kaksoiskäsittelystä.
Osallistujien on annettava vakuudeksi vakuuskelpoisia omaisuuseriä, kun jatkuvuuden turvaava käsittely tapahtuu TARGETin varajärjestelmää käyttäen. Varajärjestelyn aikana saapuvia käteissiirtotoimeksiantoja voidaan käyttää lähtevien käteissiirtotoimeksiantojen rahoittamiseen.
3.3 Osallistujiin liittyvät häiriöt
Jos osallistujalla on tilanne tai ongelma, joka estää sitä lähettämästä käteissiirtotoimeksiantoja TARGETiin, sen tulee ratkaista tilanne tai ongelma omin keinoin. Osallistuja voi erityisesti turvautua kaikkiin käytettävissään oleviin sisäisiin ratkaisuihin tai graafisen käyttöliittymän toimintoihin likviditeetin siirtotoimeksiantojen käsittelemiseksi.
Jos a alakohdassa tarkoitetut osallistujan käyttämät ratkaisukeinot ja/tai ratkaisut tai toiminnot on jo käytetty tai jos ne ovat riittämättömiä, osallistuja voi pyytää tukea [lisää keskuspankin nimi]lta, ja [lisää keskuspankin nimi] antaa tukea parhaiden edellytystensä mukaan. [Lisää keskuspankin nimi] päättää, mitä tukea se tarjoaa osallistujalle.
4. TOIMINNAN JATKUVUUS JA VARAJÄRJESTELYT (T2S-DCA-TILIT)
Edellä olevan 1 jakson säännösten lisäksi tämän 4 jakson säännöksiä sovelletaan erityisesti T2S-DCA-tilien haltijoihin.
4.1 TARGETin toiminnan siirtäminen vaihtoehtoiseen paikkaan
TARGETin toiminta voidaan siirtää 1.1 kohdan b alakohdan i alakohdassa tarkoitettuun samalla tai toisella alueella (soveltuvin osin) sijaitsevaan vaihtoehtoiseen paikkaan.
Jos TARGETin toiminta siirretään toiselle alueelle, osallistujien tulee i) pidättyä lähettämästä uusia käteissiirtotoimeksiantoja TARGETiin; ii) suorittaa [lisää keskuspankin nimi]n pyynnöstä täsmäytys; iii) toimittaa uudelleen kaikki määräykset, joiden todetaan puuttuvan; ja iv) toimittaa [lisää keskuspankin nimi]lle kaikki asiaankuuluvat tiedot.
[Lisää keskuspankin nimi]lla tulee olla mahdollisuus toteuttaa muita toimia, mukaan lukien osallistujien tilien veloittaminen ja hyvittäminen, palauttaakseen osallistujien tilit tilanteeseen ennen toiminnan siirtoa.
4.2 Osallistujiin liittyvät häiriöt
Jos T2S-DCA-tilin haltijalla on tilanne tai ongelma, joka estää sitä selvittämästä käteissiirtotoimeksiantoja TARGET-[lisää keskuspankin/maan tunnus]-osajärjestelmässä, sen tulee ratkaista tilanne tai ongelma omin keinoin.
Jos a alakohdassa tarkoitetut ratkaisukeinot on jo käytetty tai jos ne ovat riittämättömiä, osallistuja voi pyytää tukea [lisää keskuspankin nimi]lta, ja [lisää keskuspankin nimi] antaa tukea parhaiden edellytystensä mukaan. [Lisää keskuspankin nimi] päättää, mitä tukea se tarjoaa osallistujalle.
LISÄYS V
TARGET-KÄYTTÖAIKATAULU
1. TARGETissa kirjattujen tapahtumien arvopäivä on aina se arvopäivä, jona järjestelmä on käytössä.
2. Kaikki päivät paitsi lauantait, sunnuntait, uudenvuodenpäivä, pitkäperjantai ( 8 ), pääsiäismaanantai ( 9 ), vapunpäivä, joulupäivä ja tapaninpäivä ovat TARGET-pankkipäiviä, joten ne voivat olla TARGET-kirjausten arvopäiviä.
3. TIPS-DCA-tilejä ja TIPS-AS- teknisiä tilejä operoidaan kaikkina päivinä. Kaikkia muita tilejä operoidaan kaikkina päivinä paitsi lauantaina, sunnuntaina, uudenvuodenpäivänä, pitkäperjantaina ( 10 ), pääsiäismaanantaina ( 11 ), vapunpäivänä, joulupäivänä ja tapaninpäivänä.
4. Pankkipäivä avataan edellisen pankkipäivän iltana.
5. Järjestelmän viiteaika on EKP:n kotipaikan paikallinen aika.
6. TARGET-pankkipäivän eri vaiheet sekä MCA-tilien, RTGS-DCA-tilien ( 12 ), T2S-DCA-tilien ( 13 ) ja TIPS-DCA-tilien kannalta olennaiset [merkittävät operatiiviset] tapahtumat esitetään seuraavassa taulukossa:
HH.MM |
MCA-tilit |
RTGS-DCA-tilit (1) |
T2S-DCA-tilit |
TIPS-DCA-tilit (2) |
18.45 (D-1) |
Pankkipäivän aloitus: Arvopäivän vaihtuminen |
Pankkipäivän aloitus: Arvopäivän vaihtuminen |
Pankkipäivän aloitus: Arvopäivän vaihtuminen Yöajan kirjausten valmistelu |
Pikamaksumääräysten ja likviditeetin siirtotoimeksiantojen käsittely TIPS-AS- teknisille tileille ja näiltä tileiltä. Ei likviditeetin siirtoja TIPS-DCA-tilien ja muiden tilien välillä |
19.00 (D-1) |
Keskuspankkioperaatioiden kirjaukset Maksuvalmiusluoton takaisinmaksu Yön yli -talletusten palautus Automaattisten ja sääntöperusteisten likviditeetin siirtotoimeksiantojen käsittely |
|
Katkaisuaika CMS-tietosyöttöjen hyväksymiselle Yöajan kirjausten valmistelu |
|
19.30 (D-1) |
Keskuspankkioperaatioiden kirjaukset Pysyvien likviditeetin siirtotoimeksiantojen käsittely Välittömien likviditeetin siirtotoimeksiantojen käsittely |
Liitännäisjärjestelmän siirtotoimeksiantojen kirjaukset Pysyvien likviditeetin siirtotoimeksiantojen käsittely Automaattisten, sääntöperusteisten ja välittömien likviditeetin siirtotoimeksiantojen käsittely |
|
Pikamaksumääräysten ja likviditeetin siirtotoimeksiantojen käsittely MCA- ja RTGS-DCA-tileiltä ja -tileille |
20.00 (D-1) |
|
Yöajan kirjaussyklit |
Likviditeetin siirtotoimeksiantojen käsittely T2S-DCA-tileiltä ja -tileille |
|
02.30 (kalenteripäivä D-1:n jälkeen) |
Ei-valinnainen huoltoikkuna päällä — pankkipäivät vapaapäivien jälkeen, mukaan lukien pankkipäivät maanantaisin Valinnainen huoltoikkuna (tarvittaessa) välillä 3.00–5.00 muina päivinä |
Ei-valinnainen huoltoikkuna päällä — pankkipäivät vapaapäivien jälkeen, mukaan lukien pankkipäivät maanantaisin Valinnainen huoltoikkuna (tarvittaessa) välillä 3.00–5.00 muina päivinä |
Ei-valinnainen huoltoikkuna päällä — pankkipäivät vapaapäivien jälkeen, mukaan lukien pankkipäivät maanantaisin Valinnainen huoltoikkuna (tarvittaessa) välillä 3.00–5.00 muina päivinä (3) |
Pikamaksumääräysten ja likviditeetin siirtotoimeksiantojen käsittely TIPS-AS- teknisille tileille ja -tileiltä. Ei likviditeetin siirtotoimeksiantoja TIPS-DCA-tilien ja muiden tilien välillä |
Uudelleenavausaika* (D) |
Keskuspankkioperaatioiden kirjaukset Automaattisten, sääntöperusteisten ja välittömien likviditeetin siirtotoimeksiantojen käsittely |
Liitännäisjärjestelmän siirtotoimeksiantojen kirjaukset Automaattisten, sääntöperusteisten ja välittömien likviditeetin siirtotoimeksiantojen käsittely Asiakkaiden ja pankkienvälisten maksumääräysten käsittely |
Yöajan kirjaussyklit |
Pikamaksumääräysten ja likviditeetin siirtotoimeksiantojen käsittely TIPS-AS- teknisille tileille ja -tileiltä sekä likviditeetin siirtotoimeksiantojen käsittely TIPS-DCA-tilien ja muiden tilien välillä. |
05.00 (D) |
|
Päiväkauppa/reaaliaikainen kirjaus: Reaaliaikaisten kirjausten valmistelu Osittaisten kirjausten jaksot (4) |
|
|
16.00 (D) |
|
DvP-määräysten katkaisuaika |
|
|
16.30 (D) |
|
Automaattisen vakuustoiminnon automaattinen palautus, jota seuraa valinnainen käteisrahan käyttö velanmaksuun (cash sweep) |
|
|
17.00 (D) |
Asiakkaiden maksumääräysten katkaisuaika |
|
|
|
17.40 (D) |
|
Kahdenvälisesti sovittujen omaisuudenhallintatoimien (BATM) ja keskuspankkioperaatioiden (CBO) katkaisuaika |
|
|
17.45 (D) |
DCA-tileille tehtävien likviditeetin siirtotoimeksiantojen katkaisuaika |
Saapuvien likviditeetin siirtotoimeksiantojen katkaisuaika |
TIPS-DCA-tileiltä T2S-DCA-tileille tulevat likviditeetin siirtotoimeksiannot jäädytetään Tänä aikana ei käsitellä likviditeetin siirtotoimeksiantoja T2S-DCA-tilien ja TIPS-DCA-tilien välillä |
|
18.00 (D) |
Katkaisuaika seuraaville: — likviditeetin siirtotoimeksiannot — keskuspankkioperaatiot, lukuun ottamatta maksuvalmiusjärjestelmää — luottolimiittien muutokset |
Katkaisuaika seuraaville: — pankkien väliset maksumääräykset ja — likviditeetin siirtotoimeksiannot — liitännäisjärjestelmän siirtotoimeksiannot |
Ilman maksua (FoP) -katkaisuaika T2S-kirjausten käsittely päättyy Kierrätys ja puhdistus Päivän lopun raportointi ja tiliotteet |
Pikamaksumääräysten ja likviditeetin siirtotoimeksiantojen käsittely TIPS-AS- teknisille tileille ja -tileiltä. TIPS-DCA-tileiltä RTGS:n keskitettyyn likviditeetinhallintaan ja T2S-DCA-tileille tulevat likviditeetin siirtotoimeksiannot jäädytetään. Tänä aikana ei käsitellä likviditeetin siirtotoimeksiantoja TIPS-DCA-tilien ja muiden tilien välillä Heti klo 18.00 jälkeen: Pankkipäivän muutos (kun on saatu RTGS:n keskitetyn likviditeetinhallinnan camt.019-sanoma) TIPS-DCA-tilien saldojen ja päivän lopun raportoinnin poikkileikkaus |
18.15 (D) |
Maksuvalmiusjärjestelmän käyttöä koskevien pyyntöjen katkaisuaika |
|
|
|
18.40 (D) |
Maksuvalmiusluoton käyttöä koskeva katkaisuaika (vain kansalliset keskuspankit) Päivän päätöstoimet |
|
|
|
(1)
Koskee myös RTGS-AS- teknisiä tilejä, alatilejä ja liitännäisjärjestelmän takuurahastotilejä.
(2)
Soveltuu myös TIPS-AS- teknisiin tileihin.
(3)
T2S-DCA-tilit: huoltoikkunan osalta vapunpäivä katsotaan pankkipäiväksi.
(4)
Osittaisten kirjausten jaksot ovat klo 08:00, 10:00, 12:00, 14:00 ja 15:30 (tai 30 minuuttia ennen DvP-katkaisuajan alkua sen mukaan, kumpi on ensin). |
Aikataulua voidaan muuttaa, jos otetaan käyttöön toiminnan jatkuvuutta suojaavia toimia lisäyksen IV mukaisesti. Eurojärjestelmän vähimmäisvarantojen pitoajanjakson viimeisenä päivänä katkaisuajat 18.15, 18.40, 18.45, 19.00 ja 19.30 MCA- ja RTGS-DCA-tilien osalta (sekä RTGS-AS- teknisten tilien ja alatilien sekä liitännäisjärjestelmän takuurahastotien osalta) ovat 15 minuuttia myöhemmin.
Luettelo lyhenteistä ja huomautuksia taulukosta:
* Uudelleenavausajat: voivat vaihdella tilanteen mukaan. Tiedot antaa operaattori.
(D-1) |
: |
edellinen pankkipäivä |
(D) |
: |
kalenteripäivä = pankkipäivä = arvopäivä |
CMS |
: |
vakuushallintajärjestelmä |
DvP-määräykset |
: |
toimitus maksua vastaan -määräykset. |
LISÄYS VI
MAKSUTAULUKKO
1. YLEISTÄ
1. Seuraavat palvelut eivät sisälly [lisää keskuspankin nimi]n tarjoamiin palveluihin, vaan asianomaiset palveluntarjoajat laskuttavat ne ehtojensa mukaisesti:
verkkopalvelujen tarjoajan palvelut;
muut kuin käteisrahaan liittyvät T2S-palvelut.
2. Osallistujan, joka haluaa vaihtaa valitsemaansa hinnoittelujärjestelmää valintaa, on ilmoitettava asiasta [lisää keskuspankin nimi]lle kuukauden kahdenteenkymmenenteen kalenteripäivään mennessä, jotta muutos voidaan ottaa huomioon seuraavan kuukauden osalta.
2. MCA-TILIN HALTIJOIDEN MAKSUT
1. MCA-tileistä ja niillä kirjatuista transaktioista ei peritä maksuja.
2. [lisää tarvittaessa: yhteishallinnoitujen MCA-tilien maksut]
3. RTGS-DCA-TILIN HALTIJOIDEN MAKSUT
1. RTGS-DCA-tilin haltijoiden on valittava jompikumpi seuraavista kahdesta hinnoitteluvaihtoehdosta:
kuukausimaksu, johon lisätään kiinteä transaktiomaksu maksumääräystä (veloituskirjausta) kohti.
Kuukausimaksu |
|
150 euroa |
Transaktiomaksu per maksumääräys |
|
0,80 euroa |
kuukausimaksu, johon lisätään maksumääräysten (veloituskirjausten) määrään perustuva transaktiomaksu ja joka lasketaan kumulatiivisesti jäljempänä olevan taulukon mukaisesti. Laskutusryhmään kuuluvien osallistujien osalta lasketaan yhteen kaikkien kyseiseen ryhmään kuuluvien osallistujien maksumääräysten (veloituskirjausten) kuukausittainen määrä.
Kuukausimaksu |
|
1 875 euroa |
|
Maksumääräysten kuukausittainen määrä |
|||
Hintaluokka |
Tapahtumia vähintään |
Tapahtumia enintään |
Transaktiomaksu per maksumääräys (euroa) |
1. |
1 |
10 000 |
0,60 |
2. |
10 001 |
25 000 |
0,50 |
3. |
25 001 |
50 000 |
0,40 |
4. |
50 001 |
75 000 |
0,20 |
5. |
75 001 |
100 000 |
0,125 |
6. |
100 001 |
150 000 |
0,08 |
7. |
Yli 150 000 |
|
0,05 |
2. Likviditeetin siirtotoimeksiannot RTGS-DCA-tilleiltä alatileille, MCA-tileille, yön yli -talletustileille tai RTGS-DCA-tileille, jotka ovat saman osallistujan tai samaan pankkiryhmittymään kuuluvien osallistujien hallussa, tehdään veloituksetta.
3. Likviditeetin siirtotoimeksiannoista RTGS-DCA-tileiltä MCA-tileille tai RTGS-DCA-tileille, jotka ovat sellaisten osallistujien hallussa, jotka eivät kuulu samaan pankkiryhmittymään, veloitetaan 0,80 euroa per transaktio (veloituskirjaus).
4. Likviditeetin siirtotoimeksiannot RTGS-DCA-tileiltä T2S-DCA-tileille tai TIPS-DCA-tileille tehdään veloituksetta.
5. Käteissiirtotoimeksiannoista RTGS-DCA-tililtä liitännäisjärjestelmän tilille ( 14 ) ei veloiteta maksua RTGS-DCA-tilin haltijalta.
6. RTGS-DCA-tilin haltijoihin sovelletaan seuraavia maksuja:
Palvelu |
Kuukausimaksu (euroa) |
Tavoitettavan BIC-koodin haltija (kirjeenvaihtajat (1)) |
20 |
Julkaisematon BIC-koodi |
30 |
Monitavoitettava tili (perustuu BIC8-koodiin) |
80 |
(1)
Tavoitettavan BIC-koodin haltijoita voivat käyttää eri osallistujatyypit: Tavoitettavan BIC-koodin haltija – kirjeenvaihtaja; tavoitettavan BIC-koodin haltija – suoran osallistujan sivuliike; ja tavoitettavan BIC-koodin haltija – kirjeenvaihtajan sivuliike. Maksu peritään ainoastaan tyypin ”tavoitettavan BIC-koodin haltija – kirjeenvaihtaja” osalta. Maksu peritään jokaisesta BIC11-koodista erikseen. |
4. RTGS-AS-SELVITYSPROSESSIA KÄYTTÄVIEN LIITÄNNÄISJÄRJESTELMIEN MAKSUT
Maksut veloitetaan liitännäisjärjestelmäkohtaisesti riippumatta tilien lukumäärästä ja tyypeistä. Useampaa kuin yhtä järjestelmää operoivia liitännäisjärjestelmän operaattoreita veloitetaan kustakin järjestelmästä.
1. Liitännäisjärjestelmän, joka käyttää RTGS-AS-selvitysprosesseja tai jolle on myönnetty poikkeus, jonka nojalla selvitys voidaan toteuttaa RTGS-DCA-tilillä, on valittava jompikumpi seuraavista kahdesta hinnoitteluvaihtoehdosta:
kuukausimaksu, johon lisätään kiinteä transaktiomaksu käteissiirtotoimeksiantoa kohti.
Kuukausimaksu |
|
300 euroa |
Transaktiomaksu per käteissiirtotoimeksianto |
|
1,60 euroa |
kuukausimaksu, johon lisätään käteissiirtotoimeksiantojen määrään perustuva transaktiomaksu ja joka lasketaan kumulatiivisesti jäljempänä olevan taulukon mukaisesti.
Kuukausimaksu |
|
3 750 euroa |
|
Käteissiirtotoimeksiantojen kuukausittainen määrä |
|||
Hintaluokka |
Tapahtumia vähintään |
Tapahtumia enintään |
Transaktiomaksu per käteissiirtotoimeksianto (euroa) |
1. |
1 |
5 000 |
1,20 |
2. |
5 001 |
12 500 |
1,00 |
3. |
12 501 |
25 000 |
0,80 |
4. |
25 001 |
50 000 |
0,40 |
5. |
Enemmän kuin 50 000 |
|
0,25 |
RTGS-DCA-tilin ja liitännäisjärjestelmän tilin ( 15 ) väliset käteissiirtotoimeksiannot veloitetaan asianomaiselta liitännäisjärjestelmältä sen valitseman hinnoitteluvaihtoehdon mukaisesti.
2. Edellä vahvistettujen maksujen lisäksi kuhunkin liitännäisjärjestelmään sovelletaan kahta kiinteää maksua, jotka esitetään seuraavassa taulukossa.
A. Kiinteä maksu I |
||
Liitännäisjärjestelmän kuukausimaksu |
2 000 euroa |
|
B. Kiinteä maksu II (perustuu huomioon otettavaan bruttoarvoon (1)) |
||
Koko (miljoonaa euroa/pvä) |
Vuosimaksu (euroa) |
Kuukausimaksu (euroa) |
0 –999,99 |
10 000 |
833 |
1 000 –2 499,99 |
20 000 |
1 667 |
2 500 –4 999,99 |
40 000 |
3 334 |
5 000 –9 999,99 |
60 000 |
5 000 |
10 000 –49 999,99 |
80 000 |
6 666 |
50 000 –499 999,99 |
100 000 |
8 333 |
500 000 tai yli |
200 000 |
16 667 |
(1)
”Huomioon otettava bruttoarvo” on niiden rahamääräisten velvoitteiden kokonaismäärä, jotka täytetään liitännäisjärjestelmän kautta RTGS-DCA-tilillä tai alatilillä tapahtuvin kirjauksin. Keskusvastapuolten osalta huomioon otettava bruttoarvo on kokonaisarvo, joka perustuu futuurisopimusten nimellisarvoon tai futuurisopimusten markkina-arvoon ja joka lasketaan futuurisopimusten voimassaolon päättyessä ja provisio huomioon ottaen. |
5. T2S-DCA-TILIEN HALTIJOIDEN MAKSUT
1. T2S-DCA-tilien hallinnoinnista peritään seuraavat maksut:
Erä |
Sovellettu sääntö |
Maksu per yksikkö (euroa) |
Likviditeetin siirtotoimeksiannot T2S-DCA-tilien välillä |
Per transaktio veloitetun DCA-tilin osalta. |
0,141 |
Saldonsisäiset tapahtumat |
Onnistuneesti toteutetut saldonsisäiset tapahtumat (likviditeetin jäädyttäminen, vapauttaminen, varaaminen jne.) |
0,094 |
A2A-tiedustelut |
Per pankkitoimintaa koskeva tietoerä kussakin laaditussa A2A-tiedustelussa |
0,007 |
A2A-raportit |
Per pankkitoimintaa koskeva tietoerä kussakin laaditussa A2A-raportissa mukaan lukien U2A-tiedustelujen tuloksena saadut A2A-raportit. |
0,004 |
Tiedostoksi yhdistetyt sanomat |
Per sanoma kussakin tiedostossa, joka sisältää niputettuja sanomia |
0,004 |
Lähetys |
Kukin lähetys per T2S-osapuoli (sekä saapuva että lähtevä) lasketaan ja siitä veloitetaan (lukuun ottamatta teknisiä kuittaussanomia). |
0,012 |
U2A-tiedustelut |
Kaikki toteutetut kyselyhakutoiminnot |
0,100 |
Maksu per T2S-DCA-tili |
Mikä tahansa T2S-DCA-tili, joka on olemassa kuukausittaisen laskutusjakson aikana Tällä hetkellä maksuton, tarkistetaan säännöllisin väliajoin. |
0,000 |
Automaattinen vakuustoiminto |
Automaattisen vakuuden antaminen tai palauttaminen |
0,000 |
2. Likviditeetin siirtotoimeksiannot T2S-DCA-tililtä RTGS-DCA-tilille, TIPS-DCA-tilille tai MCA-tilille tehdään veloituksetta.
6. TIPS-DCA-TILIN HALTIJOIDEN MAKSUT
1. Seuraavia maksuja sovelletaan 31 päivään joulukuuta 2023 saakka:
TIPS-DCA-tilien operoinnista peritään maksu seuraavan taulukon mukaisesti, siinä ilmoitetulta osapuolelta:
Erä |
Sovellettu sääntö |
Eräkohtainen maksu (euroa) |
Kirjattu pikamaksumääräys |
Maksuvelvollinen osapuoli: veloitettavan TIPS-DCA-tilin haltija |
0,002 |
Kirjaamaton pikamaksumääräys |
Maksuvelvollinen osapuoli: veloitettavan TIPS-DCA-tilin haltija |
0,002 |
Kirjattu palautuspyynnön hyväksyminen |
Maksuvelvollinen osapuoli: hyvitettävän TIPS-DCA-tilin haltija |
0,002 |
Kirjaamaton palautuspyynnön hyväksyminen |
Maksuvelvollinen osapuoli: hyvitettävän TIPS-DCA-tilin haltija |
0,002 |
Likviditeetin siirtotoimeksiannot TIPS-DCA-tileiltä MCA-tileille, RTGS-DCA-tileille, alatileille, yön yli -talletustileille, TIPS-AS- teknisille tileille ja T2S-DCA-tileille tehdään veloituksetta.
2. TIPS-DCA-tilien operoinnista peritään 1 päivästä tammikuuta 2024 alkaen seuraavat maksut:
Kunkin TIPS-DCA-tilin osalta peritään 800 euron suuruinen kuukausittainen kiinteä maksu TIPS-DCA-tilin haltijalta;
Kunkin TIPS-DCA-tilin haltijan nimeämän tavoitettavan osapuolen osalta, enintään 50 tavoitettavaan osapuoleen saakka, peritään 20 euron kuukausittainen kiinteä maksu nimeävältä TIPS-DCA-tilin haltijalta. Maksuja ei peritä 51. tavoitettavasta osapuolesta lähtien;
Jokaisesta pikamaksumääräyksestä tai palautuspyynnön hyväksymisestä, jonka [lisää keskuspankin nimi] on hyväksynyt I osan 17 artiklan mukaisesti, peritään 0,001 euron suuruinen maksu sekä veloitettavan TIPS-DCA-tilin haltijalta että hyvitettävän TIPS-DCA-tilin tai TIPS-AS- teknisen tilin haltijalta riippumatta siitä, kirjataanko pikamaksutoimeksianto tai palautuspyynnön hyväksyminen;
Likviditeetin siirtotoimeksiannoista TIPS-DCA-tileiltä MCA-tileille, RTGS-DCA-tileille, alatileille, yön yli -talletustileille, TIPS-AS- teknisille tileille tai T2S-DCA-tileille ei peritä maksua.
7. TIPS-AS-SELVITYSPROSESSIA KÄYTTÄVÄN LIITÄNNÄISJÄRJESTELMÄN MAKSUT
1. Seuraavia maksuja sovelletaan 31 päivään joulukuuta 2023 saakka:
Liitännäisjärjestelmän TIPS-AS-selvitysprosessin käytöstä peritään maksut seuraavan taulukon mukaisesti, siinä ilmoitetulta osapuolelta:
Erä |
Sovellettu sääntö |
Eräkohtainen maksu (euroa) |
Kirjattu pikamaksumääräys |
Maksuvelvollinen osapuoli: veloitettavan TIPS-AS- teknisen tilin haltija |
0,002 |
Kirjaamaton pikamaksumääräys |
Maksuvelvollinen osapuoli: veloitettavan TIPS-AS- teknisen tilin haltija |
0,002 |
Kirjattu palautuspyynnön hyväksyminen |
Maksuvelvollinen osapuoli: hyvitettävän TIPS-AS- teknisen tilin haltija |
0,002 |
Kirjaamaton palautuspyynnön hyväksyminen |
Maksuvelvollinen osapuoli: hyvitettävän TIPS-AS- teknisen tilin haltija |
0,002 |
Likviditeetin siirtotoimeksiannot TIPS-AS- teknisiltä tileiltä TIPS-DCA-tileille tehdään veloituksetta;
Edellä vahvistettujen maksujen lisäksi kustakin liitännäisjärjestelmästä peritään kuukausimaksu, joka perustuu liitännäisjärjestelmän omalla alustalla kirjattujen ja TIPS-AS- teknisellä tilillä ennakkoon rahoitettujen positioiden sallimien pikamaksujen, lähes reaaliaikaisten pikamaksujen ja palautuspyyntöjen hyväksymisten bruttomäärään. Maksun määrä on 0,0005 euroa per kirjattu pikamaksu, lähes reaaliaikainen pikamaksu tai palautuspyynnön hyväksyminen. Kunkin liitännäisjärjestelmän on kuukausittain ilmoitettava kirjattujen pikamaksujen ja lähes reaaliaikaisten pikamaksujen ja kirjattujen palautuspyyntöjen hyväksymisten bruttomäärä pyöristettynä alaspäin lähimpään kymmeneen tuhanteen, viimeistään seuraavan kuukauden kolmantena pankkipäivänä. [Lisää keskuspankin nimi] soveltaa ilmoitettua bruttomäärää laskiessaan maksun seuraavalle kuukaudelle.
2. Liitännäisjärjestelmältä peritään TIPS-AS-selvitysprosessin käytöstä 1 päivästä tammikuuta 2024 alkaen seuraavat maksut:
Kunkin TIPS-AS- teknisen tilin osalta peritään 3 000 euron suuruinen kuukausittainen kiinteä maksu TIPS-AS- teknisen tilin haltijalta;
Kunkin TIPS-AS- teknisen tilin haltijan nimeämän tavoitettavan osapuolen osalta, enintään 50 tavoitettavaan osapuoleen saakka, peritään 20 euron kuukausittainen kiinteä maksu nimeävältä TIPS-AS- teknisen tilin haltijalta. Maksuja ei peritä 51. tavoitettavasta osapuolesta lähtien;
Jokaisesta pikamaksumääräyksestä tai palautuspyynnön hyväksymisestä, jonka [lisää keskuspankin nimi] on hyväksynyt I osan 17 artiklan mukaisesti, peritään 0,001 euron suuruinen maksu sekä veloitettavan TIPS-AS- teknisen tilin haltijalta että hyvitettävän TIPS-AS- teknisen tilin tai TIPS-DCA-tilin haltijalta riippumatta siitä, kirjataanko pikamaksutoimeksianto tai palautuspyynnön hyväksyminen;
Likviditeetin siirtotoimeksiannoista TIPS-AS- teknisiltä tileiltä TIPS-DCA-tileille ei peritä maksua;
Edellä vahvistettujen maksujen lisäksi kustakin liitännäisjärjestelmästä peritään kuukausimaksu, joka perustuu liitännäisjärjestelmän omalla alustalla kirjattujen ja TIPS-AS- teknisellä tilillä ennakkoon rahoitettujen positioiden sallimien pikamaksujen, lähes reaaliaikaisten pikamaksujen ja palautuspyyntöjen hyväksymisten bruttomäärään. Kunkin liitännäisjärjestelmän on kuukausittain ilmoitettava kirjattujen pikamaksujen ja lähes reaaliaikaisten pikamaksujen ja kirjattujen palautuspyyntöjen hyväksymisten bruttomäärä pyöristettynä alaspäin lähimpään kymmeneen tuhanteen, viimeistään seuraavan kuukauden kolmantena pankkipäivänä. [Lisää keskuspankin nimi] soveltaa ilmoitettua bruttomääräistä volyymiä laskeakseen kutakin kirjattua pikamaksua, lähes reaaliaikaista pikamaksua tai kirjattua palautuspyynnön hyväksymistä koskevan eräkohtaisen maksun edeltävälle kuukaudelle seuraavan taulukon mukaisesti:
Ilmoitettu bruttomääräinen volyymi |
|
|
Vähintään |
Enintään |
Eräkohtainen maksu (euroa) |
0 |
10 000 000 |
0,00040 |
10 000 001 |
25 000 000 |
0,00030 |
25 000 001 |
100 000 000 |
0,00020 |
100 000 001 |
|
0,00015 |
LISÄYS VII
TIETOTURVAN HALLINTAA JA TOIMINNAN JATKUVUUDEN HALLINTAA KOSKEVAT VAATIMUKSET
MCA-TILIEN HALTIJAT, T2S-DCA-TILIEN HALTIJAT JA TIPS-DCA-TILIEN HALTIJAT
Näitä tietoturvan hallintaa ja toiminnan jatkuvuuden hallintaa koskevia vaatimuksia ei sovelleta MCA-tilin haltijoihin, T2S-DCA-tilin haltijoihin eikä TIPS-DCA-tilin haltijoihin.
RTGS-DCA-TILIEN HALTIJAT JA LIITÄNNÄISJÄRJESTELMÄT
Tässä lisäyksessä VII olevassa 1 jaksossa (tietoturvan hallinta) vahvistettuja vaatimuksia sovelletaan kaikkiin RTGS-DCA-tilien haltijoihin ja liitännäisjärjestelmiin, paitsi jos RTGS-DCA-tilin haltija tai liitännäisjärjestelmä osoittaa, ettei siihen sovelleta tiettyä vaatimusta. Kun osallistuja määrittää vaatimusten soveltamisalan infrastruktuurinsa osalta, sen tulisi yksilöidä maksutapahtumaketjun (Payment Transaction Chain, PTC) osatekijät. Maksutapahtumaketju alkaa saapumispisteestä (Point of Entry, PoE) eli tapahtumien luontiin osallistuvasta järjestelmästä (esim. työasemat, front office ja back office -sovellukset ja väliohjelmistot) ja päättyy järjestelmään, joka on vastuussa sanoman lähettämisestä verkkopalvelujen tarjoajalle.
Lisäyksessä VII olevassa 2 jaksossa (toiminnan jatkuvuuden hallinta) esitettyjä vaatimuksia sovelletaan RTGS-DCA-tilien haltijoihin ja liitännäisjärjestelmiin, jotka eurojärjestelmä on nimennyt TARGET-järjestelmän moitteettoman toiminnan kannalta kriittisiksi EKP:n verkkosivuilla säännöllisesti päivitettyjen ja julkaistujen kriteerien perusteella.
1. Tietoturvan hallinta
Vaatimus 1.1: Tietoturvapolitiikka
Johdon on annettava selkeät ohjeet liiketoiminnan tavoitteiden mukaisesti ja osoitettava tukea ja sitoutumista tietoturvaan laatimalla, hyväksymällä ja pitämällä voimassa tietoturvapolitiikka, jonka tavoitteena on tietoturvan ja kyberresilienssin hallinta koko organisaatiossa tietoturvaan ja kyberresilienssiin liittyvien riskien tunnistamisen, arvioinnin ja käsittelyn osalta. Tietoturvapolitiikan tulee sisältää ainakin seuraavat osiot: tavoitteet, soveltamisala (mukaan lukien organisaatio, henkilöstö, omaisuudenhoito jne.), periaatteet ja vastuunjako.
Vaatimus 1.2: Sisäinen organisaatio
Organisaation tietoturvaperiaatteiden täytäntöönpanoa varten on luotava tietoturvallisuuden viitekehys. Johdon on koordinoitava ja tarkasteltava tietoturvallisuuden viitekehyksen luomista sen varmistamiseksi, että (vaatimuksen 1.1 mukainen tietoturvapolitiikka) pannaan täytäntöön koko organisaatiossa, mukaan lukien riittävien resurssien osoittaminen ja turvallisuuteen liittyvien vastuiden osoittaminen tätä tarkoitusta varten.
Vaatimus 1.3: Ulkopuoliset tahot
Organisaation tiedon ja tietojenkäsittely-ympäristön tietoturva ei saisi heikentyä ulkopuolisten tahojen tai niiden tarjoamien tuotteiden tai palvelujen käyttämisen vuoksi tai sen johdosta, että organisaation toiminta on niistä riippuvainen. Ulkopuolisten tahojen pääsyä organisaation tietojenkäsittely-ympäristöön on valvottava. Jos ulkopuolisten tahojen tai niiden tuotteiden/palvelujen edellytetään pääsevän organisaation tietojenkäsittely-ympäristöön, on suoritettava riskinarviointi tietoturvallisuuteen liittyvien vaikutusten ja kontrollien määrittämiseksi. Kontrolleista on sovittava ja ne on määriteltävä kunkin asianomaisen ulkopuolisen tahon kanssa tehtävässä sopimuksessa.
Vaatimus 1.4: Suojattavan omaisuuden hallinta
Kaikki maksutapahtumaketjun piiriin kuuluvat tietovarannot, liiketoimintaprosessit ja niiden perustana olevat tietojärjestelmät, kuten käyttöjärjestelmät, infrastruktuurit, liiketoimintasovellukset, käyttövalmiit tuotteet, palvelut ja käyttäjän kehittämät sovellukset, on otettava huomioon, ja niillä on oltava nimetty omistaja. Vastuut liiketoimintaprosessien ja It-komponenttien asianmukaisten kontrollien ylläpitämisestä ja toiminnasta tietoaineistojen suojaamiseksi tulee määrittää. Huomautus: omistaja voi tarvittaessa delegoida tiettyjen kontrollien toteuttamisen, mutta vastuu suojattavasta kohteesta säilyy omistajalla.
Vaatimus 1.5: Tietoaineistojen luokittelu
Tietoaineistojen luokittelussa otetaan huomioon niiden kriittisyys osallistujan hoitaman palvelun toimituksen häiriöttömyyden kannalta. Luokittelussa ilmoitetaan suojaamisen tarve, prioriteetit ja suojaustaso tietoaineistojen käsittelemiseksi asiaankuuluvissa liiketoimintaprosesseissa, ottaen huomioon myös perustana olevat tietotekniset komponentit. Johdon hyväksymää tietoaineistojen luokittelujärjestelmää käytetään asianmukaisten kontrollien määrittelyyn tietoaineistojen suojaamisessa koko tiedon elinkaaren ajan (mukaan lukien tietoaineistojen poistaminen ja tuhoaminen) ja erityisten käsittelytoimenpiteiden tarpeesta ilmoittamiseen.
Vaatimus 1.6: Henkilöstö ja turvallisuus
Turvallisuutta koskevat vastuut on otettava huomioon ennen työhönottoa asianmukaisissa toimenkuvauksissa sekä palvelussuhteen ehdoissa. Kaikkien työnhakijoiden, sopimuskumppanien ja kolmansien osapuolten käyttäjien osalta on tehtävä asianmukaiset selvitykset, etenkin kun kyse on arkaluonteisista tehtävistä. Tietojenkäsittely-ympäristöä käyttävien työntekijöiden, sopimuskumppanien ja kolmansien osapuolten käyttäjien on allekirjoitettava sopimus, joka koskee heidän turvallisuuteen liittyviä tehtäviään ja vastuitaan. Työntekijöiden, sopimuskumppanien ja kolmansien osapuolien osalta on varmistettava riittävä tietoisuus, ja heille on tarjottava koulutusta ja opastusta tietoturvatoimenpiteistä ja tietojenkäsittely-ympäristön käytöstä mahdollisten tietoturvariskien minimoimiseksi. Työntekijöitä varten on otettava käyttöön muodollinen kurinpitomenettely tietoturvarikkomusten käsittelyä varten. On määriteltävä vastuut sen varmistamiseksi, että työntekijän, sopimuskumppanin tai kolmannen osapuolen käyttäjän poistuminen organisaatiosta tai siirto organisaation sisällä tapahtuu hallitusti ja että kaikki laitteet palautetaan ja kaikki käyttöoikeudet poistetaan.
Vaatimus 1.7: Fyysinen turvallisuus ja ympäristön turvallisuus
Kriittiset tai arkaluonteiset tietojenkäsittely-ympäristöt on sijoitettava määritellyillä turvallisuusvyöhykkeillä suojatuille alueille, joissa on asianmukaiset turvallisuusesteet ja pääsynvalvonta. Ne on suojattava fyysisesti luvattomalta pääsyltä, vahingoittumiselta ja häiriöiltä. Pääsy on myönnettävä vain henkilöille, jotka kuuluvat vaatimuksen 1.6 soveltamisalaan. Tietoaineistoja sisältävien fyysisten tallennusvälineiden suojaamiseksi on otettava käyttöön kuljetuksen aikana noudatettavat toimintatavat ja standardit.
Laitteet on suojattava fyysisiltä ja ympäristöön liittyviltä uhkilta. Laitteiden (mukaan lukien muualla kuin paikan päällä käytettävät laitteet) suojaaminen ja omaisuuden poisvienniltä suojautuminen on tarpeen luvattoman tiedonsaannin riskin vähentämiseksi ja laitteiden tai tietojen suojaamiseksi katoamiselta tai vahingoittumiselta. Erityistoimenpiteitä voidaan tarvita fyysisiltä uhkilta suojautumiseksi ja tukitoimintojen, kuten sähkönsyöttö- ja kaapelointi-infrastruktuurin, turvaamiseksi.
Vaatimus 1.8: Operatiivinen johto
Tietojenkäsittelyjärjestelmien hallinnointia ja käyttöä varten on vahvistettava vastuut ja menettelyt siten, että ne kattavat kaikki maksutapahtumaketjuun kuuluvat järjestelmät päästä päähän.
Ylläpitokäytännöt, mukaan lukien tietoteknisten järjestelmien tekninen hallinnointi, on toteutettava siten, että tehtävät voidaan tarvittaessa erottaa toisistaan järjestelmän huolimattoman tai tahallisen väärinkäytön riskin pienentämiseksi. Jos tehtäviä ei voida erottaa toisistaan dokumentoitujen objektiivisten syiden vuoksi, korvaava valvonta on toteutettava formaalin riskianalyysin jälkeen. On otettava käyttöön kontrollit, joilla estetään ja havaitaan haitallisten koodien käyttöönotto maksutapahtumaketjussa. On otettava myös käyttöön kontrollit (mukaan lukien käyttäjien tietoisuuden lisääminen) haitallisten koodien torjumiseksi, havaitsemiseksi ja poistamiseksi. Mobiilikoodia saa käyttää ainoastaan luotettavista lähteistä (esim. allekirjoitetut Microsoftin COM-komponentit ja Java Applets). Selaimen konfigurointia (esim. laajennusten ja liitännäisten käyttöä) on valvottava tiukasti.
Johdon on pantava täytäntöön datan varmuuskopiointia ja tietojen palauttamista koskevat toimintaperiaatteet, joiden tulee sisältää suunnitelma palautusmenettelystä, testataan säännöllisesti, kuitenkin vähintään vuosittain.
Maksujen turvallisuuden kannalta kriittisiä järjestelmiä on seurattava ja tietoturvaan liittyvät tapahtumat tallennettava. Käyttäjälokia on käytettävä sen varmistamiseksi, että tietojärjestelmään liittyvät ongelmat havaitaan. Käyttäjäloki on tarkistettava säännöllisesti käyttötoimien kriittisyyden perusteella otannan pohjalta. Järjestelmän valvontaa tulee käyttää maksujen turvallisuuden kannalta kriittistenä pidettävien kontrollien tehokkuuden tarkistamiseen ja pääsynvalvonnan toimintaperiaatteiden mallin noudattamisen tarkastamiseen.
Organisaatioiden välisen tietojenvaihdon on perustuttava muodolliseen tietojenvaihtopolitiikkaan, joka toteutetaan asianomaisten osapuolten välillä tiedonvaihdosta tehtyjen sopimusten mukaisesti ja jonka on oltava asiaankuuluvan lainsäädännön mukainen. Tietojenvaihdossa TARGETin kanssa käytettävien kolmannen osapuolen ohjelmistokomponenttien (kuten ohjelmistot, jotka on saatu palvelukeskukselta) käytön tulee perustua kolmannen osapuolen kanssa tehtyyn muodolliseen sopimukseen.
Vaatimus 1.9: Pääsynvalvonta
Pääsyn tietoaineistoihin on perustuttava liiketoiminnan vaatimuksiin (tiedonsaantitarve ( 16 )) ja vakiintuneisiin toimintaperiaatteisiin (tietoturvapolitiikka mukaan lukien). Selkeät pääsynvalvontaa koskevat säännöt on määriteltävä suppeimpien oikeuksien ( 17 ) periaatteen pohjalta, jotta ne vastaisivat tarkoin asianomaisten liiketoiminta- ja IT-prosessien tarpeita. Loogisen pääsynvalvonnan tulisi soveltuvin osin (esim. varmuuskopioiden hallintaa varten) olla johdonmukainen fyysisen pääsynvalvonnan kanssa, ellei käytössä ole riittäviä kompensoivia kontrolleja (esim. salaus, henkilötietojen anonymisointi).
Käytössä on oltava muodolliset ja dokumentoidut menettelyt, joilla valvotaan käyttöoikeuksien myöntämistä maksutapahtumaketjun piiriin kuuluviin tietojärjestelmiin ja palveluihin. Menettelyjen on katettava kaikki pääsynhallinnan koko elinkaaren vaiheet uusien käyttäjien rekisteröinnistä niiden käyttäjien lopulliseen rekisteristä poistamiseen, jotka eivät enää tarvitse pääsyä.
Erityishuomiota on tarvittaessa kiinnitettävä sellaisten käyttöoikeuksien myöntämiseen, jotka ovat niin kriittisiä, että niiden väärinkäyttö voi aiheuttaa vakavia haittavaikutuksia osallistujan toiminnalle (esim. pääsyoikeudet, jotka mahdollistavat järjestelmänhallinnan, järjestelmän rajoitusten ohittamisen tai suoran pääsyn liiketoimintatietoihin).
Asianmukaiset kontrollit käyttäjien tunnistamiseksi, todentamiseksi ja valtuuttamiseksi on otettava käyttöön tietyissä organisaation tietoverkon kohdissa, esimerkiksi maksutapahtumaketjuun kuuluvien järjestelmien paikallisen käytön ja etäkäytön osalta. Vastuuvelvollisuuden varmistamiseksi henkilökohtaisia tilejä ei saa jakaa.
Salasanoja koskevat säännöt on laadittava ja niitä on valvottava erityisillä kontrolleilla sen varmistamiseksi, ettei salasanoja voida helposti arvata, esimerkiksi monimutkaisuutta koskevat säännöt ja määräaikaiset voimassaoloajat. On laadittava turvallinen salasanan palautus- ja/tai nollauskäytäntö.
Kryptografisten kontrollien käytöstä on laadittava ja pantava täytäntöön toimintaperiaatteet tietojen luottamuksellisuuden, aitouden ja eheyden suojaamiseksi. Avaintenhallinnan periaatteet on laadittava tukemaan kryptografisia kontrolleja.
Luottamuksellisten tietojen katseluun näytöllä tai tulostettuina on sovellettava toimintaperiaatteita (esim. puhtaan näytön ja puhtaan pöydän politiikka), jotta voidaan vähentää riskiä luvattomasta pääsystä tietoon.
Etätyön yhteydessä on otettava huomioon riskit, joita aiheutuu työskentelystä suojaamattomassa ympäristössä, ja asianmukaisia teknisiä ja organisatorisia kontrolleja on sovellettava.
Vaatimus 1.10: Tietojärjestelmien hankinta, kehittäminen ja ylläpito
Tietoturvavaatimukset on yksilöitävä ja niistä on sovittava ennen tietojärjestelmien kehittämistä ja/tai käyttöönottoa.
Sovelluksiin, mukaan lukien käyttäjien kehittämät sovellukset, tulee rakentaa asianmukaiset kontrollit oikean toiminnan varmistamiseksi. Näihin kontrolleihin tulee sisältyä syöttötietojen (input), sisäisen käsittelyn ja tulostettavien (output) tietojen tarkistus. Lisäkontrolleja voidaan tarvita järjestelmissä, jotka käsittelevät arkaluonteisia, arvokkaita tai kriittisiä tietoja tai vaikuttavat niihin. Tällaiset kontrollit on määritettävä tietoturvavaatimusten ja riskinarviointien perusteella toimintaperiaatteiden mukaisesti (esim. tietoturvapolitiikka, kryptografiset periaatteet).
Uusien järjestelmien toiminnalliset vaatimukset on laadittava, dokumentoitava ja testattava ennen niiden hyväksymistä ja käyttöä. Verkkojen tietoturvallisuuden osalta olisi toteutettava asianmukaiset kontrollit, mukaan lukien segmentointi ja tietoturvan hallinnointi, jotka perustuvat tietovirtojen kriittisuuteen ja verkkovyöhykkeiden riskitasoon organisaatiossa. Julkisten verkkojen kautta kulkevan arkaluonteisen tiedon suojaamiseksi on toteutettava erityisiä kontrolleja.
Pääsyä järjestelmätiedostoihin ja ohjelman lähdekoodiin on rajoitettava, ja IT-projektit ja tukitoimet on toteutettava turvallisesti. On huolehdittava siitä, etteivät arkaluonteiset tiedot paljastu testiympäristöissä. Projekti- ja tukiympäristöjä on valvottava tiukasti. Tuotantoon tehtyjen muutosten käyttöönottoa on valvottava tiukasti. Tuotantoon toteutettavista merkittävistä muutoksista on tehtävä riskinarviointi.
Tuotannossa olevien järjestelmien säännölliset tietoturvatestit on myös suoritettava ennalta määritellyn riskinarvioinnin tuloksiin perustuvan suunnitelman mukaisesti, ja tietoturvatestien tulee sisältää ainakin haavoittuvuuksien kartoitus. Kaikki tietoturvatestien aikana esiin tuodut puutteet on arvioitava, havaittujen puutteiden korjaamiseksi on laadittava toimintasuunnitelmat ja jatkotoimenpiteet toteutettava viipymättä.
Vaatimus 1.11: Tietoturva suhteissa toimittajiin ( 18 )
Osallistujan sisäisten tietojärjestelmien, joihin toimittajilla on pääsy, suojaaminen on varmistettava siten, että tietoturvavaatimukset toimittajan pääsyyn liittyvien riskien vähentämiseksi dokumentoidaan ja niistä sovitaan muodollisesti toimittajan kanssa.
Vaatimus 1.12: Tietoturvapoikkeamien hallinta ja parannukset
Johdonmukaisen ja tehokkaan lähestymistavan varmistamiseksi tietoturvapoikkeamien hallintaan, mukaan tietoturvatapauksia ja heikkouksia koskeva tiedottaminen, sovellettava johdonmukainen ja tehokas lähestymistapa on varmistettava siten, että määritellään ja testataan roolit, vastuut ja toimintatavat liiketoiminnan tasolla ja teknisellä tasolla, jotta varmistetaan nopea, tehokas, hallittu ja turvallinen toipuminen tietoturvapoikkeamasta, mukaan lukien kyberturvallisuuteen liittyvät skenaariot (esim. ulkoisen hyökkääjän tai sisäpiirin toteuttama petos). Näihin menettelyihin osallistuva henkilöstö on koulutettava asianmukaisesti.
Vaatimus 1.13: Teknisen vaatimustenmukaisuuden arviointi
Osallistujan sisäisten tietojärjestelmien (esim. back office -järjestelmät, sisäverkot ja ulkoiset verkkoyhteydet) noudattamista on arvioitava säännöllisesti organisaation vakiintuneiden toimintaperiaatteiden mukaisesti (esim. tietoturvapolitiikka, kryptografiset periaatteet).
Vaatimus 1.14: Virtualisointi
Vierailevien virtuaalikoneiden on noudatettava kaikkia fyysisille laitteille ja järjestelmille (esim. kovennus, lokimerkinnät) asetettuja tietoturvakontrolleja. Virtualisointialustoihin liittyvien kontrollien on pidettävä sisällään virtualisointialustan ja isännöintikäyttöjärjestelmän kovennukset, säännölliset päivitykset ja eri ympäristöjen tiukan erottamisen toisistaan (esim. tuotanto ja kehitys). Keskitetty hallinnointi, lokimerkinnät ja valvonta sekä käyttöoikeuksien hallinnointi, erityisesti kun on kyse etuoikeutetuista tileistä, toteutetaan riskinarvioinnin perusteella. Saman virtualisointialustan hallinnoimilla vierailevilla virtuaalikoneilla on oltava samankaltainen riskiprofiili.
Vaatimus 1.15: Pilvipalvelut
Julkisten ja/tai hybridipilvipalveluratkaisujen käytön maksutapahtumaketjussa on perustuttava formaaliin riskinarviointiin, jossa otetaan huomioon pilvipalveluratkaisuun liittyvät tekniset kontrollit ja sopimuslausekkeet.
Jos käytetään hybridipilvipalveluratkaisuja, koko järjestelmän kriittisyystaso on se, joka on yhdistettyjen järjestelmien keskuudessa korkein. Kaikki toimitiloissa (on-premise) olevat hybridipalvelun komponentit on erotettava toimitiloissa olevista muista järjestelmistä.
2. Liiketoiminnan jatkuvuuden hallinta
Seuraavat vaatimukset liittyvät liiketoiminnan jatkuvuuden hallintaan. Jokaisella TARGET-osallistujalla, jonka eurojärjestelmä on luokitellut kriittiseksi TARGETin moitteettoman toiminnan kannalta, on oltava käytössä liiketoiminnan jatkuvuutta koskeva strategia, joka sisältää seuraavat osatekijät:
Vaatimus 2.1:
Liiketoiminnan jatkuvuutta koskevat suunnitelmat on laadittava ja toimintatavat niiden ylläpitämiseksi on otettava käyttöön.
Vaatimus 2.2:
Käytettävissä on oltava vaihtoehtoinen toimintapaikka.
Vaatimus 2.3:
Vaihtoehtoisen toimintapaikan riskiprofiilin on oltava erilainen kuin pääasiallisen toimintapaikan riskiprofiili, jotta vältytään siltä, että sama tapahtuma vaikuttaa molempiin kohteisiin samanaikaisesti. Vaihtoehtoisen toimintapaikan on esimerkiksi oltava liitetty eri sähköverkkoon ja tietoliikenneverkkoon kuin pääasiallinen toimipaikka.
Vaatimus 2.4:
Jos kyseessä on merkittävä toimintahäiriö, jonka vuoksi pääasialliseen toimintapaikkaan ei pääse ja/tai kriittinen henkilökunta ei ole käytettävissä, kriittisen osallistujan on voitava jatkaa normaalia toimintaa vaihtoehtoisessa toimintapaikassa, jossa on oltava mahdollista sulkea pankkipäivä asianmukaisesti ja avata seuraava pankkipäivä.
Vaatimus 2.5:
Käytössä on oltava menettelyt, joilla varmistetaan, että maksutapahtumien käsittely aloitetaan vaihtoehtoisessa toimintapaikassa kohtuullisessa ajassa palvelun alkuperäisen keskeytymisen jälkeen ja oikeassa suhteessa häiriintyneen liiketoiminnan kriittisyyteen.
Vaatimus 2.6:
Kyky selviytyä toimintahäiriöistä on testattava vähintään kerran vuodessa, ja kriittinen henkilöstö on koulutettava asianmukaisesti. Enimmäisaika testien välillä on yksi vuosi.
LIITE II
TARGETIN HALLINNOINTIJÄRJESTELYT
Taso 1 – EKP:n neuvosto |
Taso 2 – Tekninen ja toiminnallinen hallinnointielin |
Taso 3 – Tason 3 kansalliset keskuspankit |
1. Yleiset säännökset |
|
|
Lopullinen toimivalta kaikissa TARGET-kysymyksissä, erityisesti TARGETin päätöksentekoa koskevien sääntöjen osalta, sekä vastuu TARGETin julkisen tehtävän turvaamisesta |
TARGETiin liittyvien teknisten, toiminnallisten ja taloudellisten hallinnointitehtävien hoitaminen sekä tason 1 päättämien hallinnointia koskevien sääntöjen täytäntöönpano |
TARGETin päivittäistä toimintaa koskevien päätösten tekeminen näiden suuntaviivojen 7 artiklan 6 kohdassa tarkoitetussa sopimuksessa määriteltyjen palvelutasojen perusteella |
2. Hinnoitteluperiaatteet |
|
|
— Hinnoittelurakenteesta/ hinnoitteluperiaatteista päättäminen — Hinnoittelupuitteista päättäminen |
— Hinnoittelurakenteen/ hinnoitteluperiaatteiden säännöllinen uudelleentarkastelu — Hinnoittelupuitteiden laatiminen ja seuranta |
(ei sovellu) |
3. Rahoitus |
|
|
— TARGETin rahoitusta koskevista säännöistä päättäminen — Rahoituspuitteista päättäminen |
— Rahoitusta koskevien sääntöjen pääpiirteitä koskevien luonnosten laatiminen tason 1 päätösten mukaisesti. — Rahoituspuitteiden laatiminen ja seuranta — Eurojärjestelmän keskuspankkien tasolle 3 palvelujen tarjoamisesta maksamien erien hyväksyminen ja/tai alullepano — Eurojärjestelmän keskuspankeille palautettavien maksujen hyväksyminen ja/tai alullepano |
Kustannuslukujen toimittaminen tasolle 2 palvelun järjestämistä varten |
4. Palvelutaso |
|
|
Palvelutasosta päättäminen |
Tarkistukset toimitetun palvelun ja sovitun palvelutason vastaavuudesta |
Palvelun tarjoaminen sovitun palvelutason mukaisesti |
5. Toiminta |
|
|
|
— Poikkeamiin ja kriisitilanteisiin sovellettavista säännöistä päättäminen — Liiketoiminnan kehityksen seuranta |
TARGETin ylläpito näiden suuntaviivojen 7 artiklan 6 kohdassa tarkoitetun sopimuksen perusteella |
6. Muutos- ja käyttöönottomenettely |
|
|
Päätöksenteko eskaloitumistilanteessa |
— Muutospyyntöjen hyväksyminen — Käyttöönoton hyväksyminen — Käyttöönottosuunnitelman ja sen toteutuksen hyväksyminen |
Muutospyyntöjen arviointi Muutospyyntöjen toteuttaminen sovitun suunnitelman mukaisesti |
7. Riskienhallinta |
|
|
— TARGETin riskienhallintajärjestelmän ja TARGETin riskitoleranssin hyväksyminen sekä muiden riskien hyväksyminen — lopullisen vastuun ottaminen ensimmäisen ja toisen puolustuslinjan toimista — organisaatiorakenteen perustaminen riskeihin ja kontrolleihin liittyviä rooleja ja vastuita varten |
— riskienhallinnan hoitaminen sovellettavissa riskinhallintakehyksissä määriteltyjen roolien mukaisesti — riskianalyysin tekeminen ja jatkotoimet riskin kohdennetun omistajuuden mukaisesti — riskienhallintajärjestelyjen ylläpitämisen ja päivittämisen varmistaminen — asiaa koskevissa toiminta-asiakirjoissa esitetyn toiminnan jatkuvuutta koskevan suunnitelman hyväksyminen |
— riskinhallinnan toteuttaminen sovellettavissa riskienhallintakehyksissä määriteltyjen ja tason 3 toimiin liittyvien roolien mukaisesti — riskianalyysin tekeminen ja jatkotoimet riskin kohdennetun omistajuuden mukaisesti — riskianalyysiin tarvittavien tietojen toimittaminen tason 1 / tason 2 pyyntöjen perusteella ja käytössä olevien riskienhallintakehysten mukaisesti |
8. Järjestelmän säännöt |
|
|
— TARGETia koskevan Euroopan keskuspankkijärjestelmän sääntelykehyksen, mukaan lukien TARGETiin osallistumista koskevien yhdenmukaistettujen sääntöjen, laatiminen ja asianmukaisen täytäntöönpanon varmistaminen |
(ei sovellu) |
(ei sovellu) |
LIITE III
MÄÄRITELMÄT
’tilien valvontaryhmällä’ tarkoitetaan kahden tai useamman MCA- ja/tai DCA-tilin ryhmää, jonka osalta johtavana osapuolena toimiva osallistuja seuraa kunkin ryhmään kuuluvan TARGET-tilin saldoa;
’tavoitettavan BIC-koodin haltijalla’ tarkoitetaan yhteisöä, a) jolla on BIC-koodi ja b) joka on RTGS-DCA-tilin haltijan kirjeenvaihtajapankki tai asiakas taikka RTGS-DCA-tilin haltijan sivuliike ja joka voi tämän RTGS-DCA-tilin haltijan välityksellä lähettää maksumääräyksiä ja vastaanottaa maksuja TARGET-osajärjestelmän kautta;
’liitännäisjärjestelmällä’(AS) tarkoitetaan järjestelmää, jota operoi unionissa tai ETA:ssa perustettu, toimivaltaisen viranomaisen valvoma ja euromääräisiä palveluja tarjoavien infrastruktuurien valvonnassa sovellettavien sijaintipaikkavaatimusten mukainen yhteisö, siten kuin nämä vaatimukset ovat kulloinkin voimassa ja julkaistuina EKP:n verkkosivuilla, ja jossa maksuja ja/tai rahoitusinstrumentteja vaihdetaan ja/tai selvitetään tai kirjataan a) TARGETissa käteissiirtotoimeksiantoina suoritettavina rahamääräisinä velvoitteina ja/tai b) TARGETissa suuntaviivojen EKP/2022/8 mukaisesti pidettävinä varoina;
’liitännäisjärjestelmän takuurahastotilillä’ (AS-takuurahastotili) tarkoitetaan teknistä tiliä, jota käytetään takuurahastoon kuuluvien varojen pitämiseen RTGS-AS-selvitysprosessien A ja B tukea varten;
’liitännäisjärjestelmän selvitysprosessilla’ (AS-selvitysprosessi) tarkoitetaan mitä tahansa TIPS-AS-selvitysprosessia tai RTGS-AS-selvitysprosessia;
’liitännäisjärjestelmän siirtotoimeksiannolla’ (AS-siirtotoimeksianto) tarkoitetaan mitä tahansa käteissiirtotoimeksiantoa, jonka liitännäisjärjestelmä käynnistää RTGS-AS selvitysprosessissa käsiteltäväksi;
’automaattisella vakuustoiminnolla’ tarkoitetaan euroalueen kansallisen keskuspankin keskuspankkirahassa myöntämää päivänsisäistä luottoa, joka syntyy, kun T2S-DCA-tilin haltijan varat eivät riitä arvopaperitapahtumien selvitykseen, jolloin tällaisen päivänsisäisen luoton vakuutena ovat joko ostettavat arvopaperit (virtavakuus) tai arvopaperit, jotka ovat T2S-DCA-tilin haltijan hallussa euroalueen kansallisen keskuspankin hyväksi (arvopaperikantaan kohdistuva vakuus). Automaattinen vakuustoimintotransaktio koostuu kahdesta erillisestä transaktiosta eli transaktiosta, jolla automaattinen vakuustoiminto myönnetään, ja transaktiosta, jolla vakuus palautetaan. Se voi lisäksi sisältää mahdollisen kolmannen transaktion, jolla vakuus siirretään. Liitteessä I olevan I osan 18 artiklaa sovellettaessa näiden kolmen transaktion katsotaan tulevan järjestelmään ja peruuttamattomiksi samaan aikaan kuin transaktio, jolla automaattinen vakuustoiminto myönnettiin, tulee peruuttamattomaksi;
’automaattisella likviditeetin siirtotoimeksiannolla’ tarkoitetaan likviditeetin siirtotoimeksiantoa, joka luodaan automaattisesti varojen siirtämiseksi nimetyltä RTGS-DCA-tililtä osallistujan MCA-tilille, jos kyseisellä MCA-tilillä ei ole riittävästi varoja keskuspankkioperaatioiden selvitykseen;
’käytettävissä olevalla likviditeetillä’ tarkoitetaan osallistujan tilillä olevia varoja ja soveltuvin osin asianomaisen eurojärjestelmän kansallisen keskuspankin tällaiseen tiliin liittyvälle MCA-tilille myöntämää päivänsisäistä luottolimiittiä, jota ei ole kuitenkaan vielä käytetty tai josta on tarvittaessa vähennetty käsiteltyjen likviditeettivarausten tai MCA- tai DCA-tilille tehtyjen katevarausten määrä;
’pankkiryhmittymällä’ tarkoitetaan
sellaisen emoyhtiön konsolidoituun tilinpäätökseen sisältyvien luottolaitosten muodostamaa ryhmittymää, joka on komission asetuksella (EY) N:o 1126/2008 ( 19 ) hyväksytyn kansainvälisen tilinpäätösstandardin 27 (IAS 27) mukaisesti velvollinen laatimaan konsolidoidun tilinpäätöksen, kun tällaiseen ryhmittymään kuuluu joko i) emoyhtiö ja yksi tai useampi tytäryhtiö; tai ii) kaksi tai useampia emoyhtiön tytäryhtiöitä; tai
edellä a alakohdan i tai ii alakohdassa tarkoitettujen luottolaitosten muodostamaa ryhmittymää, jossa emoyhtiö ei laadi konsolidoitua tilinpäätöstä IAS 27:n mukaisesti, mutta joka saattaisi täyttää IAS 27:ssä vahvistetut konsolidoituun tilinpäätökseen sisällyttämisen ehdot, jos osallistujan keskuspankki on tämän verifioinut,
luottolaitosten kahdenvälistä tai monenvälistä verkostoa, jonka i) rakenne määräytyy luottolaitosten yhteyttä tähän verkostoon määrittelevän lainsäädännön mukaisesti; tai ii) ytimenä on verkoston itsensä määrittelemä, pankkienvälisen tavanomaisen yhteistyön ylittävä yhteistyö (jäsenten liiketaloudellisten etujen edistäminen, tukeminen ja edustaminen) ja/tai taloudellinen solidaarisuus, ja tällainen yhteistyö tai solidaarisuus on sallittua luottolaitosten yhtiösopimusten tai perustamissääntöjen nojalla tai perustuu erityisiin sopimuksiin, ja EKP:n neuvosto on c alakohdan i ja ii alakohdassa tarkoitetuissa tapauksissa hyväksynyt verkoston hakemuksen siitä, että sen katsotaan pankkiryhmäksi;
’kuulutusviestillä’ tarkoitetaan tietoja, jotka saatetaan samanaikaisesti kaikkien TARGET2-osallistujien tai tietyn osallistujaryhmän saataville;
’pankkipäivällä’ tai ’TARGET-pankkipäivällä’ tarkoitetaan mitä tahansa päivää, jona MCA-tilit, RTGS-DCA-tilit tai T2S-DCA-tilit ovat käytettävissä käteissiirtotoimeksiantojen selvitystä varten;
’BIC-koodilla’ (Business Identifier Code, BIC) tarkoitetaan ISO-standardin nro 9362 mukaista tunnusta,
’kelpoisuuslausunnolla’ tarkoitetaan osallistujakohtaista lausuntoa, johon sisältyy arviointi osallistujan oikeudellisesta kelpoisuudesta tulla velvoitetuksi ja täyttää velvoitteensa;
’käteissiirtotoimeksiannolla’ tarkoitetaan osallistujan tai tämän puolesta toimivan osapuolen antamaa määräystä asettaa saajan käyttöön tietty rahamäärä tekemällä kirjaus yhdeltä tililtä toiselle tilille, kun kyse on liitännäisjärjestelmän siirtotoimeksiannosta, likviditeetin siirtotoimeksiannosta, pikamaksumääräyksestä, palautuspyynnön hyväksymisestä tai maksumääräyksestä;
’keskuspankilla’ tarkoitetaan eurojärjestelmän keskuspankkia ja/tai liitettyä kansallista keskuspankkia,
’keskuspankkioperaatiolla’ tarkoitetaan maksumääräystä tai likviditeetin siirtotoimeksiantoa, jonka on käynnistänyt keskuspankki missä tahansa TARGET-osajärjestelmässä avatulta MCA-tililtä;
’liitetyllä kansallisella keskuspankilla’ tarkoitetaan kansallista keskuspankkia, joka on muu kuin euroalueen kansallinen keskuspankki ja joka on liitetty TARGET2-järjestelmään erillisen sopimuksen perusteella,
’varajärjestelmällä’ tarkoitetaan toiminnallisuutta, joka mahdollistaa sen, että keskuspankki ja osallistujat voivat käsitellä käteissiirtotoimeksiantoja siinä tilanteessa, että MCA-tilien ja/tai RTGS-DCA-tilien ja/tai RTGS-AS- teknisten tilien normaali operointi ei ole mahdollista;
’luottolaitoksella’ tarkoitetaan joko a) asetuksen (EU) N:o 575/2013 4 artiklan 1 kohdan 1 alakohdassa (ja kansallisessa lainsäädännössä, jolla pannaan täytäntöön Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2013/36/EU ( 22 ) 2 artiklan 5 kohta, siltä osin kuin sitä sovelletaan luottolaitoksiin) tarkoitettua luottolaitosta, joka on toimivaltaisen viranomaisen valvonnan alainen; tai b) perussopimuksen 123 artiklan 2 kohdassa tarkoitettua muuta luottolaitosta, joka on toimivaltaisen viranomaisen suorittamaa valvontaa vastaavan tarkastusmenettelyn alainen;
’likviditeetin käyttölimiitillä’ (CMB) tarkoitetaan limiittiä, jonka TIPS-DCA-tilin haltija on asettanut tietylle tavoitettavalle osapuolelle TIPS-DCA-tilin likviditeetin käyttöä varten;
’järjestelmien välisellä selvityksellä’ sellaisten liitännäisjärjestelmän siirtotoimeksiantojen kirjaamista, joilla veloitetaan RTGS-AS- teknistä tiliä tai yhden liitännäisjärjestelmän maksupankin alatiliä käyttäen liitännäisjärjestelmän selvitysprosessia C tai D ja joilla hyvitetään RTGS-AS- teknistä tiliä tai toisen liitännäisjärjestelmän maksupankin alatiliä käyttäen liitännäisjärjestelmän selvitysprosessia C tai D;
’tiettyyn käyttöön varatulla rahatilillä’ (DCA-tili) tarkoitetaan RTGS-DCA-tiliä, T2S-DCA-tiliä tai TIPS-DCA-tiliä;
’talletusmahdollisuuden korolla’ tarkoitetaan suuntaviivojen (EU) 2015/510 (EKP/2014/60) 2 artiklan 22 kohdassa määriteltyä talletusmahdollisuuden korkoa;
’talletusmahdollisuudella’ tarkoitetaan suuntaviivojen (EU) 2015/510 (EKP/2014/60) 2 artiklan 21 kohdassa määriteltyä talletusmahdollisuutta;
’euroalueen kansallisella keskuspankilla’ tarkoitetaan sellaisen jäsenvaltion kansallista keskuspankkia, jonka rahayksikkö on euro;
’Euroopan maksuneuvoston SEPA-pikatilisiirtojärjestelmällä’ tai ’SEPA-pikatilisiirtojärjestelmällä’ tarkoitetaan automatisoitua avointen standardien järjestelmää, joka sisältää pankkien väliset säännöt, joita SEPA-pikatilisiirtojärjestelmän osallistujien on noudatettava ja jonka avulla SEPA-alueen maksupalveluntarjoajat voivat tarjota automatisoitua SEPA-alueen laajuista euromääräistä pikatilisiirtotuotetta;
’eurojärjestelmän keskuspankilla’ tarkoitetaan EKP:tä tai euroalueen kansallista keskuspankkia;
’erityisellä erääntymistilanteella’ tarkoitetaan mitä tahansa uhkaavaa tai käsillä olevaa tilannetta, joka saattaisi vaarantaa osallistujan kyvyn täyttää velvoitteensa liitteessä I olevan I osan sääntöjen tai kyseisen osallistujan ja osallistujan keskuspankin taikka muun keskuspankin väliseen suhteeseen sovellettavien muiden sääntöjen mukaisesti, mukaan luettuina seuraavat tilanteet:
osallistuja ei enää täytä liitteessä I olevan I osan 4 artiklassa säädettyjä pääsyehtoja tai liitteessä I olevan I osan 5 artiklan 1 kohdan a alakohdan täytäntöön panemiseksi annetussa sovellettavassa kansallisessa lainsäädännössä vahvistettuja vaatimuksia;
osallistujaa kohtaan aloitetaan maksukyvyttömyysmenettely;
edellä b alakohdassa tarkoitettua menettelyä koskeva hakemus pannaan vireille;
osallistuja antaa kirjallisen ilmoituksen, jonka mukaan se on kyvytön maksamaan velkansa tai osan niistä taikka täyttämään päivänsisäiseen luottoon liittyvät velvoitteensa;
osallistuja tekee velkojiensa kanssa vapaaehtoisen yleisen sopimuksen tai järjestelyn;
osallistuja on tai sen keskuspankki katsoo sen olevan maksukyvytön tai kykenemätön maksamaan velkansa;
osallistujan TARGET-tilin saldo taikka osallistujan varat tai olennainen osa niistä on varojen jäädyttämistä koskevan päätöksen, ulosmittauksen, takavarikon tai minkä tahansa muun menettelyn kohteena, jonka tarkoituksena on suojata yleistä etua tai osallistujan velkojien oikeuksia,
osallistujan osallistuminen johonkin toiseen TARGET-osajärjestelmään ja/tai liitännäisjärjestelmään on keskeytetty tai irtisanottu,
olennainen tiedonanto tai muu sopimusta edeltävä ilmoitus, jonka osallistuja on antanut tai jonka osallistujan katsotaan sovellettavan lain mukaan antaneen, on virheellinen tai ei vastaa totuutta,
osallistujan varat on luovutettu kokonaisuudessaan tai olennaisilta osiltaan;
’takuurahastoilla’ tarkoitetaan liitännäisjärjestelmän osallistujien asettamia varoja, jotka tulevat käytettäviksi, jos yksi tai useampi osallistuja ei täytä maksuvelvoitteitaan liitännäisjärjestelmässä;
’maksukyvyttömyysmenettelyllä’ tarkoitetaan direktiivin 98/26/EY 2 artiklan j alakohdassa tarkoitettua maksukyvyttömyysmenettelyä,
’pikamaksumääräyksellä’ tarkoitetaan Euroopan maksuneuvoston SEPA-pikatilisiirtojen sääntökirjan (European Payments Council’s SEPA Instant Credit Transfer scheme) mukaista käteissiirtotoimeksiantoa, joka voidaan toteuttaa vuoden minä tahansa kalenteripäivänä mihin tahansa kellonaikaan siten, että se kirjataan ja siitä ilmoitetaan maksajalle välittömästi tai lähes välittömästi, ja joka kattaa i) pikamaksumääräykset TIPS-DCA-tililtä TIPS-DCA-tilille; ii) pikamaksumääräykset TIPS-DCA-tililtä TIPS-AS- tekniselle tilille; iii) pikamaksumääräykset TIPS-AS- tekniseltä tililtä TIPS-DCA-tilille; ja iv) pikamaksumääräykset TIPS-AS- tekniseltä tililtä TIPS-AS- tekniselle tilille;
’ohjeistavalla osapuolella’ tarkoitetaan yhteisöä, jonka TIPS-DCA-tilin haltija tai TIPS-AS- teknisen tilin haltija on nimennyt ohjeistavaksi osapuoleksi ja jolla on lupa lähettää pikamaksumääräyksiä tai likviditeetin siirtotoimeksiantoja ja/tai vastaanottaa pikamaksumääräyksiä tai likviditeetin siirtotoimeksiantoja tilinhaltijan tai kyseisen tilinhaltijan tavoitettavan osapuolen puolesta;
’päivänsisäisellä luotolla’ tarkoitetaan yhtä pankkipäivää lyhyemmäksi ajaksi myönnettyä luottoa;
’sijoituspalveluyrityksellä’ tarkoitetaan [lisää kansalliset säännökset, joilla direktiivin 2014/65/EU 4 artiklan 1 kohdan 1 alakohta on pantu täytäntöön]ssa tarkoitettua sijoituspalveluyritystä, lukuun ottamatta direktiivin 2014/65/EU 2 artiklan 1 kohdassa ja sen täytäntöön panemiseksi annetuissa kansallisissa säännöksissä, sijoituspalveluyritykseen sovellettavin osin, täsmennettyjä laitoksia, edellyttäen, että
kyseisellä sijoituspalveluyrityksellä on direktiivin 2014/65/EU mukaisesti toimivaltaiseksi nimetyn viranomaisen myöntämä toimilupa ja että se on tämän viranomaisen valvonnassa; ja
kyseisellä sijoituspalveluyrityksellä on oikeus harjoittaa [lisää kansalliset säännökset, jotka soveltuvat sijoituspalveluyritykseen ja joilla direktiivin 2014/65/EY liitteessä I olevan A osan 2, 3, 6 ja 7 kohta pannaan täytäntöön]ssa/ssä mainittuja toimintoja,
’tason 3 kansallisilla keskuspankeilla’ tarkoitetaan Deutsche Bundesbankia, Banque de Francea, Banca d’Italiaa ja Banco de Españaa keskuspankkeina, jotka kehittävät ja operoivat TARGETia eurojärjestelmän hyväksi;
’likviditeetin siirtotoimeksiannolla’ tarkoitetaan käteissiirtotoimeksiantoa, jolla siirretään tietty määrä varoja likviditeetin hallintaa varten;
’maksuvalmiusluoton korolla’ tarkoitetaan suuntaviivojen (EU) 2015/510 (EKP/2014/60) 2 artiklan 57 kohdassa määriteltyä maksuvalmiusluoton korkoa;
’maksuvalmiusluotolla’ tarkoitetaan suuntaviivojen (EU) 2015/510 (EKP/2014/60) 2 artiklan 56 kohdassa määriteltyä maksuvalmiusluottoa;
’mobiilitunnistehakupalvelulla’ (MPL) tarkoitetaan palvelua, jonka avulla TIPS-DCA-tilien haltijat, TIPS-AS- teknisiä tilejä käyttävät liitännäisjärjestelmät ja tavoitettavat osapuolet, jotka saavat asiakkailtaan pyynnön pikamaksun suorittamisesta tunnisteen (esim. matkapuhelinnumeron) avulla tunnistetun saajan hyväksi, voivat hakea MPL-keskustietokannasta maksunsaajan vastaavan IBAN-tilinumeron ja BIC-koodin, joita käytetään asianomaisen tilin hyvittämisen TARGET-pikamaksupalvelussa (TIPS);
’lähes reaaliaikaisella pikamaksulla’ tarkoitetaan käteissiirtotoimeksiantoa, joka on Euroopan maksuneuvoston SEPA-tilisiirtojen lisäpalveluihin (SCT AOS) sovellettavan SEPA-tilisiirtojen välitöntä käsittelyä koskevan NL-standardin mukainen;
’verkkopalvelujen tarjoajalla’ (NSP) tarkoitetaan yritystä, jolle on myönnetty oikeus tarjota eurojärjestelmässä yhteyspalveluja eurojärjestelmän markkinainfrastruktuurien keskitetyn yhdysväylän (ESMIG-yhdysväylä) kautta TARGET-palveluille;
’kirjaamattomalla käteissiirtotoimeksiannolla’ tarkoitetaan käteissiirtotoimeksiantoa, jota ei ole kirjattu samana pankkipäivänä, jona se on hyväksytty;
’osallistujalla’ tarkoitetaan a) yhteisöä, jolla on vähintään yksi MCA-tili ja jolla voi lisäksi olla yksi tai useampi DCA-tili TARGETissa, tai b) liitännäisjärjestelmää;
’maksunsaajalla’ tarkoitetaan osallistujaa, jonka MCA-tiliä tai DCA-tiliä hyvitetään käteissiirtotoimeksiannon kirjaamisen seurauksena, paitsi milloin termiä käytetään liitteessä I olevan I osan 29 artiklassa;
’maksajalla’ tarkoitetaan osallistujaa, jonka MCA-tiliä tai DCA-tiliä veloitetaan käteissiirtotoimeksiannon kirjaamisen seurauksena, paitsi milloin termiä käytetään tässä liitteessä I olevan I osan 29 artiklassa;
’maksumääräyksellä’ tarkoitetaan osallistujan tai tämän puolesta toimivan osapuolen antamaa määräystä asettaa saajan käyttöön tietty rahamäärä tekemällä kirjaus yhdeltä tililtä toiselle tilille ja joka ei ole liitännäisjärjestelmän siirtotoimeksianto, likviditeetin siirtotoimeksianto, pikamaksumääräys tai hyväksytty palautuspyyntö;
’hyväksytyllä palautuspyynnöllä’ tarkoitetaan Euroopan maksuneuvoston SEPA-pikatilisiirtojen sääntökirjan mukaista käteissiirtotoimeksiantoa, jonka palautuspyynnön vastaanottaja panee vireille vastauksena palautuspyyntöön ja joka koituu kyseisen palautuspyynnön lähettäjän hyväksi,
’julkisen sektorin elimellä’ tarkoitetaan julkiseen sektoriin kuuluvaa yksikköä, sellaisena kuin julkinen sektori on määritelty neuvoston asetuksen (EY) N:o 3603/93 ( 23 ) 3 artiklassa,
’tavoitettavalla osapuolella’ tarkoitetaan yhteisöä, a) jolla on BIC-koodi; b) jonka TIPS-DCA-tilin haltija tai TIPS-AS- teknisen tilin haltijana oleva liitännäisjärjestelmä on nimennyt tavoitettavaksi osapuoleksi; c) joka on TIPS-DCA-tilin haltijan kirjeenvaihtajapankki, asiakas tai sivuliike tai liitännäisjärjestelmän osallistuja, taikka TIPS-AS- teknisen tilin haltijana olevan liitännäisjärjestelmän kirjeenvaihtajapankki, asiakas tai sivuliike ja d) joka on tavoitettavissa TIPS:n kautta ja joka voi antaa ja vastaanottaa käteissiirtotoimeksiantoja joko TIPS-DCA-tilin haltijan tai TIPS-AS- teknisen tilin haltijana olevan liitännäisjärjestelmän välityksellä tai suoraan TIPS-DCA-tilin haltijan tai TIPS-AS- teknisen tilin haltijana olevan liitännäisjärjestelmän valtuuttamana;
’reaaliaikaisella bruttomääräisellä liitännäisjärjestelmän selvitysprosessilla’ (RTGS-AS-selvitysprosessi) tarkoitetaan jotakin niistä erityisistä ennalta määritellyistä palveluista, jotka liittyvät liitännäisjärjestelmän selvitykseen RTGS-DCA-tileillä, alatileillä ja RTGS-AS- teknisillä tileillä liitännäisjärjestelmän siirtotoimeksiantojen lähettämistä ja kirjaamista varten;
’reaaliaikaisen bruttomaksujärjestelmän liitännäisjärjestelmän teknisellä tilillä’ (RTGS-AS- tekninen tili) tarkoitetaan tiliä, jota pitää liitännäisjärjestelmä tai keskuspankki TARGET-osajärjestelmässään liitännäisjärjestelmän puolesta ja jota käytetään RTGS-AS-selvitysprosessissa;
’palautuspyynnöllä’ tarkoitetaan RTGS-DCA-tilin haltijan tai TIPS-DCA-tilin haltijan lähettämää viestiä, jossa pyydetään kirjatun maksumääräyksen tai pikamaksumääräyksen palauttamista;
’sääntöperusteisella likviditeetin siirtotoimeksiannolla’ tarkoitetaan likviditeetin siirtotoimeksiantoa, joka käynnistyy, kun a) MCA-tilin tai RTGS-DCA-tilin ennalta määritetty alaraja tai yläraja rikkoutuu; tai b) RTGS-DCA-tilillä ei ole käytettävissä riittävästi varoja jonossa olevien kiireellisten maksumääräysten, liitännäisjärjestelmän siirtotoimeksiantojen tai korkean prioriteetin maksumääräysten kattamiseen;
’maksupankin tiliryhmällä’ tarkoitetaan RTGS-AS-selvitysprosesseja käyttävän liitännäisjärjestelmän selvitystä varten muodostettua RTGS-DCA-tilien ja alatilien luetteloa;
’maksupankilla’ tarkoitetaan RTGS-DCA-tilin haltijaa, joka RTGS-DCA-tiliä tai alatiliä käytetään sellaisten liitännäisjärjestelmän siirtotoimeksiantojen kirjaamiseen, jotka on lähettänyt liitännäisjärjestelmä RTGS-AS-selvitysprosesseja käyttäen;
’osallistumisen keskeyttämisellä’ tarkoitetaan osallistujan oikeuksien ja velvoitteiden jäädyttämistä väliaikaisesti osallistujan keskuspankin määrittelemäksi ajanjaksoksi;
’TARGET-tilillä’ tarkoitetaan TARGET-osajärjestelmässä avattua tiliä;
’TARGET-osajärjestelmällä’ tarkoitetaan keskuspankin järjestelmää, joka muodostaa osan TARGETia;
’TARGET-koordinaattorilla’ tarkoitetaan EKP:n nimeämää henkilöä, jonka tehtävänä on varmistaa TARGETin päivittäisen toiminnan hallinnointi sekä hallinnoida ja koordinoida toiminta epätavanomaisissa tilanteissa ja koordinoida tiedon jakamista osallistujille;
’TARGET-pikamaksujen (TIPS) liitännäisjärjestelmän selvitysprosessilla’ (TIPS-AS-selvitysprosessi) tarkoitetaan ennalta määriteltyä palvelua, joka liittyy liitännäisjärjestelmän selvitykseen TIPS-DCA-tileillä ja TIPS-AS- teknisillä tileillä likviditeetin siirtotoimeksiantojen ja pikamaksumääräysten lähettämistä ja kirjaamista varten;
’TARGET-pikamaksujen (TIPS) liitännäisjärjestelmän teknisellä tilillä’ (TIPS-AS- tekninen tili) tarkoitetaan tiliä, jota pitää liitännäisjärjestelmä tai keskuspankki TARGET-osajärjestelmässään liitännäisjärjestelmän puolesta ja jota liitännäisjärjestelmä voi käyttää pikamaksujen tai lähes reaaliaikaisten pikamaksujen kirjaamiseen omassa kirjanpidossaan;
’TARGET-selvityspäälliköllä’ tarkoitetaan eurojärjestelmän keskuspankin nimeämää henkilöä, joka valvoo kyseisen keskuspankin TARGET-osajärjestelmän toimintaa,
’TARGET2-Securitiesilla’ (T2S) tarkoitetaan laitteiden, ohjelmistojen ja muiden teknisen infrastruktuurin osien kokonaisuutta, jonka välityksellä eurojärjestelmä tarjoaa arvopaperikeskuksille ja eurojärjestelmän keskuspankeille palveluja, jotka mahdollistavat arvopaperitapahtumien katteensiirron perustoimintoja keskuspankkirahassa puolueettomasti ja yli kansallisten rajojen toimitus maksua vastaan -periaatteella;
’TARGETin teknisellä toimintahäiriöllä’ tarkoitetaan puutteita tai vikoja asianomaisen TARGET-osajärjestelmän käyttämässä teknisessä infrastruktuurissa ja/tai tietokonejärjestelmissä taikka mitä tahansa muuta tapahtumaa, jonka johdosta käteissiirtotoimeksiantojen käsittely ja toteuttaminen asianomaisessa TARGET-osajärjestelmässä on mahdotonta näiden suuntaviivojen asiaankuuluvien osien mukaisesti.
( 1 ) Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 98/26/EY, annettu 19 päivänä toukokuuta 1998, selvityksen lopullisuudesta maksujärjestelmissä ja arvopaperien selvitysjärjestelmissä (EYVL L 166, 11.6.1998, s. 45).
( 2 ) Euroopan keskuspankin asetus (EU) 2021/378, annettu 22 päivänä tammikuuta 2021, vähimmäisvarantovelvoitteiden soveltamisesta (EKP/2021/1) (EUVL L 73, 3.3.2021, s. 1).
( 3 ) Euroopan keskuspankin suuntaviivat (EU) 2015/510, annettu 19 päivänä joulukuuta 2014, eurojärjestelmän rahapolitiikan kehyksen täytäntöönpanosta (yleisasiakirjasuuntaviivat) (EKP/2014/60) (EUVL L 91, 2.4.2015, s. 3).
( 4 ) Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2014/59/EU, annettu 15 päivänä toukokuuta 2014, luottolaitosten ja sijoituspalveluyritysten elvytys- ja kriisinratkaisukehyksestä sekä neuvoston direktiivin 82/891/ETY, Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivien 2001/24/EY, 2002/47/EY, 2004/25/EY, 2005/56/EY, 2007/36/EY, 2011/35/EU, 2012/30/EU ja 2013/36/EU ja asetusten (EU) N:o 1093/2010 ja (EU) N:o 648/2012 muuttamisesta (EUVL L 173, 12.6.2014, s. 190).
( 5 ) Euroopan keskuspankin suuntaviivat (EU) 2019/671, annettu 9 päivänä huhtikuuta 2019, kansallisten keskuspankkien suorittamista varojen ja vastuiden kotimaisista hallintatoimista (EKP/2019/7) (EUVL L 113, 29.4.2019, s. 11).
( 6 ) Neuvoston asetus (EY) N:o 2531/98, annettu 23 päivänä marraskuuta 1998, Euroopan keskuspankin soveltamista vähimmäisvarannoista (EYVL L 318, 27.11.1998, s. 1).
( 7 ) Euroopan keskuspankin päätös (EU) 2019/1743, annettu 15 päivänä lokakuuta 2019, varantovelvoitteen ylittävistä talletuksista ja tietyistä muista talletuksista maksettavista koroista (EKP/2019/31) (EUVL L 267, 21.10.2019, s. 12).
( 8 ) EKP:n kotipaikassa sovellettavan kalenterin mukaisesti.
( 9 ) EKP:n kotipaikassa sovellettavan kalenterin mukaisesti.
( 10 ) EKP:n kotipaikassa sovellettavan kalenterin mukaisesti.
( 11 ) EKP:n kotipaikassa sovellettavan kalenterin mukaisesti.
( 12 ) Koskee myös RTGS-AS- teknisiä tilejä, alatilejä ja liitännäisjärjestelmän takuurahastotilejä.
( 13 ) Soveltuu myös TIPS-AS- teknisiin tileihin.
( 14 ) Riippumatta siitä, onko kyse RTGS-DCA-tilistä, RTGS AS- teknisestä tilistä vai liitännäisjärjestelmän takuurahastotilistä.
( 15 ) Riippumatta siitä, onko kyse RTGS-DCA-tilistä, RTGS AS- teknisestä tilistä vai liitännäisjärjestelmän takuurahastotilistä.
( 16 ) Tiedonsaantitarpeen periaatteella viitataan niiden tietosarjojen yksilöimiseen, joihin henkilö tarvitsee pääsyn voidakseen hoitaa tehtäviään.
( 17 ) Suppeimpien oikeuksien periaatteella tarkoitetaan sitä, että IT-järjestelmässä oleva käyttäjäprofiili täsmäytetään vastaavan liiketoimintaroolin tasolle.
( 18 ) Toimittajalla tarkoitetaan tässä yhteydessä kolmatta osapuolta (ja sen henkilöstöä), joka on tehnyt sopimuksen laitoksen kanssa palvelun tarjoamisesta, ja palvelusopimuksen nojalla kolmannelle osapuolelle (ja sen henkilöstölle) myönnetään pääsy joko etäyhteyden välityksellä tai paikan päällä laitoksen tietoihin ja/tai tietojärjestelmiin ja/tai tietojenkäsittelylaitteisiin, jotka kuuluvat TARGET-itsearviointitodistuksen piiriin tai liittyvät sen soveltamiseen.
( 19 ) Komission asetus (EY) N:o 1126/2008, annettu 3 päivänä marraskuuta 2008, tiettyjen kansainvälisten tilinpäätösstandardien hyväksymisestä Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EY) N:o 1606/2002 mukaisesti (EUVL L 320, 29.11.2008, s. 1).
( 20 ) Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) N:o 575/2013, annettu 26 päivänä kesäkuuta 2013, luottolaitosten vakavaraisuusvaatimuksista ja asetuksen (EU) N:o 648/2012 muuttamisesta (EUVL L 176, 27.6.2013, s. 1).
( 21 ) Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2014/65/EU, annettu 15 päivänä toukokuuta 2014, rahoitusvälineiden markkinoista sekä direktiivin 2002/92/EY ja direktiivin 2011/61/EU muuttamisesta (EUVL L 173, 12.6.2014, s. 349).
( 22 ) Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2013/36/EU, annettu 26 päivänä kesäkuuta 2013, oikeudesta harjoittaa luottolaitostoimintaa ja luottolaitosten vakavaraisuusvalvonnasta, direktiivin 2002/87/EY muuttamisesta sekä direktiivien 2006/48/EY ja 2006/49/EY kumoamisesta (EUVL L 176, 27.6.2013, s. 338).
( 23 ) Neuvoston asetus (EY) N:o 3603/93, annettu 13 päivänä joulukuuta 1993, perustamissopimuksen 104 artiklassa ja 104 b artiklan 1 kohdassa tarkoitettujen kieltojen soveltamiseksi tarvittavien määritelmien täsmentämisestä (EYVL L 332, 31.12.1993, s. 1).